«Помни: чем больше сумма, на которую ты „разведешь“ клиентов, тем больше заработаешь»
Об этой крупной афере «ФАКТЫ» рассказывали в марте прошлого года, когда стало известно о первых потерпевших. Именно после нашей публикации люди, потерявшие крупные суммы денег, стали объединяться и вскоре поняли: несмотря на то что живут в разных городах, они стали жертвами одних и тех же мошенников. Большинство пострадавших до последнего были уверены, что заключали кредитные договоры с банком. Финансовое учреждение так и называлось. Вот только если присмотреться, слово «банк» в договоре было написано следующий образом: «Б.А.Н.К». Это и было первой ловушкой, в которую попали люди, так и не получившие свои кредиты. Вместо этого благодаря хитро продуманной аферистами схеме, напоминающей финансовую пирамиду, заемщики... сами давали им деньги. В роли Сергея Мавроди выступал... певец, чьи песни до сих пор крутят на некоторых украинских радиостанциях.
«Наше учреждение во сто раз надежнее, чем банк!»
— Мы уже и не верили, что главного афериста задержат, — говорит юрист из Закарпатья Богдан Хаустов. — До последнего не знали, кто владеет финучреждениями, «кинувшими» столько людей. Мошенник оказался очень хитрым и предусмотрительным: его фамилия в документах не фигурировала. Своих подписей нигде не ставил. Даже не все его подчиненные знали, на кого работают.
Первое финансовое учреждение, выдающее так называемые быстрые кредиты, появилось в Ужгороде. Затем в Хмельницком, Черновцах, Ивано-Франковске, Тернополе... А в прошлом году в сети аферистов угодил киевлянин Сергей — загадочный банк к этому времени появился и в столице.
— Более того, в Киеве было три офиса «Б.А.Н.Ка», — вспоминает пострадавший Сергей. — В объявлении давали сразу несколько адресов: возле станций метро «Дворец спорта», «Олимпийская» и «Черниговская». Я в тот момент хотел взять кредит на ремонт квартиры. Конечно, лучше было бы обратиться в проверенный банк, но там мне отказали из-за уже имеющейся задолженности. Несколько лет назад я взял ссуду, которую исправно выплачивал. Однако второй кредит не дадут, пока не погашен первый. Моя жена не могла взять заем, поскольку у нее нет киевской прописки. Да и большие проценты, которые сейчас предлагают большинство финучреждений, мы бы не потянули. Начали искать выгодные варианты. И натолкнулись на объявление: «Банк. Даем большие займы на льготных условиях». Ниже перечислялись те самые льготные условия: без первого взноса, сроком на 20 лет, до пяти процентов годовых. Справок о доходах они тоже не требовали — только паспорт и идентификационный код.
Приехав по указанному адресу, мы с женой увидели двухэтажное здание, второй этаж которого сдавался под офисы. Финансовое учреждение располагалось в одном из этих офисов. Но на банк помещение мало походило — там не было ни касс, ни банкоматов. «Это офис, где заключают договора, — объяснила сидевшая за компьютером девушка. — Здесь и не может быть никаких касс. Вы, наверное, хотите взять заем?» И принялась объяснять: «Вы должны написать заявление, где укажете сумму, которую хотели бы получить. К примеру, 15 тысяч гривен. Как только сделаете первый взнос, мы заключим договор. Через три недели получите деньги. Каждый месяц будете отдавать нам по тысяче, до тех пор, пока не выплатите весь долг». И добавила: «Если вас что-то не устроит, сможете расторгнуть договор. В таком случае вы сразу вернете нам наши деньги, а мы вам — все то, что вы уже успели выплатить. Кроме первого взноса». Справка о доходах здесь не требовалась. В тот же день мы с женой заплатили 1050 гривен в качестве первого взноса и заключили договор.
Правда, подписывать документ супругов отправили в другой банк, который находился в соседнем здании. Как сказала клерк, учреждения тесно сотрудничают. Уже ставя подпись под деловой бумагой, жена Сергея заметила, что слово «банк» написано необычно — с точкой после каждой буквы. Заметив сомнения клиентов, офисная служащая воскликнула: «Что вы! Наше финансовое учреждение во сто раз надежнее, чем банк! В банках знаете что бывает, даже рассказывать не хочу. Например, платил человек и вроде бы уже все отдал, а через несколько лет приходит письмо — у вас, мол, образовался долг. У нас же все четко, никаких сбоев и махинаций». Когда договор был подписан, женщина сказала, что в течение трех-четырех недель супруги получат заем.
