Многолетняя «рабочая» схема: как гендиректор «Укрэнергомашины» Субботин с помощью россиян выводил имущество из «Мегабанка» и обокрал украинцев на миллиарды гривен
Уходящий год выдался для правоохранителей насыщенным разоблачением масштабных коррупционных схем. Одним из таких стало задержание «под елку» шести человек, которые помогли компаниям, связанным с известным российским букмекером 1XBET, вывести недвижимость обанкротившегося харьковского банка «Мегабанк». Фактическим владельцем последнего (70% акций) является Виктор Субботин, который с 2007 года возглавляет АО «Украинские энергетические машины» (до августа 2021 года — АО «Турбоатом»). Накануне Фонд государственного имущества обвинял Субботина в невыполнении кредитных обязательств и в невозвращении средств, выданных группе его компаний и «Мегабанку». На сегодняшний день совокупная задолженность Субботина по кредитным договорам составляет более 2,3 млрд грн.
Поскольку «Мегабанк» неплатежеспособен, то, согласно законодательству, государство (от имени которого действует Фонд гарантирования вкладов физических лиц) возмещает вкладчикам средства. На период военного положения физлица имеют право получить всю сумму, которую хранили в банках, а не в пределах 200 тыс. грн, как было до войны. Однако этому пытаются всячески помешать.
Сделка «Мегабанка»: откуда растут корни
Еще в 2023 году Государственное бюро расследований разоблачило финансовую схему с недвижимостью обанкротившегося харьковского «Мегабанка». Как выяснилось в ходе расследования, в январе 2022 года неустановленные в настоящее время лица привлекли частного нотариуса и одного из подозреваемых и организовали подлог доверенностей от имени учредителей компаний-нерезидентов, связанных с россией. Одна из этих компаний — ООО «Роял Пэй Юроп» (Sia Royal Pay Europe), фактическим бенефициарным владельцем которой является гражданин страны-агрессора, связанный с российским букмекером 1XBET.
С помощью поддельных документов дельцам удалось заключить липовые ипотечные и другие договоры под видом привлечения 12 млн евро в капитал банка. Летом 2023 года, используя поддельные штамп и сообщения в банк, они сняли обременение с недвижимого имущества и заключили фиктивные договоры купли-продажи имущества «Мегабанка» стоимостью 361 млн грн. Новыми собственниками имущества банка стали иностранные компании, фактическими бенефициарными владельцами которых являются граждане россии. Сами компании-нерезиденты находятся под санкциями Совета национальной безопасности и обороны Украины.
В декабре 2024 года ГБР сообщило о подозрениях этим шести лицам, которые помогли компаниям, связанным с 1XBET, вывести недвижимость обанкротившегося «Мегабанка».
«Красный директор»: как Субботин «нагрел» вкладчиков
«Мегабанк» — один из старейших украинских банков, работающий на рынке 32 года. Основную деятельность сосредоточил в Харьковской области — там расположены 111 из 153 отделений. Неплатежеспособность финучреждения особенно сильно почувствует этот прифронтовый регион, его жители и предприятия.
Эксперты на банковском рынке, бывшие и действующие надзорные работники Нацбанка называют Субботина типичным «красным директором», который уклонялся от внедрения реальной корпоративной модели управления банком. На руководящие должности в финучреждении Субботин назначил родственников. Многолетним главой правления был его шурин (родной брат жены) Алексей Яценко. Другие приближенные лица работали в руководстве и наблюдательном совете банка. Часто решения о кредитовании в Мегабанке принимались в пользу связанных с Субботиным лиц и компаний. В то же время Субботин эти обвинения отвергает.
Все средства, которые были в обороте государственной «Укрэнергомашины», в том числе и на исполнение контрактов, которые контролируются ЕБРР и ЕИБ, находились на счетах коммерческого «Мегабанка» с момента его создания. Отсюда следует: генеральный директор предприятия — это фактический бенефициарный собственник банка. Уникальной в украинской истории неплатежеспособность «Мегабанка» делает то, что его совладельцами являются авторитетные финансовые учреждения, в частности международные организации: ЕБРР (11,3%), IFC (4,5%) и принадлежащая немецкому правительству KfW (11,3%). По информации журналистов в правлении НБУ, международные финансовые организации планировали продать свои доли в финучреждении и выйти из его капитала и даже соглашались осуществить продажу за символическую сумму — 1 евро. Субботин хотел выкупить акции МФО, однако Национальный банк не принял пакет документов, указав на его неполноту.
Решение вывести «Мегабанк» с рынка Национальный банк принял 2 июня 2022 года. В категорию неплатежеспособных финансовое учреждение попало из-за проблем с ликвидностью, кредитным портфелем и качеством корпоративного правления. Причем эти проблемы у банка были еще до 24 февраля 2022 года. Владельцам банка нужно было провести его докапитализацию, однако дополнительные средства в капитал финучреждения не поступили. По словам Субботина, инвестор согласился внести в капитал банка 12 млн евро двумя траншами. Первый якобы пришел на счет банка в феврале. Однако узаконить вхождение этого инвестора в капитал НБУ отказался. Журналисты выяснили, что отказ был связан с репутацией инвестора. По данным источников «Экономической правды», речь идет о компании Royal Pay Europe, принадлежащей гражданину россии Сергею Кондратенко, которого связывают с российским букмекером 1XBET.
