Карту могут заблокировать даже из-за обычного перевода: на что обратить внимание

Переводы средств друзьям, оплата покупок в интернете или обычные платежи стали привычной частью жизни для большинства украинцев. Однако некоторые операции могут привлечь внимание банка и стать причиной временного ограничения доступа к счету.

В таком случае владелец карты может некоторое время не иметь возможности пользоваться собственными средствами, пока финансовое учреждение не завершит проверку.

Какие операции могут заинтересовать банк

Адвокат и руководительница Prima Leader Group Дина Дрижакова объяснила, что украинские банки обязаны осуществлять первичный финансовый мониторинг. Именно поэтому определенные операции могут стать поводом для дополнительной проверки.

Среди причин, по которым счет могут взять под усиленный контроль:

Несоответствие доходов и сумм операций. Например, если официальный доход клиента составляет 20 тысяч гривен в месяц, а на счет неожиданно поступает сумма, которая в несколько раз превышает этот показатель.

Большое количество однотипных переводов. Регулярные небольшие платежи от разных людей за короткий период могут выглядеть как признак незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Операции с рискованными контрагентами. Особое внимание могут привлечь переводы, связанные с P2P-сервисами криптовалютных бирж, онлайн-казино или счетами, которые уже находятся под финансовым контролем.

Запросы от государственных органов. Ограничения могут быть связаны с запросами судебной приставочной службы в связи с долгами, неуплатой алиментов, штрафов или на основании судебных решений в рамках уголовных дел.

Как не спровоцировать блокировку счета

Даже при обычных переводах важно правильно указывать назначение платежа. Некорректное или неоднозначное описание операции может вызвать дополнительные проверки со стороны автоматизированных систем банка.

Эксперт советует не использовать шуточные или провокационные формулировки в назначении платежа. В частности, следует избегать фраз вроде «за спонсорство терроризма», «на оружие» и других подобных выражений.

Вместо этого назначение платежа должно четко объяснять цель перевода. Например, при возврате займа можно указать: «возврат средств по договору займа» или «возврат дружеского долга».

Если деньги перечисляются родственникам, уместной формулировкой может быть «безвозвратная финансовая помощь родственнику».

Правильно указанное назначение платежа помогает избежать лишних вопросов и упростить прохождение финансового мониторинга.

«ФАКТЫ» ранее сообщали, за что украинцам могут заблокировать карты в 2026-м году и почему под это попадают даже пенсионеры.

2805

Читайте нас в Facebook