В августе и ноябре украинцам вновь ограничат лимиты банковских переводов: кого это коснется и почему
Как сообщали «ФАКТЫ», ФОПам в Украине планируют поднять налоги и лимиты для единого налога. Но в то же время в августе и ноябре для них снизятся лимиты на банковские переводы.
Об этом в эфире YouTube-канала Finance.ua рассказал вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления банка «Глобус» Сергей Мамедов. Он пояснил, что обновленный Меморандум о прозрачности функционирования рынка платежных услуг унифицирует подходы банков к работе с рисковыми операциями и противодействовать схемам, когда счета используются не для реального бизнеса, а для транзита средств, мошенничества или теневых операций.
По его словам, добросовестным предпринимателям не следует воспринимать обновленный Меморандум как угрозу. Ключевое условие для нормальной работы с банком — прозрачная деятельность, понятная бизнес-модель, соответствие оборотов реальной хозяйственной деятельности и готовность подтвердить экономическое содержание операций.
«Для предпринимателя главное — работать в белую. Без всяких исключений. Именно прозрачность бизнеса — это основа цивилизованного бизнеса. И таким предпринимателям вряд ли стоит заниматься новыми денежными лимитами», — отметил банкир.
Он пояснил, что особое внимание банков будет сосредоточено на вновь созданных ФОПах, предпринимателях, длительно не работавших, а затем внезапно возобновивших деятельность, а также юридических лицах с признаками компаний-оболочек. В то же время это не означает, что каждый новый ФОП автоматически будет считаться проблемным или подозрительным.
Он напомнил, что согласно обновленному Меморандуму, для вновь и неактивных ФОП повышенного уровня риска предусмотрены поэтапные лимиты на переводы в пределах Украины, в частности:
- ориентировочно с 14 августа 2026 года для ФОП первой группы может применяться лимит до 600 тыс. грн в месяц, а для ФОП второй и третьей групп — до 3 млн грн в месяц;
- ориентировочно с 14 ноября 2026 г. соответствующие лимиты могут снизиться до 400 тыс. грн в месяц для первой группы и до 1 млн грн в месяц для второй и третьей групп.
В то же время, по словам Мамедова, эти ограничения не должны распространяться на клиентов, ведущих прозрачную деятельность, своевременно уплачивают налоги, официально трудоустраивают работников и могут объяснить свою бизнес-модель.
«Финансовый мониторинг — это не автоматическая блокировка счета через какой-либо большой платеж. Чаще всего вопросы возникают тогда, когда операции не соответствуют профилю клиента или когда банк не располагает достаточной информацией, чтобы понять их содержание», — подчеркнул он.
Банкир советует предпринимателям использовать счет ФОП в соответствии с реальной хозяйственной деятельностью, не передавать счет другим лицам, сохранять договоры, счета, акты, накладные и другие документы, которые могут объяснить происхождение средств и логику операций.
Он также подчеркнул, что в случае роста бизнеса и потребности в больших оборотах не следует дробить платежи или распределять их между разными счетами, ведь это может выглядеть подозрительно. Предприниматель же должен обратиться в банк, объяснить потребность в более крупных операциях и предоставить документы, подтверждающие реальную экономическую логику платежей.
«Лучшая стратегия для ФОП — это прозрачность. Работать через официальный счет, платить налоги, хранить документы и не избегать коммуникации с банком, если возникают вопросы», — добавил Сергей Мамедов.
Тем временем с 1 июля установлен новый лимит на снятие наличных с банкомата — теперь в большинстве банков в сутки можно будет снять не более 100 тысяч гривен.
71Читайте нас в Facebook
