После сша к санкциям в отношении украины присоединились великобритания, германия и канада
Даже на парламентских каникулах народным депутатам, и в первую очередь их коллегам, занимающимся бизнесом, аукнулись парламентские баталии, которыми законодатели были заняты под конец прошлого года. Как известно, тогдашнее противостояние в сессионном зале не дало возможности народным избранникам своевременно принять необходимый закон о борьбе с отмыванием «грязных» денег. Правда, позже депутаты, как говорится, пришли в себя и все-таки утвердили необходимые для предотвращения легализации теневых средств меры.
Великобритания обязала банки и компании информировать разведку страны об операциях с Украиной
Но поезд уже ушел. Терпеливо ожидавшая этого закона в течение года Международная группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем (FATF), ввела санкции против Украины. Одновременно с ней обязали свои банки тщательно изучать операции с Украиной также Соединенные Штаты и Канада.
А вот теперь этому примеру последовали и некоторые европейские страны. Первой в Европе санкции в отношении Украины ввела Великобритания. Туманный Альбион обязал свои банки и компании информировать разведку страны об операциях с Украиной. Об этом со ссылкой на сообщение посольства Великобритании информирует агентство «Украинские новости».
«Министерство финансов Великобритании полностью поддерживает работу FATF по оценке нормативной базы, принятой украинскими властями 7 декабря, и согласно с мнением, что законодательство оставляет без внимания риски по борьбе с отмыванием денег», -- говорится в этом сообщении. Теперь министерство финансов Англии обязало банки предоставлять информацию обо всех операциях с Украиной, в чистоте которых банк не уверен, в Национальную криминальную разведывательную службу. Великобритания также обращает внимание своих банков на возможные риски, связанные с обслуживанием корреспондентских счетов украинских финансовых учреждений. Кроме того, английские власти требуют от отечественных компаний и банков внимательно изучать операции с украинскими партнерами, опасаясь, что наши компании причастны к отмыванию преступных доходов. «Финансовые учреждения Великобритании должны принять дополнительные меры, дабы убедиться, что операции с украинскими учреждениями и частными лицами достаточно изучены», -- сказано в сообщении.
Германия будет уделять особое внимание всем транзакциям, в которых фигурируют украинские банки
Следом за Туманным Альбионом такие же шаги предприняла и Германия -- ввела санкции против Украины из-за плохой борьбы с отмыванием денег. Однако немцы в этом вопросе более категоричны. Как говорится в срочном сообщении Федерального ведомства по контролю финансовой деятельности Германии, полученном агентством «Украинские новости», теперь все денежные транзакции немецких банков с Украиной будут подозреваться в «отмывании» денег. «Особое внимание в системе контроля отмывания денежных средств должно быть уделено всем транзакциям (между Украиной и Германией) с участием физических и юридических лиц», -- гласит текст сообщения. Германия будет уделять особое внимание всем транзакциям в объеме свыше 15 тысяч евро.
Многие западные банки закрыли корсчета отечественных финансовых организаций
Последствия санкций в отношении Украины из-за недостаточной борьбы с отмыванием «грязных» денег незамедлительно сказались на отечественном банковском секторе. Украинские банкиры уже сейчас заявляют о том, что западные корреспонденты многих банков закрыли их корсчета в связи с введением против Украины санкций FATF. Любопытно то, что в первую очередь от этих санкций, по словам банкиров, пострадали не крупные банки, а небольшие и средние учреждения, сообщают «Украинские новости». По словам председателя правления банка «НРБ-Украина» Виталия Мигашко, санкции усложнят процедуру осуществления операций с западными корреспондентами из-за необходимости предоставлять им дополнительные данные о клиентах. «Мы готовимся. Постараемся поговорить со своими клиентами, в случае, если противоположная сторона попросит какие-то документы… Банк имеет право знать, с кем он работает», -- сказал Мигашко.
Начальник управления мониторинга крупных банков Генерального департамента банковского надзора Национального банка Анатолий Дробязко также считает, что закрытие корсчетов коснется, в основном, небольших банков и имеющих незначительный объем операций с Западом. «Они закроют корсчета мелким банкам. С другой стороны, произойдет такая неприятная вещь, как резкое подорожание цены транзакций. Если обычно она стоила 35--50 долларов, то теперь будет стоить 200 долларов. Для многих банков проведение транзакций станет нерентабельным», -- заявил он.
