«На деньги вкладчиков создатели кредитного союза покупали квартиры, ездили за границу и даже содержали… партию»
Осенью прошлого года «ФАКТЫ» рассказали о том, что руководство кредитного союза (КС) «Южный» не возвращает вкладчикам их деньги. Отчаявшись, члены этого кредитного союза готовы были начать бессрочную голодовку перед зданием Верховного Совета Крыма и даже блокировать избирательные участки на предстоящих президентских выборах. И уголовное дело по факту мошенничества должностных лиц все-таки было возбуждено. Не веря, что организаторы аферы понесут заслуженное наказание, вкладчики продолжали обивать пороги высоких инстанций — обращались теперь уже к представителям новой власти. Стоит отметить, что 98 процентов вкладчиков — инвалиды и ветераны Великой Отечественной войны, чернобыльцы, афганцы, пенсионеры. Они положили свои сбережения на депозитные счета, чтобы иметь возможность купить лекарства, лечиться, сносно прожить оставшиеся им годы…
На днях в крымский корпункт «ФАКТОВ» позвонила член инициативной группы вкладчиков кредитного союза «Южный» Валентина Маркова и сообщила, что одного из организаторов КС, депутата Верховного Совета Крыма Сергея Казаченко арестовали. «Для нас появился свет в конце тоннеля», — призналась Валентина Петровна.
«На изъятых компьютерах осталась база данных, и нашим экспертам удалось ее восстановить»
- Дело расследуется следственным управлением милицейского главка в Крыму, — подтвердили в пресс-службе ведомства. — В отношении депутата Верховного Совета Крыма Сергея Казаченко возбуждено уголовное дело. Арестованный подозревается в совершении преступления, предусмотренного статьей 191 часть 5 Уголовного кодекса Украины «Хищение в особо крупных размерах», которая предусматривает до 12 лет лишения свободы.
Подробности дела «ФАКТАМ рассказывает старший следователь следственного управления Главного управления МВД Украины в Крыму Никита Мельников:
- Как это часто бывает, мошенники, создавшие кредитный союз «Южный», сами себя перехитрили. Когда мы стали расследовать эту аферу, то обратили внимание на такой факт: в отношении одной из вкладчиц прокуратура еще в прошлом году возбудила уголовное дело по заявлению… Казаченко. Женщина взяла кредит на 100 тысяч гривен и не возвратила. Мы обратились в «Южный», чтобы нам выдали ее кредитное дело, надо же было работать с конкретными документами. Оказалось, что кредитного дела этой женщины вообще нет! «Пропало», — объяснили в КС. «А остальные кредитные дела есть?» — поинтересовались мы. Их тоже не оказалось. «А кассовые документы, подтверждающие выдачу денег?» — «Нет». «Как же вы работаете?» — спрашиваем у сотрудников союза. — «Представляете, работали-работали, а теперь вот оказалось, у нас нет документов. Пропали!» Начали интересоваться у Казаченко: «Почему вы не обращаетесь в милицию? Как вы работаете без документов?» «Мы хотели восстановить их своими силами, провели внутреннее расследование, но ничего не получилось», — объяснил он.
Поскольку документы отсутствовали, нам, чтобы понять, как работал КС, надо было каждого вкладчика (а их больше трех тысяч) допросить и признать потерпевшим, гражданским истцом. Поэтому была создана следственно-оперативная группа, в которую вошли оперативники из семи городов Крыма, где есть филиалы КС «Южный». К счастью, на компьютерах, изъятых при обыске офиса кредитного союза, осталась база данных, и нашим экспертам удалось ее восстановить. Они сделали еще ряд различных экспертиз, и оказалось, что приход денег в кредитный союз зафиксирован, а расход — нет. Мы не могли понять, куда ушли все средства. По восстановленным бухгалтерским документам КРУ (контрольно-ревизионное управление. — Авт. ) Симферополя и Симферопольского района провели ревизию. Проверив деятельность «Южного» за два последних года — 2007-й и 2008-й, выявили полную сумму задолженности перед вкладчиками и сумму задолженности заемщиков перед ним. Сумма задолженности вкладчикам по невыплаченным депозитам и процентам по ним составила 64 миллиона 903 тысячи. А сумма по невозвращенным кредитам составила 80 миллионов 604 тысячи гривен! Выходило, что существует масса недобросовестных заемщиков, которые не выплачивают взятые в КС деньги.
