«Кассир взял у меня 75 тысяч долларов и исчез»: в Киеве судят организаторов сети фальшивых обменников, обманувших клиентов на 17 миллионов гривен
Апрель 2021 года. Аналогичная история произошла в пункте обмена валют возле метро «Арсенальная». Только там мужчина потерял уже больше 120 тысяч долларов. Он тоже отдал деньги в окошко обменника, после чего исчезли и кассир, и валюта.
После этих случаев в СМИ заговорили о том, что в Киеве процветает новый вид мошенничества с обменом валют. Позже выяснилось, что за этими происшествиями стояла преступная группировка, и в столице работала целая сеть фальшивых обменников. Сейчас, когда дело передали в суд, стало известно о девяти эпизодах, когда клиентов «кидали» на крупные суммы. В общей сложности на 17 миллионов гривен.
«Взявший деньги оператор вышел через подземный ход»
Почему потерпевшие обращались не в банки, а в обменники? Помимо того, что в обменных пунктах был лучше курс, так еще и услуга требовалась срочно. Например, предпринимателю, с которым общались «ФАКТЫ», поменять 75 тысяч долларов понадобилось в выходные, когда банки были закрыты.
— Я решил поискать варианты на сайте finance.ua, где сводятся заявки покупателей и продавцов валюты. По запросу «Міняйло» на этом ресурсе можно посмотреть заявки и договориться с продавцом или покупателем валюты — в зависимости от того, какая операция вас интересует, — рассказал «ФАКТАМ» предприниматель. — Просматривая объявления, увидел заявку на 250 тысяч долларов, то есть люди заявляли, что готовы обменять такую сумму. Позвонил по указанному в объявлении телефону. Трубку взял мужчина. Услышав, какую сумму я хочу обменять, он сказал: «Мы подумаем и вам перезвоним». Возможно, они взяли паузу, чтобы где-то пробить мой номер телефона. Вскоре перезвонили уже с другого номера и сообщили, что необходимая сумма у них есть. Сказали, что могу подъехать в их обменный пункт на улице Шелковичной.
Когда я приехал, ничто не вызвало у меня подозрений. На вид абсолютно обычная обменка. Она находилась в жилом доме на цокольном этаже. Кстати, курс у них был рыночный — не больше и не меньше, чем у других. Подойдя к окошку оператора, я сообщил, что звонил перед приездом. «Да, давайте валюту, — сказал мужчина и, забрав у меня 75 тысяч долларов и пересчитав их, добавил: — Одну минутку, сейчас спущусь в хранилище, вынесу вам гривни». И… все. Больше я его не видел.
Первые пять минут мужчина ждал — думал, что кассир действительно пошел в хранилище. Затем начал его звать, но никто не отзывался. А когда набрал номер, по которому договаривался об обмене и услышал, что «абонент вне зоны», вызвал полицию.
Читайте также: «Тысяча от Зеленского» для вакцинированных: «ПриватБанк» предупредил украинцев о новой схеме развода
— Приехал патруль, — говорит мужчина. — Но в обменке, кроме меня, уже никого не было. Оператор, который взял мои деньги, вышел через специально оборудованный подземный ход. Оказалось, в его комнатке в полу была дыра. Через нее он вышел во двор и успел скрыться.
Позже мужчина узнал, что пострадал не он один. Подобные случаи происходили в Киеве с декабря 2020 года. Предприниматель без особой надежды подал заявление в полицию.
— А буквально через месяц после того, как у меня украли деньги, на finance.ua снова появилось объявление от людей, которые якобы готовы поменять 250 тысяч долларов. Точно такое же объявление, как и то, на которое повелся я, — вспоминает мужчина. — Тут же передал эту информацию в правоохранительные органы. И позже выяснилось, что это те же мошенники! Они настолько обнаглели, что всплыли через месяц после своей аферы на Шелковичной и даже не стали менять свое объявление. Подозреваю, что их кто-то «крышевал». Они провернули несколько таких операций и чувствовали безнаказанность.
