Выманивая у клиентов крупные суммы денег, банкирша из миргорода любила поиграть в казино и отобедать в шикарном столичном ресторане
- Иван Петрович, дорогой! Неужели такой уважаемый человек, как вы, может класть свои валютные сбережения под тринадцать процентов годовых? Для особенных клиентов у нас существуют особенные проценты…
Симпатичная, умная, обаятельная, стильно одетая блондинка чуть больше сорока лет пригласила заинтригованного солидного мужчину в свой кабинет. Уйти от нее, не оставив ей все деньги, он уже не смог. Ибо, когда Лариса Николаевна назвала ему размер тех самых «особенных» процентов, потенциальный вкладчик взлетел на седьмое небо от счастья.
Кому-то банкирша предлагала двадцать пять процентов, кому-то — двадцать семь, кому-то даже тридцать. Сделки совершались не только в рабочем кабинете управляющей миргородским филиалом одного столичного банка. Она не гнушалась и ездить по стране в поисках выгодных клиентов. Но чаще всего предлагала оформить депозиты своим друзьям, друзьям своих родителей, людям, которых давно знала. А те рекомендовали ее своим знакомым…
«Для особенных клиентов — особенные проценты»
Представьте, вы уже почти готовы получать заоблачные проценты и тут вам говорят, что вашу кандидатуру нужно «утвердить» еще в Киеве. И вот, сидя в ожидании своей участи, слышите такой телефонный разговор:
- Марья Ивановна, меня тут посетил один очень уважаемый в районе человек, которому нужно помочь. Да, я понимаю, что проект уже закрыт, но сделайте, пожалуйста, исключение…
Закрыв трубку рукой, Лариса обращается к вам:
- У вас сумма маловата, нужно еще тысяч десять добавить. Доложите?
- Конечно! Что за вопрос?! — спешите вы заверить, хотя, где взять эти тысячи, понятия не имеете. Главное, чтобы вас включили в тот самый проект, который обещает радужные перспективы.
Это лишь маленькая сценка из длинного спектакля одного актера. Ибо Лариса Николаевна Толмачова имела к каждому потенциальному вкладчику индивидуальный подход. Для нее выманить деньги у человека не составляло труда. И обставляла она этот процесс по-разному. Но в каждом ее спектакле присутствовали некая таинственность, внушение человеку его исключительности и, конечно же, соблазн большими деньгами. Поэтому люди закрывали глаза на то, что банкирша оформляла договоры вне банковского учреждения, вынимала деньги из собственного кошелька, когда выплачивала проценты…
- Прокуратура города возбудила против Ларисы Толмачовой уголовное дело по статье Уголовного кодекса Украины «Присвоение, растрата имущества или завладение им путем служебного положения», предусматривающей наказание в виде лишения свободы на срок от семи до двенадцати лет. Она объявлена в розыск, — рассказывает начальник Миргородского горрайотдела внутренних дел Виктор Самсоненко. — Правоохранителями установлено, что финансовыми авантюрами Толмачова занималась на протяжении последних пяти-шести лет. Открыто, легально, у всех на глазах. При банковском учреждении, которое возглавляла, она создала собственный банк-паразит. Но всем было выгодно не замечать это, ведь Лариса Николаевна аккуратно выполняла взятые обязательства. То есть вовремя платила высокие проценты. И ее «личных» клиентов не интересовало, откуда брались деньги. Один из потерпевших сказал, что на процентах он успел вернуть себе вклад, сделанный несколько лет назад, — пятьдесят тысяч долларов, но его душу согревало то, что еще столько же у него лежит в банке.
Как оказалось, в банке, под крышей которого комбинаторша вела свою черную бухгалтерию, денег-то как раз и не было. Официально с учреждением никто из vip-клиентов вроде бы не заключал договоры. Бумаги составлялись исключительно с управляющей. И хотя на них стояли настоящие печати, сами документы были «липовыми». В большинстве случаев — с логотипом старого названия банка и во всех без исключения данные клиентов были вписаны от руки, в то время как эту функцию уже давно выполняют компьютеры.
- Я абсолютно не сомневался в честности и порядочности Ларисы Толмачовой, — рассказывает один из «випов» Владимир Биленко. — Знал ее очень давно, когда-то работал вместе с ее бывшим мужем, мы к ним ходили в гости семьей, они — к нам. Лариса — бывшая учительница математики. Получив второе высшее образование, стала банкиршей. Миргородский филиал банка она возглавляла с самого начала. Пользовалась уважением и авторитетом у горожан.
