«В обміннику в мене вкрали 75 тисяч доларів»: у Києві накрили мережу фальшивих пунктів обміну валют

12:44 — 3 червня 2021

Хотів поміняти 75 тисяч доларів — і втратив всю суму. Така історія кілька місяців тому сталася з київським підприємцем в обмінному пункті в самому центрі Києва. Чоловік віддав касиру обмінки на вулиці Шовковичній долари, той сказав, що зараз принесе гривні зі сховища, і… зник. Вийшов через спеціально обладнаний підземний хід. Аналогічні історії трапилися ще мінімум з п’ятьма підприємцями, які намагалися обміняти великі суми в інших обмінних пунктах у центрі Києва. Виявилося, у столиці діяло зухвале угруповання, що створювало фальшиві обмінники і таким чином «заробило» сотні тисяч доларів.

«Аферист втік з моїми грошима через підземний хід»

Київський бізнесмен, який попросив не називати його ім'я, розповів «ФАКТАМ», що до незнайомого йому обмінника на вулиці Шовковичній у березні цього року звернувся вперше. До того намагався користуватися послугами банків або перевірених обмінних пунктів.

ВІДЕО ДНЯ

— Але тут обміняти валюту потрібно було швидко, а це була субота, — каже чоловік. — Банки були закриті, обмінки, які я знаю, також. Йшлося про велику суму — 75 тисяч доларів. Я вирішив пошукати варіанти на сайті finance.ua, де зводяться заявки покупців і продавців валюти. За запитом «Міняйло» на цьому ресурсі можна подивитися заявки та домовитися з продавцем або покупцем валюти — залежно від того, яка операція вас цікавить.

Я переглядав оголошення і побачив заявку на 250 тисяч доларів, тобто люди заявляли, що готові обміняти таку суму. Зателефонував за вказаним в оголошенні номером. Слухавку взяв чоловік. Коли я повідомив, яку суму хочу обміняти, він сказав: «Ми подумаємо і вам зателефонуємо». Можливо, вони взяли паузу, щоб десь пробити мій номер телефону. Незабаром дійсно передзвонили, вже з зовсім іншого номера, і повідомили, що необхідна мені сума у них є. Сказали, що я можу під'їхати до їхнього обмінного пункту на вулиці Шовковичній у самому центрі Києва.

Коли я приїхав, ніщо не викликало у мене підозри. На вигляд звичайна обмінка. Вона знаходилась у житловому будинку на цокольному поверсі. Біля входу — актуальні курси валют. Всередині — класична кімнатка з оператором, касовий апарат, гроші, на стінах — витяги з документів, що підтверджують ліцензію (я в них не вчитувався і лише потім дізнався, що вони фейкові). До речі, курс у них був ринковий — не більше і не менше, ніж в інших. Я підійшов до віконця оператора та повідомив, що телефонував перед приїздом. «Так, давайте валюту», — сказав чоловік, забрав у мене 75 тисяч доларів, перерахував їх і додав: — Одну хвилинку, зараз піду до сховища, винесу вам гривні". І все. Більше я його не бачив.

Перші кілька хвилин спокійно чекав, думав, що він дійсно пішов до сховища. Потім почав кликати, але ніхто не озивався. Стало зрозуміло, що тут щось не так. Спробував набрати номер, за яким телефонував і домовлявся про обмін, але він уже був «поза зоною». Я викликав поліцію.

Коли приїхав патруль, стало зрозуміло, що в обмінному пункті, окрім обманутого бізнесмена, вже нікого немає. Оператор, який забрав у нього валюту, зник.