«У нас есть несколько точек. С вами свяжется кассир»
Вскоре после этого задержали четверых подозреваемых. А сейчас, когда дело передали в суд, в прокуратуре Киева рассказали, что задержаны уже семь человек. Всем предъявлено подозрение в мошенничестве в особо крупных размерах. В группировке были четко распределены роли. Кто-то был оператором, принимавшим деньги у клиентов, кто-то занимался подготовкой: по поддельным документам арендовал помещение в центре Киева, в котором быстро делали ремонт, переоборудуя его под обменку. Среди задержанных есть и соорганизатор.
Читайте также: «ФОПы» нужно проверять по всем критериям: украинцам рассказали, как не стать жертвой мошенников в «черную пятницу»
— Первые три участника группировки были задержаны еще в начале 2021 года, после случаев в декабре 2020-го. Четвертого, соорганизатора, на тот момент разыскивали, — рассказал «ФАКТАМ» прокурор Печерской окружной прокуратуры Киева Сергей Сказко. — Находясь в бегах, он привлек к делу других исполнителей, и они провернули еще несколько подобных афер в Печерском, Голосеевском и Шевченковском районах Киева (среди них и случай на Шелковичной. — Авт.). После этого был задержан уже и сам соорганизатор, и трое его новых подельников. Последние всячески пытались затянуть расследование. Судебные заседания постоянно откладывались из-за ходатайств со стороны защиты — они заявляли отводы судье, прокурору. Безосновательные вызовы скорой помощи, ходатайства о проведении заседаний то в режиме видеоконференции, то с непосредственным участием подозреваемых… Затем один из подозреваемых предъявил суду справку о положительном тесте на ковид. Справка имела все признаки подделки, и, как выяснилось, медицинское учреждение ее не выдавало.
Когда же и эти ухищрения не помогли, подозреваемые предприняли еще один оригинальный ход. Мать одного из них оформила на меня, прокурора в уголовном производстве, завещание. Завещала мне все свое имущество. Это создало искусственный повод для отвода прокурора и затягивания процесса. Но и эти уловки не помогли, и суд тогда взял подозреваемых под стражу. Сейчас, когда дело уже передано в суд, на подготовительном заседании обвиняемые вновь пытались затянуть процесс.
— Есть ли у потерпевших шанс вернуть свои деньги?
— На банковских счетах обвиняемых толком ничего нет. Свои 68 тысяч долларов пока удалось вернуть только последнему потерпевшему, потому что с его деньгами злоумышленников и задержали. Один из потерпевших решил, что заявлять иск о возмещении ущерба не имеет смысла. Остальные заявили. Максимальная сумма, которой лишился один из потерпевших, — 130 тысяч долларов. Все пострадавшие обратились в фальшивые обменники, поверив объявлениям на сайтах.
Читайте также: Украинцы массово получают сообщение о розыгрыше от «Новой почты»: что известно о новой схеме мошенничества
Мошенники работали по схеме: с одноразового телефона выкладывали на специальном сайте объявление с указанием суммы, которую якобы готовы были поменять. Если звонил человек, которому нужно было поменять, к примеру, десять тысяч долларов, ему отказывали — такие суммы злоумышленникам были неинтересны. А вот если попадался клиент, который хотел поменять хотя бы 50 тысяч долларов, ему говорили: «Уточните время и место, куда вам удобнее подъехать. У нас есть несколько точек. С вами свяжется кассир». Человек называл место, и заранее арендованное помещение спешно готовили к приходу клиента. Вывески, стенды, табло с актуальным курсом — чтобы ничто не вызвало подозрений.
— В чем основная ошибка потерпевших? Ведь многие предпочитают менять валюту в обменниках, а не в банках.
— Если уж вы по каким-то причинам не хотите менять деньги в банке, нужно выбирать не первый попавшийся, а проверенный обменник. Тот, где уже не раз были вы или ваши знакомые. Не стоит искать обменный пункт по Интернету — существует большой риск попасть на мошенников. В последнее время участились случаи, когда-либо кассир исчезает с деньгами через подземный ход, либо предупреждает нужных людей, что из обменки выйдет человек с определенной суммой. И клиента подстерегают на улице. Это заканчивается нападениями.