Введение санкций не повлияет на курс гривни
Однако даже несмотря на это, украинские власти и банкиры не спешат драматизировать ситуацию. Премьер-министр Украины Виктор Янукович заявил, что правительство намерено отрабатывать вопрос введения санкций совместно с прибегнувшими к ним странами. «Мы надеемся, что в ближайшее время этот вопрос FATF будет отработан, а санкции сняты», -- заявил глава украинского правительства и добавил, что Украина все-таки выполнила требования FATF, в частности в законодательной сфере, цитирует его слова «Интерфакс-Украина».
Отечественные банкиры тоже демонстрируют оптимизм по этому вопросу. Так, по данным агентства «Интерфакс-Украина», операторы Межбанковского валютного рынка Украины прогнозируют, что введение санкций не повлияет ни на валютный рынок страны, ни на курс гривни.
Заместитель директора департамента казначейства «Кредит-Банка» Юрий Малюк считает, что проведение немецкими банками усиленных проверок операций с украинскими коллегами может привести только к некоторому «перекосу» на межбанковском валютном рынке Украины. «Один день может не быть валюты, а через два-три дня -- большие поступления», -- цитирует финансиста «Интерфакс-Украина». При этом Юрий Малюк уверен, что выровнять подобную ситуацию смогут действия Национального банка на рынке валюты. Его коллега, начальник управления регулирования ресурсов «ВАбанка» Александр Заварихин также подтвердил, что отечественные банки «пока не столкнулись» с усиленным контролем операций со стороны германских и британских банков, из чего он делает вывод, что эти контрмеры «скорее всего не повлияют» на валютный рынок и курс гривни.
Тем не менее неясной остается ситуация с использованием гражданами Украины кредитных карточек за рубежом. То есть ожидать ли их обладателям проблем при попытках снять со счета ту или иную сумму. Финансисты заявляют, что санкции, введенные некоторыми странами по отношению к нашей стране, не должны отразиться на клиентах отечественных банков. Однако их оптимизм не разделяют люди, которые собираются за рубеж не за сувенирами, а для проведения, например, операции. И если ее стоимость будет превышать 15 тысяч евро (что, по западным расценкам, на медицинское обслуживание -- вполне реально), то не заблокируют ли процесс проплаты в ожидании подтверждения законного получения хозяином кредитки такой суммы?
Впрочем, директор департамента розничного бизнеса АППБ «Аваль» Владимир Гирис заявил «ФАКТАМ»: «Украинские банки, занимающиеся эмиссией платежных карт, заключают договора с международными платежными системами -- VISA и Europay Int. И если финансовые санкции коснутся операций по эмитированным нами платежным картам, иностранные банковские учреждения будут информировать об этом именно международные платежные системы, а уже они -- украинские банки. Однако сегодня информации о подобных прецедентах нет. Пока речь идет лишь о мониторинге некоторыми западными банками определенных транзакций из Украины. И говорить о каком-то негативном влиянии санкций FATF на режим работы платежных карт, эмитированных в Украине, не приходится: мы будем работать так же, как и работали».
Вопрос об отмене жестких мер в отношении финансовых учреждений нашей страны будет рассмотрен в середине февраля в Париже
Вчера также стало известно, что Дания, Турция и Япония тоже планируют в ближайшее время работать с украинскими финансовыми организациями с предельной осторожностью. Как сообщил журналистам глава пресс-службы МИД Украины Сергей Бороденков, Дания намерена ввести процедуру усиленного наблюдения за финансовыми операциями, производимыми украинскими юридическими и физическими лицами. Но представители этой скандинавской страны пообещали, что процедуры будут действовать короткое время и не будут иметь серьезных последствий для Украины. Комментируя точку зрения некоторых других стран-участников FATF по вопросу введения санкций против Украины, Сергей Бороденков обнародовал позицию Турции. По его словам, эта страна не может игнорировать решение руководства FATF, однако не собирается вводить «тотального контроля» за операциями, которые осуществляются украинскими юридическими и физическими лицами.
Япония, по словам главы пресс-службы внешнеполитического ведомства, еще не приняла окончательного решения, но намерена в своих действиях руководствоваться рекомендациями европейской контрольной группы FATF, надеясь на выполнение Украиной ее требований к борьбе с отмыванием «грязных» денег. Пленарное заседание FATF, на котором может быть рассмотрена возможность отмены санкций в отношении нашей страны, запланировано на 12-14 февраля в Париже.
Читайте нас в Facebook
