Мошенники получали в банках кредиты под залог… Чужих квартир
В декабре минувшего года работники налоговой милиции Донецкой области пресекли деятельность преступной группы, которая на протяжении нескольких лет мошенническим путем присваивала чужие квартиры и использовала их в качестве залога для получения банковских кредитов. Поскольку гражданам, предоставляющим такой весомый залог, как недвижимость, банки выдают долгосрочные ссуды, то и действовала группа долго и «плодотворно». Причем так, что хозяева квартир и банковские служащие ни о чем не догадывались.
Как рассказал «ФАКТАМ» Владимир Забродский, начальник отдела по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, Управления налоговой милиции ГНА в Донецкой области, граждане ничего не знали о том, что их квартира заложена, потому что операция по отчуждению происходила без их участия. Легализацию присвоенных квартир мошенники осуществляли в коммунальных предприятиях БТИ Донецка, Макеевки, Мариуполя — путем подтасовки документов. Участвовали ли в этом должностные лица, пока устанавливает следствие.
Владелец недвижимости ничего не подозревал до того момента, пока к нему в почтовый ящик не приходило уведомление из банка, например, о том, что он задолжал выплаты по процентам за взятый кредит и в случае неуплаты у него могут отнять жилье, находящееся в залоге.
Выселять истинных владельцев аферисты не собирались. Их целью было только получение в банке денег, которые они, конечно, не возвращали. Уже в первые дни расследования правоохранители обнаружили четыре заложенные квартиры, хотя наверняка фактов мошенничества откроется значительно больше. Под одну из квартир банк выделил кредит в размере 170 тысяч долларов.
Естественно, прежде чем давать такой кредит частному лицу, служба безопасности банка направляла по месту расположения залоговой недвижимости сотрудника для проверки: соответствует ли указанный в документах залог сумме кредита, которую желает получить клиент. Представитель банка возвращался с подтверждением: есть такая квартира, параметры ее «соответствуют», даже, можно сказать, «более чем»!
На самом деле аферисты разыгрывали перед сотрудником банка целый спектакль. Приглашая финансового секьюрити в указанный в документах дом, мошенники вели его в арендованную ими квартиру. А чтобы номер этой квартиры соответствовал указанному в документах… меняли номера на всех дверях лестничной площадки, а то и во всем подъезде.
В ходе обысков у дельцов были найдены поддельные паспорта и пакеты документов, якобы подтверждающие право собственности на четыре квартиры в Макеевке Донецкой области.
В отношении преступников возбуждено уголовное дело по статье 209 (легализация доходов, полученных преступным путем) Уголовного кодекса Украины. Арестован 40-летний лидер группы, прежде уже судимый, в том числе за аферы. Среди организаторов «бизнеса» был также ровесник лидера, ранее не судимый. Членом группировки оказался и… 70-летний родственник лидера, который был многократно осужден еще в СССР, в частности, за бандитизм и захват власти (по сведениям оперативников, дедушка захватил власть в каком-то селе)…
496Читайте нас у Facebook
