Качество фальшивых кредитных карточек, изготовляемых в украине по заказу международной преступной группировки, считалось самым высоким в мире
Два года назад «ФАКТЫ» сообщали о задержании сотрудниками столичного Управления по борьбе с организованной преступностью 26-летнего студента, изготoвлявшего и сбывавшего за рубеж кредитные карточки платежных систем Visa, American Express, Master Card и Diner Club. Почти сразу же к расследованию, начатому киевской милицией, подключились сотрудники… ФБР, секретной службы Минфина и Почтовой инспекции США, а также спецслужб еще 22 стран.
Результатом колоссального по своим масштабам международного расследования стало разоблачение транснациональной преступной группы, занимавшейся мошенничеством и подделкой кредитных карточек. В ее деятельности участвовали от семи до десяти тысяч человек, а среди наиболее влиятельных членов оказались и наши соотечественники, суд над которыми на днях начался в Киеве.
В квартире выпускника киевского вуза милиция изъяла более 1300 фальшивых кредиток
- Выпускник одного из столичных вузов, задержанный УБОПом в мае 2003 года, оказался не просто «печатником», изготовлявшим на заказ высококлассные поддельные кредитные карточки и водительские удостоверения, а важным связующим звеном в деятельности мощной, широко разветвленной преступной группы, — рассказал «ФАКТАМ» прокурор отдела столичной прокуратуры, поддерживающий обвинение по этому делу, Евгений Ковалев. — В том, что парень действовал несамостоятельно, мы не сомневались. В его компьютере хранились сотни файлов с номерами, сроками действия настоящих кредитных карточек, а также именами их владельцев. В распоряжении студента имелось также весьма дорогостоящее оборудование: так называемый ембоссер — конструкция для нанесения на пластиковую заготовку реквизитов банка и владельца карточки, ламинатор, портативное устройство для изготовления защитных голограмм…
В квартире, где «работал» мошенник, милиция изъяла более 1300 готовых к использованию фальшивых кредиток, в том числе именные кредитные карточки очень известных людей: Яна Табачника, Иосифа Кобзона, Филиппа Киркорова, Владимира Путина и даже Билла Гейтса, — а также целую гору белых пластиковых заготовок без реквизитов платежной системы и банка. Надо сказать, что качество этих фальшивок эксперты оценили очень высоко. Оставалось выяснить главное: кому предназначались карточки и каким образом секретная информация, размещенная на них, попала к мошенникам.
Отрабатывая личные контакты умельца, оперативники вышли на остальных участников преступной группы, но ее организаторы Лебедев и Мищенко (все фамилии изменены) довольно долгое время успешно скрывались от следствия. Мищенко, к примеру, был задержан лишь зимой 2004 года. А вот Лебедева — гениального хакера, за которым в основном-то и гонялись американские и западные спецслужбы, задержали в Одессе летом этого года сотрудники УБЭП, связав воедино разрозненные ниточки.
За несколько часов мошенники накупили в бутиках Днепропетровска товаров на десятки тысяч гривен — и все по фальшивым кредиткам
Впервые участники этой уникальной преступной группировки заявили о себе еще в 2000 году. Тогда в нее входили шестеро киевлян, двое из которых были друзьями детства, а остальные (в основном, выпускники технических вузов) прибились к ним случайно. Кто первым предложил заняться подделкой кредитных карточек, неизвестно, но идею эту все поддержали единодушно.
Закупив нехитрое оборудование (термопресс, компьютер, красящие материалы и
т. д. ), мошенники изготовили в домашних условиях первые восемь пластиковых кредитных карточек международной платежной системы Visa и — на всякий случай — фальшивое удостоверение личности на одного из членов преступной группы, некоего Виктора Сердюка.
- На подготовку к работе и само изготовление фальшивок ушло почти два месяца, но полученный результат стоил потраченных усилий, — рассказывает Евгений Ковалев. — Каждая из поддельных карточек была изготовлена с ювелирной точностью и внешне ничем не отличалась от настоящей. Кроме того, на магнитные ленты фальшивок, так называемые дорожки, были нанесены достоверные данные о сроке действия карточки, ее номер и имя владельца.
По словам правоохранителей, существует несколько способов получения информации о кредитной карточке и ее владельце, которыми могли пользоваться мошенники. Самый простой из них — сговор с официантами и продавцами, которые при наличии специального устройства — скиммера (приспособление размером со спичечный коробок, которое можно носить на поясе) — незаметно считывали информацию с магнитной ленты карточки. Можно также перехватить информацию о кредитке, подключившись к каналам связи между банкоматом и банком.
Вместе с тем, даже имея все необходимые данные о карточке, но не зная пин-кода (комбинацию из четырех цифр, известную только настоящему хозяину карточки), мошенники не могли использовать их для получения из банкоматов наличных денег. Тогда они решили опробовать поддельные карточки в торговых точках, для чего отправились в Днепропетровск.