Однако три-четыре недели растянулись на... полтора года. Все это время Сергей с женой каждый месяц отдавали банку по тысяче гривен. Получилось, что они погашали кредит, который так и не взяли. В учреждении твердили одно и то же: «Ваша очередь еще не подошла». И предупреждали: если супруги пропустят хотя бы один платеж, с них вычтут большие проценты, а сумму в том размере, в котором им обещали, они уже не получат.
— Приходилось платить, — вспоминает Сергей. — Через год мы поняли, что пора остановиться. Что-то здесь было не то. «Мы выплатили большую часть суммы, которую собирались одолжить, — заметила жена. — За это время уже сами бы накопили денег и сделали ремонт». Я начал звонить на фирму. «Вынуждены вас огорчить, — драматично вздохнула женщина на другом конце провода. — Вы опять не попали в десятку». «Какую еще десятку?!» —вскипел я. «Десятку людей, которые получат свои займы, — невозмутимо ответила собеседница. — Придется еще подождать». Я попросил соединить меня с руководством. На что услышал: «Руководителя нет на месте. Да его вообще здесь не бывает. Если хотите, звоните в Ужгород, в центральный офис». Однако там и вовсе никто не снимал трубку.
Чего мы только ни делали после этого! Писали в их многочисленные офисы письма, предупреждали, что будем обращаться в правоохранительные органы. В ответ — никакой реакции. В лучшем случае получали отписку. Я понимал, что возвращать деньги мне никто не собирается. Знакомый правоохранитель сказал, что заявлять в милицию бесполезно, потому что это гражданско-правовые отношения. Получилось, что мы просто так подарили банку свои деньги. Для нас с женой 15 тысяч гривен — это очень большая сумма.
«Если вы сделаете десять взносов сразу, тут же получите свой кредит»
В «ФАКТЫ» Сергей обратился, прочитав в нашей газете практически аналогичную историю, только случившуюся в Черновцах. Вскоре в редакцию позвонили еще несколько человек, заключивших договоры с учреждением под названием «Б.А.Н.К. юэй». Эти люди тоже каждый месяц отдавали долг за кредит, который еще не получили. Искать других пострадавших не пришлось — стоило написать в интернет-поисковике «Б.А.Н.К. юэй», как сразу открылись форумы, где пострадавшие ведут активную переписку. За день «ФАКТЫ» нашли около сотни клиентов злополучного учреждения, годами пытающихся вернуть свои деньги. Вскоре нам удалось поговорить с юристом Богданом Хаустовым из Ужгорода, который вел дела нескольких втянутых в финансовую пирамиду людей. С каждым днем появлялось все больше пострадавших. Кто-то звонил в редакцию, кто-то оставлял сообщения в интернете.
— Мошенники водили меня за нос до тех пор, пока я не «подарила» им около десяти тысяч гривен! — рассказывает киевлянка Ирина. — Сотрудники банка говорили мне то же, что и Сергею: дескать, делаю первый взнос, через неделю получаю заем и каждый месяц отдаю определенную сумму. Я же не знала, что обещанных денег не получу никогда! Да еще, ко всему прочему, потрачу свои. Я звонила им каждую неделю. Мне обещали, что «вот-вот» получу, и предлагали заплатить еще больше — чтобы ускорить очередь. «Если вы сделаете десять взносов сразу(!), тут же получите кредит», — пообещали мне. А десять взносов — это около шести тысяч гривен (я платила по 600 в месяц). И это мне предложили после того, как я и так уже отдала около десяти тысяч! С тех пор ходила к ним в офис, как на работу: девять утра — я уже под дверью. Но так ничего и не добилась.
Окончательно потерявших терпение клиентов злоумышленники обманывали еще более изощренно. Сообщали людям, якобы деньги наконец появились и их можно забрать в другом отделении. Но когда человек приходил в указанный филиал, там, долго что-то выясняя, отправляли клиента уже по третьему адресу, где клерки разводили руками: «У нас денег нет».
— Аферисты тянули время, — говорит юрист Богдан Хаустов. — Связавшись с организацией «Б.А.Н.К. юэй», одна моя клиентка осталась без крыши над головой с годовалым ребенком на руках. Маргарита хотела купить квартиру, но поскольку была в декретном отпуске, банк кредитов не давал. И тут подвернулся «Б.А.Н.К. юэй». Заем молодая мама оформляла немаленький (500 тысяч гривен), поэтому первый взнос сделала соответствующий — 25 тысяч гривен. И для этого продала свою небольшую квартиру. Денег от ее продажи и кредита как раз хватило бы на покупку новой. Но ссуду все не давали, Маргарита, как и другие обманутые клиенты, регулярно отдавала учреждению долг за кредит, который еще не получила. В результате у молодой женщины осталась сумма, которой не хватит даже на покупку гостинки.