В число «избранных» сотрудник одной из солидных полтавских организаций Владимир Биленко попал случайно. После перевода по службе из Миргорода в Полтаву он подписал договор инвестирования на строительство жилья со строительной компанией, и ему не хватало денег, чтобы сделать последний взнос. Часто бывая в родном городе, Владимир решил взять взаймы у банка, в котором работал его знакомый, тридцать тысяч долларов. Часть денег на приобретение трехкомнатной квартиры в престижном районе Полтавы дали родители Владимира, продав свою двухкомнатную в центре Миргорода, часть он выручил от продажи своей трехкомнатной, но этого было мало. На протяжении почти двух лет Владимир регулярно погашал свой кредит, а когда долг уменьшился на пять тысяч долларов, с ним окончательно рассчитался покупатель земельного участка с недостроенным домом. Так у Биленко появилась возможность вообще рассчитаться с долгом.
- Как специалист я тебе не рекомендую делать это сейчас, когда курс валюты нестабильный, — встретила его Толмачова. В тот момент знакомого, с которым Владимир хотел посоветоваться по поводу досрочного погашения кредита, на месте не оказалось, и его направили к управляющей. А дальше в ход пошли известные байки о «новом проекте» с высокими процентами.
- Я задавал Ларисе много вопросов насчет того, откуда они берутся, — продолжает Владимир Биленко. — И она мне сказала, что в связи с инфляцией банк привлекает на короткие сроки крупные суммы денег, которые вкладываются в очень выгодные проекты едва ли не с моментальной отдачей. Что-то убедительно говорила о ночных и внутрибанковских процентах, но я этого не понял. Спросил только, могу ли оформить такой депозит под тридцать процентов годовых в Полтаве, чтобы не мотаться каждый месяц за сотню километров за процентами. «В принципе, можешь, — ответила управляющая, — однако приоритетное право на проведение таких операций Киев предоставил мне».
Не разглядел Владимир обмана и тогда, когда подписывал себе «приговор». Его успокоило то, что Толмачова вызвала к себе в кабинет подчиненных, которые пересчитали деньги, сделали ксерокопии необходимых документов. На то, что Лариса Николаевна заполняет бланк договора от руки, даже не обратил внимания. Главное, думал он, это печать. Просто раньше никогда не клал деньги ни в один банк. Не придал значения и тому, что вместо кассового чека получил на руки приходный ордер. Почти на 51 тысячу долларов. Руководитель организации, в которой работает его жена, узнав о таком выгодном предложении, тоже захотел положить деньги под высокие проценты, и мужчины решили сосредоточить сбережения на едином счете. Владимир написал расписку о том, что он взял у такого-то гражданина такую-то сумму денег и обязуется ее вернуть через год.
Теперь Владимир Биленко оказался потерпевшим трижды: у него образовался не по его вине долг перед деловым партнером, он потерял деньги, вырученные от продажи земельного участка, и его кредит остался непогашенным.
Правда, три месяца, пока Толмачова выплачивала дивиденды, они с шефом жены успели пожить шикарно…
Толмачова сама прогорела на каком-то сомнительном финансовом проекте?
Так все же, откуда брались деньги? Логично предположить, что проценты Лариса Николаевна выплачивала за счет привлечения новых вкладчиков. И не только. Иначе созданная ею пирамида уже давно завалилась бы. Скорее всего, банкирша вкладывала собранные с доверчивых граждан деньги в какие-то другие сомнительные предприятия, приносившие ей еще большие дивиденды. Не исключено, что спонсировала более крупные махинации и была задействована в схемах, придуманных не ею. Но все это лишь догадки. Более подробную информацию могла бы предоставить сама Лариса Толмачова, да следы крутой банкирши затерялись 17 марта где-то на территории соседней России.
- Сколько не строй пирамиду, она рано или поздно упрется в потолок, — замечает начальник сектора Государственной службы борьбы с экономическими преступлениями Миргородского горрайотдела милиции Александр Заика. — Возможно, в связи с кризисом какой-то из проектов Толмачовой не сработал, и она начала действовать хаотично, пытаясь собрать хоть какие-то деньги, но поступлений становилось все меньше. У нас есть подозрения, что она сама обанкротилась. Во всяком случае в офшорах ее денег найти не удалось. Не удалось установить и крупных покупок ценных бумаг на ее имя либо больших банковских вложений. А при пересечении границы она задекларировала всего 6200 долларов. Но мы проводим оперативно-разыскные мероприятия, и, надеюсь, вскоре на многие вопросы найдутся ответы.
Официально на сегодня в милицию поступило 14 заявлений от пострадавших. Согласно заявленным претензиям, общая сумма убытка, причиненного злоумышленницей, составляет около 400 тысяч долларов и 400 тысяч гривен. Но это лишь верхушка айсберга. Увы, не все желают «афишировать» свои партнерские отношения с Ларисой Николаевной, опасаясь, что сотрудников правоохранительных органов заинтересует происхождение их капиталов.
