Блокирование карточек: в НБУ объяснили, можно ли переводить родственникам 10 тысяч грн одним платежом

Вступление в силу закона о мониторинге банками переводов украинцев, превышающих сумму в 5 тысяч гривен, вызвало беспокойство у многих граждан, которые опасаются, что их перевод, к примеру, в 10 тысяч грн, вызовет санкции со стороны контролирующих органов.

По этому поводу финансовый регулятор выступил с разъяснениями.

В Нацбанке уточнили, что владельцы банковских счетов, к которым привязаны платежные карточки, уже сейчас достаточно идентифицированными. У банков есть информация о каждом владельце счета и банковской карточки, а также история платежей. Кроме того, регулятор располагает персональными данными, которые клиент сам предоставляет банку.

Поэтому обычные операции граждан на небольшие суммы не выглядят подозрительными и не являются объектом финансового мониторинга. Их не стоит дробить. Они не вызывают подозрений.

Банк их не будет тщательно проверять. В новом законе делается акцент на анализ крупномасштабных операций на сумму свыше 400 тысяч гривен.

Поэтому безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно делать без каких-либо ограничений.

Напомним, с 6 июля вступил в силу приказ Минюста об автоматическом списании долгов, согласно которому ряд банков могут автоматически списывать средства со счетов украинцев. В настоящее время к системе автоматического ареста счетов граждан-должников присоединились 7 банков.

Как сообщали «ФАКТЫ», Нацбанк внес изменения в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, позволив банкам открывать судебным исполнителям данные о суммах на счетах определенных граждан Украины.

Фото Сергея Тушинского, «ФАКТЫ»

11776

Читайте нас в Facebook