— А точніше, вийшов через спеціально обладнаний підземний хід, — розповідає чоловік. — Виявилося, в його кімнаті у підлозі була діра. Через неї він вийшов на двір. Сказати, що я був шокований, нічого не сказати. Підозрюю, що у багатьох через втрату такої суми міг би статися інфаркт… Потім з'ясувалося, що за останній час сталося кілька аналогічних випадків. Усі в обмінниках у центрі Києва, і кожен раз оператор з великою сумою йшов через підземний хід. Наприклад, один з потерпілих втратив таким чином 130 тисяч доларів. Йому, як і мені, терміново потрібно було купити гривні, і він також знайшов заявку на сайті. Пізніше ми знайшли підтвердження того, що стали жертвами одного угруповання.

«Вони шукали тих, кому потрібно було поміняти велику суму»

За інформацією «ФАКТІВ», таких жертв щонайменше шість. Чотирьох зловмисників затримали наприкінці квітня.

Затримані члени угруповання орудували в столиці протягом п'яти місяців

— Один із затриманих — той самий оператор, який брав у мене валюту. Я одразу його впізнав, — продовжує потерпілий бізнесмен. — В угрупованні були чітко розподілені ролі. Один був оператором, який брав гроші у клієнтів, інший займався підготовкою: за допомогою підроблених документів орендував приміщення у центрі Києва, де швидко робили ремонт, переобладнювали його під пункт обміну валют. Невеликі суми їх не цікавили. Якби ви прийшли до цього обмінника з тисячею доларів, вони сказали б, що з якихось причин поміняти гроші не можуть. Вони шукали жертв на сайтах і знаходили тих, кому потрібно було поміняти велику суму.

Найцікавіше, що буквально через місяць після того, як у мене вкрали гроші, на finance.ua знову з'явилося оголошення від людей, які нібито готові були поміняти 250 тисяч доларів. Таке саме оголошення, як і те, на яке «повівся» я. Я одразу передав цю інформацію до правоохоронних органів. І пізніше з'ясувалося, що це дійсно ті ж шахраї! Вони настільки знахабніли, що заявили про себе буквально через місяць після випадку на Шовковичній і навіть не змінили своє оголошення. Підозрюю, що їх хтось «кришував». Саме тому вони провернули кілька таких операцій і відчували безкарність. Зараз четверо затримані, але, наскільки мені відомо, це виконавці. І вони всіма способами намагаються затягнути розслідування справи.

Так було, наприклад, під час обрання затриманим міри запобіжного заходу в суді.

— Судові засідання постійно відкладалися через клопотання з боку захисту — вони заявляли відводи судді, прокурору, — розповіла «ФАКТАМ» прессекретар прокуратури Києва Надія Максимець. — До цього варто додати безпідставні виклики швидкої допомоги, клопотання про проведення засідань то в режимі відеоконференції, то з безпосередньою участю підозрюваних. Потім один з підозрюваних надав суду довідку про позитивний тест на ковід. Довідка мала всі ознаки підробки, і, як з'ясувалося, медичний заклад її не видавав. За даним фактом вже відкрито кримінальне провадження щодо підробки документів.

Коли ж і ці заходи не допомогли, підозрювані пішли на оригінальний хід. Мати одного з них оформила заповіт на прокурора у кримінальному провадженні, заповівши йому все своє майно. Це створило штучний привід для відводу прокурора та затягування процесу. «Але ці хитрощі не допомогли, і суд все ж взяв підозрюваних під варту «, — каже Надія Максимець.

Під час обшуку у зловмисників вилучили великі суми у валюті

У прокуратурі Києва повідомили, що зловмисникам інкримінують шахрайство в особливо великих розмірах. Відомо, що в столиці вони орудували протягом п'яти місяців. Чи є шанс повернути свої гроші, потерпілі поки не знають.

— Наскільки я розумію, гроші вони одразу ж вкладали у нерухомість та автомобілі, які оформлювали не на себе, — каже постраждалий бізнесмен. — Суми дозволяли їм робити такі покупки. Тому складно сказати, чи вдасться нам, потерпілим, щось повернути. Свою історію розповідаю у першу чергу для того, щоб люди були пильними. Вивіска «обмінний пункт» і наявність касового апарату всередині ще ні про що не говорять.