Мошенники договорились, что поддельными карточками в магазинах будет расплачиваться только Сердюк. Пока Виктор ходил по торговым лавкам, его друзья ожидали в машине неподалеку, придумывая, что бы еще приобрести на чужие деньги. За несколько часов аферисты обошли все расположенные на центральной улице Днепропетровска магазины и бутики, накупив одежды, парфюмерии и различной техники на десятки тысяч гривен. Не экономили молодые люди и в продуктовых супермаркетах: черную икру брали килограммами, а дорогие спиртные напитки — ящиками. И ни разу сотрудники магазинов не заподозрили клиентов в недобросовестности.
Погорели мошенники на собственной жадности. На следующее утро, решив повторить вчерашний успех, они вновь отправились в поход по магазинам. Но в одном из бутиков что-то в поведении Виктора показалось продавщице подозрительным, и она на всякий случай вызвала сотрудников службы безопасности. Обман обнаружился на месте. Приятели Сердюка, наблюдавшие за сценой разоблачения со стороны, скрылись, бросив затем свою машину в глухом переулке. Видимо, в отместку за это задержанный Сердюк сдал в милиции своих дружков. Правда, все они до недавнего времени и по непонятным причинам фигурировали в материалах дела как «неустановленные лица».
Вернувшись в столицу, сообщники решили, что после провала в Днепропетровске пользоваться поддельными карточками на территории Украины рискованно. Тогда
37-летний Роман Мищенко, ставший в группе за главного, занялся поисками людей, готовых покупать у них поддельные кредитки. Найти таковых оказалось не слишком уж сложным делом.
Мищенко узнал о существовавшем в интернете сайте под названием «Кардерпланет» и вскоре стал его постоянным посетителем. (В переводе с английского «кардер» — это человек, производящий незаконные операции с чужими кредитными карточками для личного обогащения. )
На этом международном сайте размещалась и активно продавалась похищенная хакерами информация о платежных карточках и их владельцах. Здесь же были сведения о том, где и почем можно заказать и купить высокотехнологическое оборудование для изготовления поддельных кредитных карточек, расходные материалы, красящие вещества, пластиковые заготовки и т. д. Между собой посетители сайта, у каждого из которых был псевдоним, общались в основном на русском языке, поскольку большинство из них — граждане бывших союзных республик и государств Восточной Европы. Но был и англоязычный форум — для общения с американскими и английскими гражданами. Как правило, посетители сайта не знали друг друга в лицо…
За два года существования сайта «Кардерпланет» 10 тысяч его посетителей объединились в преступное сообщество с жесткой иерархией
В то же время к обсуждению секретных тем посторонних посетителей не допускали. Сначала необходимо было заручиться поддержкой старожила сайта, который гарантировал бы, что новый гость — не подсадная утка полиции. Говорят, однажды случайный посетитель «Кардерпланет», пожелавший из простого любопытства вникнуть в суть деятельности сайта, уже через минуту подвергся атаке 150 хакеров!
В это трудно поверить, но за два года существования сайта почти 10 тысяч его посетителей в возрасте от 20 до 40 лет объединились в единое преступное сообщество с жесткой иерархией. Все его участники так или иначе помогали этой группировке: кто информацией, кто курьерскими услугами. Еще 40 человек занимали в преступной пирамиде наивысшую ступень, 15 из них были гражданами Украины… Представители верхушки, несмотря на то, что находились в разных странах, были хорошо знакомы друг с другом, поэтому все их действия основывались исключительно на личных контактах и доверии.
Структура «Кардерпланет» была организована в лучших традициях сицилийских мафиозных кланов. Руководителей и основателей сайта называли «старшими членами» или — на итальянский манер — «капо». Им подчинялась вся «семья», в которую независимо от своей роли входили все члены сообщества. Во главе стоял «капо ди тутти капи», что в переводе с итальянского означает «босс всех боссов». Все участники организации придерживались так называемого закона омерта — неразглашения информации о деятельности кардер-сайта. Тех же, кто нарушал кодекс молчания или же другим способом подводил «семью», заносили в черные списки.
Примкнув к преступному сообществу, Мищенко очень скоро обзавелся новым дорогостоящим оборудованием, которое заказал через своих друзей из мировой паутины. Благодаря этому украинским «фальшивомонетчикам» удалось настолько улучшить качество поддельных карточек, что отличить их от настоящих могла лишь очень тщательная экспертиза.
