"В банке "Крещатик" похитили у 54 вкладчиков свыше 81 миллиона гривен"
Напомним, что нынешней весной Национальный банк Украины признал банк «Крещатик» неплатежеспособным. После чего в финучреждение была введена временная администрация. Это стало шоком для многих вкладчиков, считавших «Крещатик» весьма надежным: помимо того, что он работал на рынке с 1993 года и входил в двадцатку крупнейших в стране, так еще и совладельцем финучреждения является Киевская государственной администрация, которой принадлежат 25 процентов акций. В нем размещались счета и осуществлялись платежи большинства столичных коммунальных предприятий. Поэтому любые новости о судьбе банка вызывают у людей немалый интерес.
На этой неделе прокуратура города Киева сообщила об окончании досудебного расследования по уголовному производству, касающемуся хищения денежных средств банка «Крещатик». Бывшим руководителям и должностным лицам регионального отделения банка (16 сотрудникам учреждения) сообщено о подозрении в совершении уголовных преступлений в составе организованной группы. В настоящий момент материалы дела, общий объем которого составляет 80 томов, переданы для ознакомления подозреваемым и их адвокатам.
— Установлено, что должностные лица Киевского регионального отделения банка «Крещатик» в период с февраля 2010 года по март 2014-го похитили деньги 54 вкладчиков на общую сумму свыше 81 миллиона гривен, — рассказал «ФАКТАМ» начальник отдела надзора за соблюдением законов органами, которые ведут борьбу с организованной преступностью, прокуратуры города Киева Александр Юрченко.
— Как они это сделали?
— Было два способа. Первый — подделка документов на выдачу наличных. Должностные лица Киевского регионального отделения банка находили клиентов, на чьих счетах в финучреждении были значительные суммы (от 300 тысяч гривен), и подделывали от их имени кассовые документы на выдачу и получение денег с депозитных счетов. После чего забирали средства.
Второй способ — ложное оформление депозитных договоров. Опять-таки работники Киевского регионального отделения банка «Крещатик» при заключении депозитных договоров полученные от клиентов деньги не оприходовали и не проводили по компьютерной базе данных. Они завладевали средствами, подделав кассовые документы и договоры.
— И такими нехитрыми способами работникам банка удалось похитить более 81 миллиона гривен?
— Да. Отмечу в то же время, что «Крещатик» уже частично возместил причиненный ущерб на общую сумму более 6 миллионов гривен.
— Это сделал сам банк или персонально те 16 работников, которые воровали деньги?
— Именно банк.
— А остальные деньги?
— Для возмещения нанесенного ущерба следствием наложен арест на имущество подозреваемых, находящееся в Киеве и Киевской области: три квартиры, три частных дома и два земельных участка общей стоимостью более 9 миллионов гривен.
В то же время подозреваемым в уголовном производстве уже избрана мера пресечения: некоторым — в виде домашнего ареста, другим — залога и личного обязательства.
Напомним, что 6 июня Фонд гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ) начал процедуру ликвидации банка «Крещатик». Как сообщил в свое время заместитель главы ФГВФЛ Андрей Оленчик, 304 тысячи вкладчиков, которые имеют депозиты до 200 тысяч гривен, составляют 98,7 процента клиентов банка. По закону они получат свои деньги в полном объеме. Таким образом, общая сумма гарантированного возмещения вкладчикам «Крещатика» составила 2 миллиарда 790 миллионов гривен. При этом свыше 750 миллионов гривен уже было выплачено еще во время действия временной администрации, а к середине июня людям вернули более половины общей гарантированной суммы.
На этой неделе появились новости о еще одном крупном банкроте — банке «Михайловский». Фонд гарантирования вкладов физических лиц обнародовал схемы, по которым из финансового учреждения незаконно вывели более 2,5 миллиарда гривен. Так, в фонде заявили, что выдача и погашение кредитов в «Михайловском» осуществлялись непосредственно перед введением временной администрации и в основном без денежных средств — по записям в бухгалтерских документах.
«Михайловский» прибегнул к схемам фиктивного приобретения активов и увеличению таким образом общей гарантированной суммы в банке. Однако все эти операции проводились исключительно на бумаге.
Например, накануне введения в финучреждение временной администрации банк купил у неких фирм 106 тысяч кредитов на сумму 870 миллионов гривен. «Михайловский» якобы перечислил средства. Но при этом кредитных договоров не получил. Кроме того, банк приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам на продажу «мусорных» ценных бумаг. За это он перечислил еще 741,5 миллиона гривен. Однако проверка выявила, что «записи в бухучете совершены безосновательно», сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физлиц. Дело в том, что остатки на корреспондентском счете «Михайловского» в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 миллионов гривен, а в кассе было 57 миллионов гривен. Это свидетельствует о том, что банк не имел возможности осуществить перевод реальных средств на указанные суммы.
Кроме того, 19 мая банк «Михайловский», в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств выдал семи фиктивным фирмам необеспеченные кредиты на сумму 899 миллионов гривен. Таким образом, из-под залога было выведено финансовое обеспечение по ранее предоставленным реальным кредитам на 2 миллиарда 600 миллионов гривен.
Напомним, что 23 мая Фонд гарантирования вкладов физических лиц ввел временную администрацию в ПАО «Банк Михайловский». А с 15 июля фонд начал выплату средств вкладчикам банка. В частности, для получения денег граждане могут обращаться с 15 июля по 26 августа 2016-го включительно в учреждения банков-агентов ФГВФЛ — в «Альфа Банк», «Банк Кредит Днепр», «Кредобанк», ПУМБ, «Правэкс-Банк» и «ТАСкомбанк».
Банк, осуществляющий выплату средств, определяется в зависимости от места регистрации проживания по паспорту, согласно данным, указанным при заключении договора банковского вклада или счета с «Михайловским». С информацией о дальнейших выплатах вкладчикам можно будет ознакомиться на официальном сайте фонда: www.fg.gov.ua, на сайте банка: www.mbank.kiev.ua, а также в отделениях данного финучреждения.
Между тем на этой неделе была начата процедура ликвидации «Фидобанка». Она продлится с 20 июля нынешнего года до 19 июля 2018 года. В общей сложности фонд намерен возместить вкладчикам 1 миллиард 800 миллионов гривен, или 97,7 процента суммы вкладов. Как заявил Андрей Оленчик, в первые дни работы временной администрации одним из приоритетов станет формирование реестра вкладчиков для того, чтобы вовремя начать выплаты: «Прежде всего нам нужно оценить базу клиентов-физлиц и количество их счетов. Это показатель, влияющий на время начала выплат».
Во время действия временной администрации планируется провести оценку финансового и имущественного состояния банка. На основании такой оценки будет разработан план урегулирования и определен наиболее эффективный способ вывода «Фидобанка» с рынка.
Информация о дате начала выплат и банках-агентах Фонда возмещения вкладов физлиц будет указана дополнительно на официальном сайте фонда, на сайте «Фидобанка»: www.fidobank.ua, а также в отделениях данного банка.
2631Все выплаты вкладчикам банков-банкротов осуществляются в размере вклада, включая проценты, начисленные на день начала процедуры вывода банка с рынка. Однако выплаты составляют не более 200 тысяч гривен. Номер горячей линии Фонда гарантирования вкладов физических лиц: 0−800−308−108.
Читайте нас в Facebook
