В Кременчуге будут судить мошенников, которые вывели из банковского оборота почти полмиллиона гривен

Ранее судимый за кражи житель Кременчуга Полтавской области Руслан Тимченко в последнее время жил в кредит. Небольшое кафе, взятое им в аренду, доходов не приносило, при этом нужно было погашать задолженность за автомобиль, который он купил в рассрочку. Поэтому Руслану приходилось брать в банковском учреждении все новые и новые ссуды, чтобы покрывать расходы.

Являясь постоянным клиентом филиала одного из банков, молодой человек завел там знакомство. 28-летняя Вера Кузнецова, экономист кредитного отдела, всегда была приветлива с Русланом. С ней он консультировался по многим вопросам, а когда отношения стали дружескими, предложил ей заработать на одной афере. Вера согласилась. В результате этого сговора они с помощью бомжей, алкоголиков и безработных вывели из банковского оборота 420 тысяч гривен.

Чем большую сумму кредита соглашался «повесить» на себя человек, тем щедрее награждал его руководитель группировки

Людей, согласных за копейки сделать все, что угодно, Руслан искал в основном по селам Хорольского района, откуда сам родом. Иногда находил на вокзалах или базарах.

— Есть тут к тебе одно денежное дело, — обычно Тимченко, начиная разговор с потенциальным подельником, сражал того этой «магической» фразой.

За помощь в оформлении кредита обещал вознаграждение в размере от одной до четырех тысяч гривен. То есть, чем большую ссуду подельник согласится взять в банке на свое имя, тем больше за это получит.

— Тебе платить деньги не придется, я сам за все рассчитаюсь, — убеждал Руслан колеблющихся. — Просто на мне уже есть непогашенные кредиты, больше не дают…

Договорившись таким образом с двумя-четырьмя мужчинами, давно не имевшими живой копейки в кармане, Тимченко сажал их в свою «Дэу Нексию» и ехал в Кременчуг. Там он селил неплатежеспособных заемщиков в арендованной квартире, следил за тем, чтобы они несколько дней не употребляли спиртное. Первым делом им предлагалось помыться, побриться, надушиться, чтобы иметь более-менее презентабельный вид. Одеждой занималась 28-летняя «стилист» Елена Демиденко — безработная соседка Руслана. В обязанности женщины входило подобрать заемщикам приличный гардероб в секонд-хэнде. Она также инструктировала их насчет поведения в банке и сопровождала каждого при оформлении кредита, чтобы подсказывать своим «родственникам» или «знакомым» (как она их представляла сотрудникам финучреждения), какие-то детали, о которых те могли не знать.

— Граждан, у кого не было паспортов и идентификационных кодов, Тимченко к оформлению кредитов не привлекал, — рассказывает прокурор отдела прокуратуры Полтавской области Игорь Сорокин, который осуществлял процессуальное руководство в этом уголовном производстве. — Подделать справки о липовых доходах для него не составляло труда. Вера Кузнецова передала компаньону образцы печатей трех известных производителей: одного — из райцентра Глобино и двух — из Кременчуга. Тимченко пошел с ними к знакомому компьютерщику, который за 400 гривен очень искусно скопировал печати и вывел их на чистые листы бумаги. На этих листах организатор преступной группы указывал «заработную плату» подставного заемщика и ставил подпись напротив слова «директор». А сотрудница банка расписывалась за бухгалтера.

Сообщники старались соблюдать конспирацию. Все операции по оформлению кредитов для клиентов Тимченко Вера Кузнецова проводила в конце рабочего дня. А чтобы служба безопасности банка, проверяющая финансовую состоятельность заемщиков, получала «правильную» информацию, в документах указывались номера мобильных телефонов Елены Демиденко и самого Руслана Тимченко.

— Так продолжалось весь 2013-й год, — рассказывает начальник отдела прокуратуры Полтавской области Юрий Розанов. — За это время преступная группировка провернула 14 операций по оформлению заведомо невозвратных кредитов (это все, что удалось доказать следствию). Все ссуды брались на один год. А поскольку суммы потребительских кредитов небольшие (от 15 до 50 тысяч гривен), то своевременность их возвращения банковские работники не особо контролируют, о чем отлично знала Вера Кузнецова.

Правда, организатор преступной группировки создавал иллюзию честного плательщика. Обычно он вовремя делал первые два-три взноса, а потом о договоре «забывал».

«Тимченко готовился к преступлению заранее, поэтому конфисковать у него нечего»

Договоры хранились у «стилиста» Елены Демиденко. Она же следила за сроками взносов и носила деньги в банк. Тем не менее женщина была самым низкооплачиваемым сообщником Руслана. За каждую сделку она имела от 300 до 500 гривен. А вот сотрудница банка Вера Кузнецова, в соответствии с устным договором, должна была получать от 10 до 20 процентов суммы выданных средств. Хотя жаловалась, что Руслан никогда не рассчитывался с ней по максимуму.

Тимченко был полным распорядителем кредитов, поскольку все деньги переводились на его карточку. Войдя в роль, он хотел иметь все больше и больше. Его не устраивало, что Кузнецова работает через день и у него бывают «простои». А лишние деньги на оплату аренды жилья для своих «клиентов» он тратить не хотел. Поэтому подговаривал Веру втянуть в преступную схему и ее сменщицу. Но та побоялась, и вопрос отпал.

Февральские события 2014 года внесли в деятельность группы аферистов коррективы. Банк, который они методически опустошали, перестал выдавать кредиты. А потом начались проблемы у подставных заемщиков: им стали звонить коллекторы и требовать вернуть задолженность. «Не волнуйтесь, у меня возникли небольшие проблемы, но я все решу», — успокаивал их Руслан. Хотя ничего решать не собирался. Среди обманутых Русланом были и люди с нормальным финансовым положением, его родственники. Они проходят как свидетели по открытому против Тимченко и его сообщниц уголовному производству.

— Организатор преступной группы сначала полностью признал свою вину, но потом, когда у него поменялся адвокат, начал признавать ее лишь частично, — говорит Юрий Розанов. — Он перестал «узнавать» людей, на которых были оформлены большие кредиты, хотя согласен, что знаком с теми, кто должен банку небольшие суммы. Видимо, Тимченко готовился к преступлению заранее, поскольку никакой недвижимости за ним не числится: прописан у родителей, а живет в квартире жены, помещение кафе арендует, автомобиль взял в кредит…

Добытые преступным путем деньги у Руслана не задерживались. Самые большие траты шли на погашение долга за автомобиль, а на остальные он просто жил, ни в чем себе не отказывая.

Но теперь пришла пора расплачиваться за содеянное. Как сообщил «ФАКТАМ» прокурор Полтавской области Ян Стрелюк, в отношении Руслана Тимченко и его сообщниц открыто уголовное производство по трем статьям Уголовного кодекса Украины: за мошенничество в составе организованной группы, за подделку документов и легализацию доходов, полученных незаконным путем. Им грозит наказание в виде лишения свободы на срок от пяти до двенадцати лет. Материалы производства переданы на днях в Автозаводской районный суд Кременчуга.

Фигурантам дела избраны меры пресечения — домашний арест и личное обязательство.

Руководство ограбленного филиала банка провело служебное расследование, по результатам которого экономиста кредитного отдела уволили.

P. S. Имена подсудимых в публикации изменены.

1948

Читайте нас у Facebook