От покупателей валюты банки по-прежнему будут требовать паспорт. Для продавцов документ не обязателен

Национальный банк принял постановление, в котором утвердил новую редакцию инструкции об осуществлении валютно-обменных операций на территории Украины.

В той части, которая касается таких операций для граждан, изменений практически не произошло. Банки по-прежнему будут продавать наличную иностранную валюту физическим лицам-резидентам (на сумму, не превышающую в эквиваленте 15 тысяч гривен) на основании документа, удостоверяющего личность. Копии этих документов банки оставляют себе.

А если сам банк покупает валюту на сумму, не превышающую в эквиваленте 150 тысяч гривен, а также проводит операцию конвертации (обмен одной иностранной валюты на другую), документ продавца не требуется. В квитанции об обменной операции нужно лишь указать свои фамилию, имя и отчество. Покупка банком наличной иностранной валюты у иностранца с его согласия может проводиться без оформления справки об обмене.

Требование предъявлять паспорт к гражданам, продающим валюту на сумму в эквиваленте больше 150 тысяч гривен, связано с предотвращением легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Есть в документе и определенные новшества. Так, отныне банк может «не осуществлять дополнительную идентификацию клиента», если его данные уже известны учреждению (например, человек хранит там депозит или пользуется счетом). В этом случае при обмене валют банк должен только проверить тождество данных, внесенных в клиентскую базу и указанных в предъявленном документе.

Изменения также касаются порядка организации работы банков и финансовых учреждений при осуществлении валютно-обменных операций, а именно: рабочее место кассира должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за перечислением наличных; до конца 2014 года помещения касс банков, финансовых учреждений и пунктов обмена валют должны соответствовать требованиям Нацбанка относительно технического состояния и охраны помещений; обязательными являются программные комплексы, обеспечивающие контроль за объемами валютно-обменных операций; должна быть унифицирована и упрощена квитанция об осуществлении таких операций.

Планируется, что данное постановление будет опубликовано 23 мая и вступит в силу через 15 дней после этой даты.

1305

Читайте нас у Facebook