Общими усилиями пострадавшие добились возбуждения уголовного дела.
— С тех пор прошло больше года, — говорит Богдан Хаустов. — Началось расследование. Но дело было возбуждено по факту, подозреваемые в нем не появлялись. Такие дела могут тянуться много лет. Этого мы опасались больше всего: клиентам деньги не возвращали, а финансовые учреждения продолжали работать. Закрывались только наиболее оскандалившиеся, около которых люди по несколько дней подряд устраивали пикеты. Правда, в скором времени их офисы появлялись в других зданиях. И работали до очередного скандала.
«Клиенты — просто „лохи“. Но мы же не виноваты, что они такие»
Пытаясь поторопить следствие, Богдан Хаустов и его клиенты не раз обращались в прессу. Недавно журналистка программы «Гроші» телеканала «1+1» устроилась на работу в один из филиалов этого финансового учреждения. Показанные в эфире результаты журналистского расследования впечатляют. Так, в первый же рабочий день директор филиала начал проводить подробный инструктаж. Главное правило: забыть о том, что в офисе работают всего три человека. Для клиентов это солидный банк. «Если будут спрашивать, говори, что служба безопасности в другом конце коридора, — учил нашу коллегу руководитель. — Клиенты должны быть уверены, что у нас большой штат. И почаще повторяй слово „банк“ — на людей это действует, словно красная тряпка на быка».
Оказавшись на рабочем месте, журналистка увидела, как с поставленной задачей успешно справляются сотрудницы так называемого банка. «На самом деле это лохотрон, самый натуральный, — не стала скрывать одна из них. — Но что поделаешь? Чем больше у тебя клиентов, тем больше денег получаешь. Важно еще и то, на какую сумму „разведешь“ людей. Одна десятая от этой суммы — твоя». «Просто „лохи“, — драматично вздохнула ее напарница, провожая взглядом очередного клиента. — Но мы же не виноваты, что они такие».
— Проработав в этой конторе полчаса, журналистка сразу поняла, что там на самом деле происходит, — говорит Богдан Хаустов. — Думаю, это поняли и все, видевшие телесюжет. Вскоре появилась информация, что организация так называемых банков — дело рук
Кроме Острохова правоохранители взяли трех его подельников: директора ужгородского филиала финучреждения, главного бухгалтера и менеджера.
— Уже установлено, что задержанные создали целый ряд фиктивных предприятий, — сообщили «ФАКТАМ» в пресс-службе Управления по борьбе с организованной преступностью МВД Украины. — Обещая быстрые кредиты, они дожидались, когда клиенты сделают взносы, при этом не давая им ни копейки. В надежде на заем люди нередко несли в псевдобанки последние сбережения. На данный момент известно, что злоумышленники обворовали потерпевших на сумму около десяти миллионов гривен. И это только начало. Не исключено, что сумма убытка гораздо больше. Сейчас проводятся обыски. Злоумышленникам грозит до 12 лет лишения свободы.
— Что касается Острохова, то однажды он все же «прокололся», — рассказывает Богдан Хаустов. — Самый первый договор с клиентом в 2010 году он заключил сам — видимо, на тот момент еще не имел такого штата сотрудников. С тех пор старался не светиться. Но есть немало свидетелей, которые подтверждают: все эти годы Острохов тщательно контролировал процесс и получал прибыль с каждого заведения. При этом банковские сотрудники, как вы видели в телесюжете, прекрасно знают, что все происходящее в учреждении — афера от начала до конца. И сознательно обманывают клиентов. Теперь наверняка начнут рассказывать, мол, ничего не ведали, а просто делали то, что им говорили директора. Но я сделаю все, чтобы преступление никому не сошло с рук.
Из источников в правоохранительных органах «ФАКТАМ» удалось узнать, что задержанный певец до 2010 года жил в Киеве. Потом приехал в Ужгород, где познакомился с учредительницей кредитного союза и выведал у нее секреты бизнеса. В скором времени Острохов создал первое собственное учреждение.
В минувший вторник Ужгородский городской суд принял решение оставить под стражей всех, кроме Острохова. Его постановили отпустить под залог в размере 250 тысяч гривен.
— Меня как представителя огромного количества потерпевших на суд почему-то не пустили, — сетует Богдан Хаустов. — Правоохранители сослались на тайну следствия. Поэтому я не могу оспорить решение отпустить Острохова под залог. Остается надеяться, что это сделает прокуратура.
4115Читайте нас у Facebook
