В Черкассах начался суд по делу о финансовой пирамиде, из-за которой лишились денег полторы тысячи вкладчиков
Благодаря виртуозному умению мошенников прятать концы в воду и нежеланию судей эти самые концы из воды извлекать дело черкасского кредитного союза «Джерело» поросло мхом. Десять лет потерпевшие (а их полторы тысячи человек!) не могут вернуть свои вклады, десять лет ходят по судам, пишут коллективные жалобы, просят о помощи прессу. Но с каждым годом жертв этой аферы становится все меньше. Одни, отчаявшись добиться справедливости, махнули рукой и перестали приходить на заседания. А несколько пенсионеров умерли, так и не дождавшись процентов с денег, в свое время отложенных на похороны, а потом положенных на депозит в «Джерело». Мошенники не гнушались обманывать ни стариков, ни одиноких мам с детьми, ни инвалидов, для которых этот депозит был единственной надеждой хоть как-то поправить финансовое положение. Больнее всего для пострадавших даже не то, что им до сих пор не вернули деньги, а то, что четверо аферистов, обобравшие их до нитки, разгуливают на свободе.
— Кредитный союз «Джерело» был создан в 2006 году, — рассказал «ФАКТАМ» прокурор Черкасской местной прокуратуры Владимир Олысько. — В нем было всего четверо сотрудников: директор Владимир Ковалевский, бухгалтер Наталья Бондарь и начальник отделения (она же второй бухгалтер) Алина Власкова, а также Дмитрий Сучковский — председатель наблюдательного совета, который должен был контролировать правомерность деятельности организации. Именно против этой четверки в 2008 году было возбуждено уголовное дело. Кредитный союз предлагал людям невиданно высокие проценты по депозитам: от двадцати четырех до пятидесяти процентов годовых. Конечно, таких райских условий не предлагал ни один из банков. Люди стали приносить в «Джерело» деньги. Поначалу, может быть, кто-то и опасался подвоха. Но когда первым вкладчикам стали выплачивать обещанные проценты, народ хлынул потоком.
— О «Джереле» мы узнали из газет, — говорит одна из пострадавших 45-летняя Ирина Чуприна. — Конечно, клюнули на высокие проценты. Меня, правда, это немного смущало, а вот моя мама человек доверчивый и решила рискнуть. Пошла в кредитный союз, отнесла туда двадцать тысяч гривен, оформила депозит на мое имя. Дело в том, что я инвалид, страдаю эпилепсией, поэтому не могу работать. Мама — медсестра, отец — водитель, а еще у нас жила тетя, которая тоже помогала нашей семье. Они втроем старались накопить сбережения, чтобы когда их не станет, я не ходила с протянутой рукой, а имела свой кусок хлеба. Но поскольку зарплаты у родителей были небольшие, откладывать деньги получалось медленно. Именно поэтому мама так загорелась идеей депозитного вклада под 24 процента годовых.
— «Джерело» хотя бы раз выплачивало вам эти проценты?
— Мы изначально решили не забирать оттуда деньги. Ведь договор предусматривал схему «проценты на проценты»: ежегодно нам начислялись проценты не с первоначально вложенной суммы, а с той, которая увеличилась благодаря накапавшим процентам. То есть планировалось, что если мы не будем брать свои деньги, то сумма вклада будет расти.
— Получается, вы никак не контролировали состояние своего счета в кредитном союзе?
— Ну почему же? У нас была сберегательная книжка «Джерела», где велся строгий учет: сколько мы вложили, сколько нам причитается процентов, какова общая сумма. Деньги мы не получали, но четко знали, сколько их у нас на счету. Точнее думали, что знаем… В 2008 году наша сумма в кредитном союзе составляла уже 49 тысяч гривен! Бухгалтерша союза посоветовала нам подписать фиктивный документ о том, что мы эти деньги якобы сняли и тут же положили на новый депозит. Объясняла, что эта операция еще больше увеличит нашу сумму. Мы не заподозрили обмана и прислушались к ее совету. По документам выглядело так, вроде бы у нас на руках была вся наличность. На самом же деле мы этих денег даже не видели…
— Когда вы поняли, что вас обманули?
