Блокировка банковских карт и счетов: как украинцам обезопасить себя

Банки ограничивают число переводов с карту на карты, блокируют операции, которые считают подозрительными. У украинцев очень невелик выбор мер, чтобы этому противостоять. Полезные советы, как обезопасить банковский счет, дал в интервью «ФАКТАМ» управляющий партнер Консалтинговой компании «Финансовая студия» кандидат экономических наук Евгений Невмержицкий.

Эксперт предупреждает, что абсолютную гарантию неприкосновенности счета украинцам не даст никто. «Стопроцентную гарантию недопущения блокирования банковских счетов по причине финмониторинга может дать только… неиспользование этих счетов… Граждане и без моих советов сами уходят в расчеты наличными, все больше используют криптовалюты для расчетов», — объясняет Невмержицкий.

Экономист признает: самый лучший совет — вести бизнес в «белую» — звучит наивно в украинских реалиях. Перед такими предприятиями возникают другие, более серьезные риски:

«Лучше вести прозрачный, легальный бизнес с наличием необходимых документов для подтверждения происхождения средств и целей операций. Однако этот совет звучит наивно, так как часто высокорепутационные предприятия в Украине, ведущие легальный и прозрачный бизнес, оказываются под угрозой банкротства или рейдерской атаки в результате действий или преступного бездействия коррумпированных чиновников или судебной системы».

«Вот граждане, предприниматели, кредиторы и другие субъекты финансового мониторинга и стараются „крутиться, как могут“, пытаясь выживать, а часто и создавать, и успешно развивать различные виды бизнеса. Именно на этих гражданах и держится украинская государственность, будет держаться и укрепляться дальше», — подытожил Невмержицкий.

Какие операции банки считают подозрительными и почему ограничения финпереводов с карты на карту — это абсолютно логичный шаг, читайте в статье «Банки массово блокируют карточные счета украинцев: в чем причина».

Фото Сергея ТУШИНСКОГО, «ФАКТЫ»