Если человек покупает валюту более чем на 50 тысяч гривен, банк должен указать в квитанции не только его фамилию, имя и отчество, но и номер паспорта, а также адрес и идентификационный код
С 20 ноября вступило в силу постановление правления Национального банка № 538, которым вносятся изменения в Инструкцию о порядке осуществления валютно-обменных операций на территории Украины. Этот документ был принят НБУ с целью совершенствования валютного регулирования.
Банк не может за день продать одному лицу валюту на сумму более 80 тысяч гривен
В первую очередь Национальный банк новым документом дал определение самому понятию «иностранная валюта». Это «иностранные денежные знаки в форме банкнот, монет, находящиеся в обороте и являющиеся законным платежным средством на территории соответственного иностранного государства, а также изъятые из обращения или такие, которые изымаются из обращения, но подлежат обмену на денежные знаки, пребывающие в обращении».
Также Инструкция о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины дополнена пунктами, которые несколько меняют порядок покупки у физлиц и продажи им иностранной валюты, а также покупки и продажи дорожных чеков за иностранную валюту или гривни и конвертации одной иностранной валюты в другую. Все перечисленные операции, если их сумма превышает 15 тысяч гривен, могут осуществляться только через кассу банка (другого финансового учреждения) или в зале объекта почтовой связи. При этом физическое лицо обязано предъявить документ, удостоверяющий личность, а в справках и квитанциях, которые выдает банк, должны быть указаны фамилия, имя и отчество клиента.
Намного сложнее будет обменять валюту в том случае, если сумма операции превышает 50 тысяч гривен. В данном случае, кроме фамилии, имени и отчества человека, банк должен указать в справках и квитанциях серию и номер паспорта (или заменяющего паспорт документа), дату его выдачи и название органа, выдавшего документ. Более того, банк указывает в квитанциях место проживания (регистрации) лица, совершающего обмен, а также его идентификационный номер. В банке или почтовом отделении должны остаться копии страниц паспорта (другого документа, удостоверяющего личность), на которых содержатся перечисленные выше данные.
Установлена и максимальная сумма валюты, которая может быть продана в одни руки. Банк (финансовое учреждение) не имеет права за рабочий день реализовать одному лицу через свою кассу валюту на сумму более 80 тысяч гривен. Такое ограничение введено в целях предупреждения использования банковской системы для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Подчеркнем, что данное ограничение касается только продажи валюты.
Нацбанк имеет право устанавливать предельные размеры маржи по операциям с наличной иностранной валютой
Внесены также изменения в порядок установления обменных курсов валют в банках. Отныне филиалы и отделения банков не пользуются самостоятельностью в этом вопросе. В соответствии с новым постановлением, курсы валют для банка ежедневно, до начала рабочего дня, устанавливает председатель правления банка. Другие руководители не имеют права это делать.
Кроме того, НБУ запретил банкам изменять курсы валют в течение одного рабочего дня. Напомним, что такая мера уже действовала в конце прошлого года, когда на валютном рынке бушевала паника и таблички на обменных пунктах менялись несколько раз в день. Но тогда эта мера была временной, направленной на ограничение масштабных спекуляций и вскоре была отменена. Теперь такой порядок формирования валютных курсов стал постоянным.
Еще один пункт постановления предоставляет Нацбанку право устанавливать предельные размеры маржи по операциям с наличной иностранной валютой. Очевидно, такая возможность предусмотрена на случай новых потрясений на валютном рынке, когда банки, пользуясь ажиотажем среди населения, устанавливают огромную маржу между курсами покупки и продажи, зарабатывая на этом сверхприбыль.
А комиссионное вознаграждение за осуществление операций с иностранной валютой (покупка-продажа дорожных чеков, конвертация одной иностранной валюты в другую и так далее) может взиматься исключительно в гривнях. При этом запрещается брать комиссионные за проведение операций по покупке и продаже иностранной валюты за гривни.
Есть в постановлении и пункт, касающийся валютно-обменных операций с монетами. Решено, что такие операции производятся по решению банка. Если же решение не принято, банк может отказать физическому лицу в обмене металлических долларов или евро.
297Читайте нас в Facebook