— Прочли в газетах, что кредитный союз «Джерело» оказался аферой. Журналисты писали также, что крышевала союз одна влиятельная украинская партия, поэтому мошенников никто не мог прижать и они столько лет обманывали людей. Мы тут же бросились в «Джерело», но в офисе уже никого не было. Обратились в ту самую политическую партию, с которой связывали деятельность кредитного союза, — никакого ответа. Обратились с заявлением в черкасскую прокуратуру, где и узнали, что нас, пострадавших, более полутора тысяч человек.
— Четверо подозреваемых действовали по хитрой схеме, — разъясняет прокурор Владимир Олысько. — Поначалу выплачивали некоторым вкладчикам проценты, чтобы не вызывать подозрений, других просили подождать, мол, у них небольшая задержка с выплатами по причине не возвращенных другими людьми кредитов. «Джерело» и в самом деле выдавало кредиты — но либо неправомерные, без залогов и поручителей, либо и вовсе фиктивные, оформленные на родственников или знакомых. Заемщиками у них были даже одиозные украинские политики и предприниматели времен правления Януковича, которым выдавали немыслимые кредиты — по пятьсот — семьсот тысяч гривен.
Система откатов и подложных документов сработала на все сто: директору и бухгалтерам кредитного союза удалось присвоить почти пять миллионов гривен. После финансовой ревизии, выяснившей, что баланс предприятия отрицательный и кредитный союз неплатежеспособен, в 2008 году у него отняли лицензию. Но руководители «Джерела» продолжали выманивать у доверчивых людей все больше и больше денег, которые тут же переводили на счета своих родственников. На тот момент уже никому никаких процентов не выплачивали и не собирались. Наконец вкладчики поняли, что их водят за нос, и обратились с заявлением в прокуратуру.
Мы возбудили дело по статье Уголовного кодекса Украины «Мошенничество, совершенное преступной группой (то есть директором и двумя бухгалтерами. — Авт.) в особо крупных размерах». По этой статье преступникам грозит до двенадцати лет лишения свободы. Председателю наблюдательного совета «Джерела» Сучковскому вменили в вину преступную халатность, повлекшую тяжкие последствия. Ему грозит лишение свободы до пяти лет. Расследование дела заняло годы. Шесть томов, десятки тысяч страниц… Насколько трудно было выяснять все обстоятельства, опросить всех потерпевших, многие из которых были глубоко пожилыми и больными людьми, я вам даже описать не могу. Но хуже всего то, что судебный процесс намеренно затягивался. Все заседания за шесть последних лет были посвящены отводу судей и прокуроров, неоднократному возврату прокуратуре обвинительных заключений, ходатайствам о перенесении слушания…
— Вы считаете, судьи были в доле с аферистами?
— Не думаю. Хотя нескольким судьям сделали отвод, потому что они оказались близкими знакомыми подозреваемых. Но большинству просто не хотелось вникать в такое громоздкое и трудное дело. С судей ведь требуют показатели, количество решений и приговоров. Конечно, любому из них легче слушать простое дело на один-два эпизода, где обвиняемые признавали бы свою вину и решение можно было бы принимать сразу же. А документами по нашему делу можно под завязку забить легковую машину! И все это судьям надо прочесть, всех свидетелей опросить. Им легче перенести заседание или любым другим способом оттянуть судебное расследование. В последний раз мое обвинительное заключение тоже вернули на доработку, но я считаю, что оно составлено по всей форме и отражает полноценно проведенное досудебное расследование. Поэтому подал апелляционную жалобу на возврат заключения, ее удовлетворили, и в марте 2016 года, спустя десять лет с начала преступления, дело наконец-то было передано в суд.