«Меняйте деньги только в проверенных обменниках и смотрите их лицензии»
Почему не стоит верить информации на сайтах, которые, казалось бы, специально созданы для обмена информацией о купле-продаже валюты? По словам бизнесмена, пострадавшего в обменнике на Шелковичной, на таких сайтах объявление может разместить кто угодно, никто никого не проверяет.
Читайте также: Киберполиция задержала разработчика фейковой «Дії»
— У сайта есть своя фишка — количество размещенных заявок с определенного мобильного номера, — говорит мужчина. — Таким образом продавец валюты подтверждает свой статус: если с одного номера размещено, к примеру, четыре тысячи заявок, то, скорее всего, это серьезный игрок, который долго работает. Но и этому нельзя доверять на сто процентов. Оперативные сотрудники рассказали мне, что есть мошенники, которые специально в течение месяца размещают заявки, чтобы наработать авторитет. Реальных сделок они не проводят — только снимают и добавляют заявки. И в результате выглядит все так, как будто заявок от них было уже много, что создает иллюзию надежности.
Еще один способ не попасть на мошенников — проверить лицензию обменника.
— Можно зайти на сайт Национального банка Украины, где есть перечень компаний, которым выданы лицензии на осуществление валютно-обменных операций, — советует президент юридической компании «Николас» Михаил Стрельников. — Там же или через Google можно узнать имя руководителя этой организации и его контакты. Совершенно несложно перед тем, как заходить в обменку, проверить, есть у нее лицензия или нет. Это займет всего несколько минут, а вы тем самым убережете себя от неприятностей.
С какими еще мошенническими схемами можно столкнуться при попытке обменять деньги?
1. Схема с «информационными услугами». Весьма распространенный способ «кинуть» клиента на деньги. Человек отдает кассиру валюту, а вместо гривен получает бумажку о том, что якобы подписал «договор об информационных услугах». В 2019 году «ФАКТЫ» рассказывали о киевлянке Алисе, попавшей в такую ситуацию в обменном пункте возле станции метро «Тараса Шевченко». Женщина таким образом едва не потеряла 3 тысячи 300 долларов.
— Следует внимательно читать то, что вы подписываете, потому что под видом квитанции вам могут дать что угодно, — говорит Михаил Стрельников. — В обменках, у которых есть лицензия Нацбанка, как правило, установлены камеры видеонаблюдения, и, даже если кассир попытается вас обмануть, вы будете знать, куда обращаться.
2. Незаметное исчезновение купюр. Мелкий, но очень распространенный обман. Кассир принимает деньги, пересчитывает их, а затем заявляет, что необходимой суммы для обмена нет — и возвращает деньги клиенту. Несколько купюр при этом незаметно пропадают. Поэтому крайне важно пересчитать деньги, не отходя от кассы, — даже если вам вернули ваши же банкноты и обмен не состоялся.
3. Обман с курсом валют. То, что курс отличается от заявленного на входе в обменку, человек часто узнает, уже когда отдает деньги кассиру. На что кассир заявляет, что обмана нет. Дескать, просто указанный на входе курс действует не на все, а лишь на оптовые покупки. Поэтому этот момент желательно уточнять до того, как передадите деньги кассиру.
4. Фальшивые купюры. Старо как мир, но по-прежнему работает. Важно обращать внимание на качество бумаги у купюры, которую выдает кассир, на наличие защитной нити и рельефной печати в области букв и номинала. Но иногда отличить настоящую купюру от поддельной невозможно. Поэтому, чтобы не стать жертвой подобного обмана, следует, опять-таки, выбирать уже проверенные обменки.
Ранее «ФАКТЫ» рассказывали о самых популярных схемах «развода» украинцев, а также как действовать, если банкомат выдал фальшивые деньги.
5497Читайте также: Новый «сервис» в Украине: фальшивые гривни за четверть цены, по почте и с инструкцией, как их «отмыть»
Читайте нас в Facebook