Подпольные цеха, где при содействии «Кардерпланет» фальшивые кредитки тиражировали тысячами, располагались не только в Украине, но и в Белоруссии, России, Франции и нескольких других странах. Но качество карточек, изготовленных у нас, считалось самым высоким. (А еще говорят, что у украинцев только дети хорошо получаются! — Авт. ) Видимо, поэтому на головы наших умельцев буквально посыпались заказы на изготовление поддельных кредиток и других документов из Канады, Америки, Греции, Польши…
Информацию о карточке и ее владельце аферистам через интернет поставляли хакеры, которые взламывали сайты международных банков, сетей гостиниц, аэропортов и даже госучреждений. Стоил этот «товар» недешево — от 40 до 400 долларов, в зависимости от категории кредитки (золотая, платиновая и т. д. ). Деньги за ценные сведения Мищенко высылал лично информаторам через так называемые анонимные веб-кошельки. Ежемесячно он покупал информации о карточках на 50-60 тысяч долларов, а продавал уже готовые к использованию поддельные кредитки в общей сложности за 150-250 тысяч долларов. Из этих денег сидевший за компьютером, как за станком, «печатник» получал за каждую карточку всего по два доллара, а курьеры и посредники — по 40-60 долларов.
Ущерб, нанесенный мошенниками украинским банкам и торговым предприятиям, составил свыше 19 миллионов гривен
Но готовую кредитную карточку по интернету не перешлешь. Тогда мошенники выбрали дешевый и вместе с тем безопасный способ транспортировки — по железной дороге. Аккуратно упакованные в коробки из-под CD-дисков «кредитки» вручали проводникам международных поездов, следовавших из Киева в Москву, Варшаву, Берлин… Благополучно переехав границу, работники железной дороги в заранее оговоренном месте встречались с посредниками, которым и передавали ценные посылки. А те, в свою очередь, переправляли их заказчикам.
Затем с помощью карточек, изготовленных в Украине, в заграничных магазинах скупались высоколиквидные товары (бытовая техника, автомобили, ювелирные изделия и т. д. ), которые тут же сбывались за наличные, принося обладателю поддельной кредитки чистую прибыль. И, надо сказать, немалую. Великобритания, к примеру, считает, что участники «Кардерпланет» обчистили ее платежные системы на сумму, превышающую 11 миллионов долларов. В Украине же ущерб, нанесенный хакерами Мищенко банкам и предприятиям торговли, составил свыше 19 миллионов гривен… Стоит отметить, что настоящие владельцы кредиток, как правило, материально из-за действий мошенников не страдают, поскольку банковские учреждения возмещают своим клиентам убытки, понесенные не по их вине.
По словам начальника столичного УБОП Валерия Гелетея, разоблачить и ликвидировать деятельность участников «Кардерпланет» удалось только благодаря тесному сотрудничеству с коллегами из других стран, хотя основное расследование по этой организации проводилось в Украине и Америке.
- Американские спецслужбы отрабатывали через интернет наших умельцев, совершали через них контрольные закупки, — говорит В. Гелетей. — В течение короткого времени не только в Киеве и Одессе, но и в России, Белоруссии, Франции и других странах были задержаны свыше 40 активистов кардер-сайта — от изготовителей до пользователей поддельных кредиток. Многим из них уже предъявлены обвинения в мошеннических операциях с кредитными карточками, отмывании денег, воровстве. Недавно перед Соломенским районным судом столицы предстали пятеро украинцев, участвовавших в деятельности кардер-сайта. Их обвиняют в незаконных действиях с платежными карточками и мошенничестве в особо крупных размерах. Судебный процесс над участниками этой группы обещает быть громким…
P. S. На днях Национальный банк Украины, пожалуй, впервые обратил внимание общественности на проблему, связанную с мошенничеством с платежными карточками. В частности, исполнительный директор по вопросам платежных систем и расчетов НБУ Виктор Кравец заявил о сокрытии украинскими банками реальных убытков, которые они несут от подобного рода преступлений. «У нас, конечно, есть официальная статистика (убытков от афер с кредитными карточками. — Авт. ), но в ней банки показывают единичные случаи, то есть суммы убытков, подтвержденные решениями судов, — сказал В. Кравец. — Остальной ущерб банки покрывают за свой счет, чтобы не показывать наличие мошенничества».
О практике сокрытия украинскими банками фактов мошенничества с платежными карточками рассказывал в редакции «ФАКТОВ» и начальник столичной милиции Виталий Ярема. По его словам, банкиры не спешат обращаться за помощью в милицию, опасаясь, что огласка может отпугнуть их клиентов. Вместе с тем опыт, полученный украинскими правоохранителями в ходе расследования деятельности кардер-сайта оказался настолько успешным, что недавно за помощью к нашим пинкертонам обратились сотрудники полиции Германии с просьбой о содействии в деле о мошенничестве в сфере телекоммуникаций на сумму 16 миллионов евро.
639Читайте нас в Facebook