— Все эти годы подозреваемые в тяжком преступлении находились на свободе?
— Изначально Ковалевский и Власкова находились под стражей. Бондарь, у которой был маленький ребенок, и Сучковского поместили под домашний арест. Но срок, на который им была определена мера пресечения, давно истек, и, сколько прокуратура ни ходатайствовала о его продлении, суд на это не реагировал. Поэтому все четверо сейчас находятся на свободе. И хотя вроде бы они являются на заседания, но подчас ведут себя просто вызывающе. Например, 3 марта слушание дела было перенесено из-за того, что Сучковскому вырвали зуб, после чего подозреваемый… поехал в санаторий лечиться. При этом сто пятьдесят пострадавших из разных городов и сел Черкасской области прибыли в суд и по милости Сучковского уехали ни с чем.
— Нам с мамой надоело это бесконечное затягивание процесса, поэтому мы решили подать отдельный иск в суд, — говорит Ирина Чуприна. — Иск уже удовлетворили, присудив кредитному союзу «Джерело» выплатить нам 57 342 гривни, — наш первоначальный вклад плюс набежавшие за эти годы проценты и судебные издержки. Но то, что мы выиграли процесс, особо ничего не изменило. За минувшие семь лет «Джерело» выплатило нам… 187 гривен ущерба. Мы обращались в исполнительную службу, чтобы она взыскала с ответчика всю сумму, но так ничего и не добились.
— Не удивительно, что мошенники ведут себя так нагло: они, видимо, берут пример с украинской власти, которая безнаказанно обворовывает народ уже много лет, — возмущается еще одна вкладчица 80-летняя Людмила Андреевна, попросившая не указывать в газете ее фамилию. — Нас сначала «Сбербанк» обворовал, уничтожив многолетние вклады, а потом начали дурить частные фирмы и кредитные союзы. Мы вложили в «Джерело» 60 тысяч долларов — все, что оставляли с мужем на похороны и что скопил наш сын, ездивший за границу на заработки. Над нами сначала поиздевались аферисты, а теперь вот уже восемь лет издевается суд. Вызывает меня, старую больную женщину, на заседания, которые отменяет из-за неявки подозреваемых. И ведь ясно, что все равно наши деньги нам никто не отдаст!
— На самом деле, если суд признает вину подозреваемых, то Ковалевский, Бондарь и Власкова вынуждены будут пожизненно выплачивать вкладчикам украденную у них сумму, — говорит Владимир Олысько. — На сегодняшний день она составляет 4 миллиона 871 тысячу 717 гривен и 8 копеек. Большую часть этих денег у злоумышленников можно изъять сразу. Каждый из них обладает недвижимостью и другим ценным имуществом. У бывшего директора «Джерела» Владимира Ковалевского, например, есть несколько квартир в Черкассах. При желании суда и исполнительной службы имущество вполне можно арестовать, продать и возместить ущерб потерпевшим.
Тем более что многие из них по милости этого так называемого кредитного союза остались не только без денег, но даже без крыши над головой. Особенно это касается пожилых людей. Поверив в то, что с помощью «Джерела» они смогут обеспечить себе достойную старость, пенсионеры продавали свои дома и дачи, чтобы положить деньги на депозиты. В результате остались и без того, и без другого. А одна бабушка по вине преступной группы вообще умерла! Она продала свою трехкомнатную квартиру в Черкассах, отдала все деньги в кредитный союз, переехала в старенький домик за город и надеялась доживать век не на мизерную пенсию, а на проценты со своего вклада. Когда же узнала о том, что стала жертвой аферистов, ее сердце не выдержало…
29 марта в Приднепровском суде Черкасс должно состояться первое судебное заседание, на котором, наконец, начнется слушание самого дела. Если, конечно, никому из подозреваемых снова не вырвут зуб.
Читайте нас в Facebook