Было ли известно о подпольном «мини-банке» подчиненным Ларисы Толмачовой? Несомненно! Ведь не слепые же, видели, что в первых числах каждого месяца вкладчики выстраивались в очереди не у окошек касс, а у дверей их заведующей. А разве они не обсуждали то, почему деньги, которые им приходится пересчитывать, снова возвращаются в кабинет управляющей? И случайно ли несколько сотрудников филиала банка за какое-то время до исчезновения Ларисы Николаевны рассчитались с работой? Ходят слухи, они предполагали, чем могут закончиться кредитные комбинации их руководительницы.
Сотрудники милиции имеют основания полагать, что через руки оборотистой банкирши за несколько лет прошло порядка трех миллионов долларов. Живя на широкую ногу, разведенная симпатичная женщина ни в чем себе не отказывала. Очевидцы утверждают, она меняла норковые шубы, как перчатки, ездила по дорогим заграничным курортам, была завсегдатаем казино и любила вкусно поесть в одном из дорогих ресторанов на набережной Днепра в Киеве.
«Выручив подругу, я лишилась жилья»
- Лариса заходила ко мне, по-соседски спрашивала, не одолжу ли я ей несколько яиц, потому что холодильник у нее часто оказывался пустым, — рассказывает преподаватель местной музыкальной школы Елена Власенко, давняя и близкая подруга Толмачовой. Бывшая подруга. Сейчас Елена, как и многие, состоит в списке потерпевших. — Мы дружили с ней с самого детства, и наши родители дружили, она крестила моего младшего сына. А когда Лариса разводилась с мужем, я забрала ее вместе с детьми на некоторое время к себе. В общем, мы жили, как одна семья.
Елене Толмачова предложила заложить под кредит ее дом.
- Буквально за недельку я закрою этот вопрос, но мне сейчас срочно нужны деньги, выручи, пожалуйста, — обратилась она к Власенко.
Ничего не понимая в подобных сделках, Елена без колебаний согласилась выручить свою подругу. Спросила лишь, почему Лариса не заложит собственную трехкомнатную квартиру, и та ответила, что в ней прописан ее бывший муж и без его согласия это невозможно.
Эксперты оценили дом в шестьдесят пять тысяч долларов, после чего заемщик — молодой парень — одолжил Толмачовой эту сумму, а с хозяйкой недвижимости по Ларисиной рекомендации составил договор купли-продажи имущества. И преподаватель музыки осталась с двумя несовершеннолетними детьми фактически на улице. Пять месяцев(!) ее подруга обещала уладить вопрос, но так ничего и не сделала. Своему заемщику она деньги не вернула. А после того как банкирша исчезла, молодой парень пришел к Елене и на правах собственника стал требовать выселения. В доме, где была прописана только Елена, жил еще ее 72-летний отец. Она же понятия не имела, куда выберется. Выручили папины друзья, которые заплатили половину суммы за часть дома на две комнаты на окраине Миргорода, куда недавно и переехала подруга банкирши.
Через два месяца Елена должна заплатить бывшим хозяевам дома остальную часть денег, которых на данный момент у нее нет. Вся надежда женщины на то, что руководство центрального офиса банка заявило о том, что оно берет на себя финансовые обязательства Ларисы Толмачовой перед вкладчиками, в случае их надлежащего оформления. Елена надеется вернуть хотя бы депозитный вклад, на котором лежат деньги, вырученные от продажи отцовой дачи. Кстати, несколько лет назад дачу купила у них… Толмачова, а деньги посоветовала положить на депозит под «особенные» проценты в ее банке…
- Изменения в поведении своей бывшей подруги я начала замечать лет семь назад, когда она уже была в разводе, — вспоминает Лена. — Лариса просто зациклилась на богатстве. Ее раздражало то, что я работаю в музыкальной школе на маленькую зарплату. Сколько раз она советовала мне бросить мою работу и поискать что-то более прибыльное. Ей не нравилось, что я предпочитаю почитать хорошую книгу вместо болтовни на кухне. А наши разговоры в последнее время сводились к ее монологам о том, как бы хорошо иметь мужа-миллионера.
Я все понимаю. Деньги, богатство, материальная независимость… Но как можно променять на все это нормальное общение с семьей? Ведь, ударившись в бега, Лариса обрекла себя на длительную разлуку с родителями, детьми. Ее младшая дочь еще студентка, а старшая в прошлом году вышла замуж и скоро должна родить ребенка. Променять своих родных на какие-то деньги? Не понимаю этого, — Елена прижимает к себе своих сыновей, обескураженных скоропалительным переездом…
799Читайте нас в Facebook