— На сайті, де ви знайшли оголошення про обмін, таких заявок безліч, і подібною схемою купівлі-продажу валюти користуються сотні, а то й тисячі українців. Невже сайт не несе відповідальності та не перевіряє тих, хто виставляє такі заявки?

— Зараз я вже знаю, що ніхто нікого не перевіряє. У сайту є своя фішка — кількість розміщених заявок з певного мобільного номера. Таким чином продавець валюти підтверджує свій статус: якщо з одного номера розміщено, наприклад, чотири тисячі заявок, то, швидше за все, це серйозний гравець, який довго працює. Але й цьому не можна довіряти на сто відсотків. Оперативні співробітники розповіли мені, що є шахраї, які спеціально протягом місяця розміщують заявки, щоб напрацювати авторитет. Реальних операцій вони не проводять — тільки знімають і додають заявки. І в результаті виглядає все так, ніби заявок від них було вже багато, що створює ілюзію надійності.

Особисто для себе я зробив один висновок — міняти гроші тільки в банку або тільки у своїх, перевірених, людей. Якщо в обмінці, то лише у тій, яка працює вже багато років і яку знаєте ви особисто, а не знайомий вашого знайомого. Інакше є ризик потрапити у ситуацію, в якій опинився я.

«На сайті НБУ є перелік компаній, яким видано ліцензії на валютно-обмінні операції»

Випадок з цим угрупованням не перший. Практика показує, що ризик натрапити на шахраїв при обміні валюти дуже високий. У червні 2019 року «ФАКТИ» розповідали про киянку Алісу, яка втратила 3 тисяч 300 доларів, віддавши їх людині з кіоску біля станції метро «Тараса Шевченка». До цього жінка спробувала поміняти гроші в банку, але не вийшло — там сказали, що таку суму треба було замовляти заздалегідь, а гривні Алісі потрібні були терміново. Пропозицію поміняти валюту Аліса теж знайшла на сайті finance.ua. Чоловік, якого вона знайшла по оголошенню, сказав їй приїхати до обміннику. Взяв у неї долари, а замість гривень видав папірець про те, що нібито вона підписала «договір про інформаційні послуги» — і заявив, що «інформаційні послуги» коштували саме 3 тисячі 300 доларів. На щастя, Аліса швидко викликала поліцію і шахрая одразу затримали.

Як не стати жертвою подібного обману та на що потрібно звертати увагу в пунктах обміну валют, «ФАКТИ» запитали президента юридичної компанії «Ніколас» Михайла Стрельникова, що спеціалізується на захисті прав споживачів.

— Перша порада — не варто шукати пропозиції про обмін валют на таких сайтах, — каже Михайло Стрельников. — Якщо виникає необхідність терміново поміняти гроші, можна зайти на сайт Національного банку України, де є перелік компаній, яким видано ліцензії на здійснення валютно-обмінних операцій. Там або через Google можна дізнатися ім'я керівника цієї організації і його контакти.

— Як показує практика, іноді потрапляють на шахраїв і ті, хто просто з вулиці заходить до обмінного пункту, щоб поміняти не таку велику суму. Відомі випадки, коли у тебе забирають валюту і видають папірець про те, що ви нібито «оплатили інформаційні послуги». Як себе убезпечити від подібних афер?

— У першу чергу слід уважно читати те, що ви підписуєте, тому що під виглядом квитанції вам дійсно можуть дати що завгодно. І міняти валюту слід, знову ж таки, тільки у тих обмінниках, у яких є ліцензія Нацбанку. Там, як правило, встановлені камери відеоспостереження, і, навіть якщо касир спробує вас обдурити, ви будете знати, куди звертатися. Насправді зовсім нескладно перед тим, як заходити до обміннику, пробити через Google, чи є у нього ліцензія. На це у вас піде кілька хвилин, і таким чином ви можете вберегти себе від неприємностей.