«Кредиты оформлялись на подставных лиц, которые об этом даже не догадывались»
- Мы начали заниматься установлением личностей заемщиков, — продолжает Никита Мельников. — Сложность в том, что в компьютерном варианте они значились под кодами. Тем не менее наши эксперты смогли расшифровать эти кодовые цифры. Предстояло проверить 950 заемщиков. (А учитывая возможные совпадения фамилий, имен и отчеств, пришлось идентифицировать около двух тысяч!) И когда мы всех их начали приглашать на беседу, то 90 процентов заявили, что о КС «Южный» вообще ничего не знают!
Тогда мы попытались найти хотя бы какие-то совпадения — что всех этих заемщиков могло объединять. Выяснилось, что почти все они являются частными предпринимателями и все обращались в одну и ту же штемпельно-граверную мастерскую, где изготавливали печати для своих предприятий. Для этого в мастерскую сдавали документы — копии паспорта и идентификационного кода. Штемпельно-граверная мастерская принадлежала «Южному торговому дому» и находилась в том же здании, где и КС «Южный». А учредителем «Южного торгового дома» является Казаченко. Вот такое совпадение.
Когда мы изъяли в штемпельно-граверной мастерской журналы всех клиентов и сопоставили их со списком заемщиков КС «Южный», оказалось, что они совпадают.
И мы пришли к выводу, что кредиты никому не выдавались. А если и выдавались, то очень редко, поскольку условия были очень невыгодные — под 60 процентов годовых. Практически все кредиты оформлялись на подставных лиц, которые об этом даже не догадывались! Как не догадывались об этом и структуры, проверяющие деятельность КС «Южный». Согласно лицензии, «Южный» имел право только на два вида деятельности: выдачу кредитов членам союза и принятие от них же вкладов. Заниматься коммерческой деятельностью КС не имел права. Поэтому и ежегодные проверки деятельности этой организации никаких нарушений не выявляли: кредитные дела были на месте, на каждого заемщика заведена отдельная папка, в которой имелись все необходимые документы. Но проверяющие даже не подозревали, что эти документы брались из… штемпельно-граверной мастерской, подконтрольной Казаченко.
Выяснилось также, что правой рукой Казаченко был некий Волков, который сейчас тоже арестован. В 2001-2004 годах Казаченко создал ряд предприятий. Основные из них — ООО «Южный торговый дом», ООО «Южная энергетическая компания», КС «Южный», «Южная промышленная компания» и ЧП «Канцлер». «Канцлер» играл главную роль в хитроумной схеме — предприятие занималось предоставлением в аренду транспортных средств, оборудования, зданий, то есть никакой конкретной деятельности не вело. А все вышеперечисленные предприятия пользовались этими транспортными средствами, оборудованием, зданиями, которые фактически принадлежали «Канцлеру», то есть Волкову и Казаченко. И данное имущество вносилось ими как физическими лицами в качестве учредительного взноса. У остальных предприятий своего имущества не было вообще. Казаченко это объяснял тем, что в случае каких-то проверок или конфискации, или признания банкротом, с тех предприятий нечего будет взять. Поскольку все, чем они располагают, арендовано у ЧП «Канцлер». Вот такая схема была им придумана. И тогда же он придумал КС «Южный». Это детище его и Волкова. А первыми членами кредитного союза в приказном порядке стали работники их же предприятий. Также все они являются членами одной из партий Украины, которую возглавляет Казаченко. И так же, в приказном порядке, являются еще… казаками. А Казаченко и Волков — генерал-хорунжие.
- И люди соглашались потакать прихотям боссов?
- А они не оставляли им выбора. Брали на работу людей из центра занятости, то есть малообеспеченных, нуждающихся в деньгах.
«Депутат жил в гостинице под чужим именем»
Все созданные предприятия Казаченко называл «Корпорацией «Южный промышленный союз», в которой себя именовал президентом, а Волкова — генеральным директором. Появилась у них еще некая мадам Чабанова (фамилия изменена. — Авт. ), которая была коммерческим директором. Хотя юридически этого объединения не существовало.
Как объяснял Казаченко, чтобы контролировать все компании, которые входят в эту корпорацию, необходимо контролировать их денежные потоки. А это станет возможно только тогда, когда будет единая касса. То есть учет финансового состояния и движения всех денежных средств должны быть в одном месте. Этим занималась Чабанова. Она ежедневно докладывала о финансовом состоянии так называемой корпорации, а Казаченко и Волков решали, куда, какие средства и на какие нужды направлять. Человек, которого пригласили на должность председателя КС «Южный», также вошедшего в корпорацию, ежедневно сообщал Чабановой о сумме денежных средств, которые были в кассе кредитного союза. Выдавали деньги вкладчикам или заемщикам (последних было всего человек 50, остальные — почти тысяча, фиктивные) только два раза в месяц. Поэтому в КС всегда знали, сколько конкретно для этого нужно средств. Остальная сумма вкладов членов КС «Южный» по указанию Казаченко передавалась Чабановой наличными. Это называлось инкассацией. Все деньги Чабанова хранила в банковской ячейке, куда имели доступ она, Казаченко и Волков. Из этой же кучи банкнот, по-другому и не скажешь, выдавались проценты по вкладам. То есть деньги не работали, и прибыли никакой не приносили. Такими же неприбыльными либо вообще убыточными были все остальные предприятия, которые входили в так называемую корпорацию «Южный промышленный союз», и все они существовали за счет… средств вкладчиков КС «Южный»!