«Сетевая расчетная палата» — «дочка» этой компании, которая работала в россии, — в марте 2021 года потеряла лицензию российского центробанка из-за проведения расчетов с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Поэтому независимо от сроков подачи документов на вхождение в капитал «Мегабанка» регулятор не согласовал бы это решение, ведь такой потенциальный инвестор не отвечает требованиям НБУ.
Возврат средств вкладчикам: дьявол кроется в деталях
После ликвидации «Мегабанка» за выплату средств его вкладчикам ответственным стало государство, от имени которого действует Фонд гарантирования вкладов. Однако в отличие от физлиц и ФЛП, которым государство гарантированно компенсирует вклады по 158 тысячам счетов на 4,3 млрд грн, средства юридическим лицам компенсировать не планируется. Здесь может возникнуть много проблем.
По словам первого заместителя главы НБУ Екатерины Рожковой, на счетах юридических лиц в банке лежат 2,5 млрд грн. Большая часть этой суммы, 1,4 млрд грн, — деньги компании «Украинские энергетические машины». Именно в «Мегабанке», как уже сообщалось, она имела основной счет, с которого осуществляла расчеты и на который получала выручку от выполнения контрактов.
Счета в «Мегабанке» имели и многочисленные коммунальные предприятия Харькова. Они тоже лишатся доступа к своим средствам, что может повредить Харькову и области в условиях войны. Кроме того, «Мегабанк» задолжал около 500 млн грн Минфина по кредиту Европейского инвестиционного банка. По подсчетам бывшего руководства «Мегабанка», его неплатежеспособность нанесет Украине ущерб на 6 млрд грн.
С возвратом средств физическим лицам тоже не все так просто. Чтобы выплатить необходимую сумму, Фонд гарантирования вкладов должен получить доступ к системам «Мегабанка» и иметь возможность осуществлять аудит и управление банком. После признания банка неплатежеспособным именно временная администрация ФГВФЛ является его единственным законным органом управления.
Однако, по словам действующей в то время директора-распорядительницы фонда Светланы Рекрут, работники «Мегабанка» препятствуют доступу законной временной администрации к управлению банком. Субботин заявил, что представители ФГВФЛ пытались зайти в филиалы банка в Ивано-Франковске и Киеве, но отказались ехать в центральный офис в Харькове.
В то же время Рекрут и Субботина связывают не только «деловые» отношения. Чиновницу ранее уличили в пользовании активами «Мегабанка» в личных целях, а началось это почти сразу после старта процедуры ликвидации — в октябре 2022 года. В частности, как выяснили журналисты, Светлана Рекрут в 2022 году для выездов за границу или в дороге, где провела более 100 дней, использовала в том числе автомобили, принадлежащие АО «Мегабанк». При этом только в апреле 2023 г. Фонд гарантирования вкладов смог возместить 93% средств (3,8 млрд грн) вкладчикам банка. А задолженность перед всеми кредиторами до сих пор не погашена. Поскольку Светлана Рекрут не является ликвидатором (уполномоченным лицом фонда, выполняющим функции временной администрации), такое использование имущества является нарушением закона. Этот вопрос должно изучить Национальное антикоррупционное бюро.
Не «Мегабанком» единственным: как Субботин годами богател на госслужбе
Кроме коррупционных схем с ликвидированным «Мегабанком», Субботина пытаются привлечь к ответственности как местного харьковского депутата за нарушение антикоррупционного законодательства.
В разгар полномасштабной войны, согласно его декларации за 2023 год, он стал владельцем дома в Харькове общей площадью 1041,3 кв. В сентябре 2022-го задекларировал 2 земельных участка более чем на 5,5 тыс. м кв. В 2023 году Субботин приобрел дом в Закарпатской области (272,2 м кв.) вместе с землей.
Параллельно задекларировал немалые свои и жены состояния, миллионные заработки и акции от десятка различных предприятий. В частности, указал, что он и его жена — кредиторы «Мегабанка» на 1 722 839 грн и 182 252 089 грн соответственно. А сам Субботин еще и обладатель золота более чем на 114 млн грн. Источники происхождения средств, учитывая, что этот человек 17 лет работает исключительно на госпредприятии, неизвестны.
Дело с Субботиным только набирает обороты, поэтому есть надежда, что правоохранители все же доведут расследование до логического завершения и привлекут виновных к ответственности. Конечно, если им в этом не будут препятствовать, ведь уже сейчас должностные лица Фонда гарантирования вкладов вместо подачи иска к Субботину и выявления их финансовых махинаций скрывают документы, затягивая следствие.
Ранее «ФАКТЫ» рассказывали, почему черниговский «Поликомбанк» оказался на грани ликвидации.
447Читайте нас в Facebook
