Горловчанка взяла в трех банках почти 200 тысяч гривен кредитов на подставных лиц
- Глядя на 52-летнюю горловчанку Людмилу (имя изменено. — Авт. ), никогда не скажешь, что перед тобой мошенница, которая за два года сколотила себе солидное состояние, систематически офор-мляя на подставных лиц «невозвратные» кредиты в банках, — рассказал Сергей Золотухин, начальник отдела по борьбе с экономическими преступлениями Центрально-городского районного отдела милиции Горловки Донецкой области. — Выглядит подследственная как обычная домохозяйка. Сейчас в отношении нее возбуждено уголовное дело за мошенничество и использование поддельных документов. За халатность и превышение своих служебных полномочий следствие намерено привлечь к уголовной ответственности и банковскую служащую, которая, беря за мелкие «откаты» в размере 50 гривен за кредит (на сумму 5 тысяч гривен), помогала ловкой домохозяйке беспрепятственно оформлять кредиты. Только в одном этом банке заемщица 15 раз(!) брала кредиты на подставных лиц, пока общая сумма займа не достигла 75 тысяч гривен.
Как рассказала собкору «ФАКТОВ» начальник пресс-службы Горловского горуправления милиции Татьяна Семенова, путь к преступлению у «потрошительницы» банков начался с банального житейского дела: женщина, по совету подруг, решила взять кредит на покупку стиральной машины. Кредит ей дали. Службы многих банков, в которых эта клиентка занимала деньги, не выясняли вопрос о ее «благонадежности» и платежеспособности, а следовало бы. Дело в том, что с 2005 года заемщица находилась под следствием — как подозреваемая в подделке документов. Являясь директором небольшого общества с ограниченной ответственностью, Людмила, не спросив разрешения у совладельцев коллективного имущества, продала магазинчик, принадлежавший их фирме. Пока длилось следствие по этому уголовному делу, Людмила увлеклась кредитами.
Первые займы, которые женщина брала на свое имя, она выплачивала. Но большую часть кредитов не вернула. Прежде всего речь идет о ссудах, которые оформлялись на утерянные паспорта граждан. По данным следствия, Людмила втянула в свои аферы чуть ли не всех родственников. Решается вопрос о возбуждении уголовных дел в отношении ее родных.
- Вместе с младшей сестрой Людмила входила в доверие к банковским служащим, которые закрывали глаза на «погрешности» в документах. Например, на то, что фотография заемщицы грубо вклеена в чужой паспорт, — рассказал Сергей Золотухин. — При обыске в квартире Людмилы сотрудники милиции нашли бланки справок с печатями разных организаций и учреждений, готовые банковские договоры и поддельный паспорт.
О размахе криминальной деятельности горловской домохозяйки говорит тот факт, что за время своей кредитной эпопеи Людмила купила квартиру в центре города, отремонтировав ее и обставив по последнему писку моды. Также женщина приобрела шикарный автомобиль, а упомянутым родственникам помогла купить дома и кафе! Сейчас, по информации следователя, аферистка находится в следственном изоляторе.
- Последние год-полтора Людмила вообще не погашала взятые кредиты, зато не забывала оформлять новые, — рассказал Сергей Золотухин. — От сотрудников безопасности банков, в которых были оформлены кредиты на ее имя, женщина скрывалась. В 2009 году нам поступили заявления от администраций трех банков: одному учреждению Людмила не вернула 100 тысяч гривен, другому — 10 тысяч, а третьему, где она брала кредит 15 раз, — 75 тысяч гривен. У нас есть оперативная информация о том, что еще одному банку Людмила должна более 400 тысяч долларов. Но пока этот банк отказался сотрудничать со следствием, вероятно, опасаясь за свое реноме.
432Читайте нас у Facebook
