Банки смогут блокировать карты, на которые переводят более 400 тысяч гривен: как этого избежать

Теперь банки имеют право замораживать счета клиентов, которые получают или переводят более 400 тыс. гривен. Это касается как украинцев, так и иностранцев. Нацбанк, ранее заморозивший до конца войны курс доллара, внес изменения в действующее законодательство, регулирующее финансовый мониторинг и определив порядок зачисления и использования денег на банковских счетах украинцев.

— Порядок урегулирован постановлением НБУ № 69 от 08.04.2022, — объясняет адвокат практики судебных споров Андрей Новак. — Эти изменения НБУ в работе банков могут негативно повлиять на эффективность работы волонтеров, которые собирают деньги на собственные счета, с которых в дальнейшем рассчитываются за товары, необходимые нашим военным. Впрочем, вопрос блокировки/неблокировки счета зависит исключительно от самого банка, поэтому если клиент сможет доказать, что деньги пойдут на волонтерскую деятельность (например, переписка с продавцом, контракты на поставку, предварительные успешные оплаты и т. п.), то можно будет избежать блокировки средств.

— Как можно этого избежать?

— Банку нужно будет установить происхождение денег, которые планируют перевести или получить. Для этого необходимо предоставить соответствующие документы и сведения, подтверждающие законность полученных денег. Банк самостоятельно определяет случаи и список документов/ведомостей, которые должны предоставить клиенты для установления источников происхождения средств.

— Можно ли воспользоваться заблокированными средствами?

- Если происхождение денег установить невозможно, их замораживают, но сумма продолжит учитываться на счетах клиентов. Однако заблокированные средства можно пересылать на:

• специальный счет, открытый НБУ для помощи Вооруженным Силам,
• счет Министерства социальной политики, открытый в Нацбанке для благотворительной помощи и поддержки наиболее уязвимых категорий граждан,
• счета банков Украины на приобретение облигаций внутреннего государственного займа «Военные облигации» .

Ранее «ФАКТЫ» сообщали, почему не все украинцы, подавшие заявку в «Дію», получили обещанные 6500 гривен.

1402

Читайте нас в Facebook