Этими деньгами, как своими, распоряжались Казаченко и Волков — покупали на них машины, квартиры, обучали детей, летали за границу, в командировки. К слову, суммы командировочных были солидные — 10-15 тысяч гривен. Но по возвращении они никогда не отчитывались, на что их израсходовали. На деньги вкладчиков Казаченко содержал партию, выплачивал зарплату руководителям районных организаций по Украине — по три тысячи гривен ежемесячно. На партийные нужды ежемесячно расходовалось порядка 80 тысяч гривен. За средства вкладчиков были куплены две квартиры — в Евпатории и Джанкое, которые принадлежали ЧП «Канцлер» и использовались как офисы. То есть деньги вкладчиков расходовались абсолютно нерационально, вкладывались в какие-то неперспективные проекты и неликвидные предприятия. И когда начался экономический кризис и люди захотели забрать свои вклады, оказалось, что денег просто нет.
- На что рассчитывали руководители так называемой корпорации, так легко распоряжаясь чужими деньгами?
- Об этом у Казаченко спрашивала та же Чабанова: мол, на что будем существовать и как вернем людям деньги? Казаченко верил, что партия пройдет в Верховную Раду, он привлечет каких-то солидных спонсоров и рассчитается с вкладчиками. Вот такие наполеоновские планы у него были — за счет политики вернуть деньги людям. Увы, как видим, ничего у него с этой затеей не получилось.
Тем не менее, даже когда разгорелся скандал, Казаченко довольно спокойно себя чувствовал, проводил пресс-конференции, ходил на заседания Верховного Совета Крыма, даже успел поруководить одной из постоянных комиссий парламента республики.
- Поэтому, собрав достаточно информации о деятельности КС «Южный», мы предоставили ее прокурору Крыма, который 24 июня возбудил уголовное дело в отношении депутата Казаченко, — продолжает Никитa Мельников. — Против Волкова и Чабановой возбудили уголовное дело мы, и сразу же их задержали. А Казаченко пришлось поискать. Дома в Симферополе его не оказалось. По словам жены, она с ним поссорились, и он куда-то уехал. На ЧП «Канцлер» оформлена так называемая Казачья застава, которая находится в Белогорском районе и тоже строилась на деньги вкладчиков. Это шикарный комплекс — несколько домиков, озеро, лошади… Казаченко использовал его как дачу. Поэтому мы предположили, что он мог уехать туда. Казаченко действительно был на заставе, но потом уехал. Мы опоздали на один день. А на следующий, 26 июня, поступила информация, что знакомый Казаченко снял ему на свое имя номер в одной из гостиниц Евпатории и депутат жил там под чужим именем. Этот же знакомый купил ему билет на поезд «Евпатория-Киев». И когда Казаченко уже садился в такси, чтобы ехать на вокзал, наши сотрудники его задержали.
Теперь нам необходимо найти все имущество, которое было добыто преступным путем, чтобы вернуть его вкладчикам.
- Похоже, у пострадавших вкладчиков появилась надежда? — спросила я у Валентины Марковой после беседы со следователем.
- К сожалению, за это время многие вкладчики уже ушли из жизни, только за прошлый год умерли девять человек, один мужчина погиб в аварии. Не знаю, есть ли у него наследники и будут ли они бороться за внесенные им 100 тысяч гривен. Многие вкладчики по состоянию здоровья уже не могут заниматься возвратом своих денег. За кого-то это делает дочь, за кого-то сын. Но надежда умирает последней.
P. S. В одной из местных газет как-то сообщали, что жены Казаченко и одного из бывших руководителей Верховного Совета Крыма вместе ездили отдыхать за границу. В аэропорту их встречал сам Казаченко. Там к нему подошел один из вкладчиков и спросил: «Сергей Васильевич, когда же вы людям будете отдавать деньги?» На что он ему ответил: «Положить 70 миллионов в карман и отсидеть два года — это же пыль».
749Читайте нас у Facebook
