Кому и за что могут заблокировать банковскую карту и как этого избежать

В последнее время ряд клиентов банков столкнулся с тем, что переводы средств на карту задерживаются, некоторые платежные карты блокируются, а финучреждение требует предоставить документы о происхождении средств в случае крупного перевода. Специалисты дали совет, как не попасть под проверку банком и избежать блокирования карты, сообщает gsminfo.

По умолчанию подозрительными банк считает транзакции на 400 тысяч гривен и больше. Впрочем, внимание банковских работников привлекают и операции на гораздо меньшие суммы. Существует ряд критериев, заставляющих специалистов по финмониторингу насторожиться и проверить участников транзакции.

Так, если карта зарегистрирована на физическое лицо (не физлицо-предпринимателя), то под подозрением будут следующие виды движения средств по счету:

• ежедневные поступления на значительные суммы (критерий «значительности» варьируется от банка к банку);
• нетипичные транзакции для владельца карты (перевод на сумму, значительно превышающую ту, что клиент указал как ориентировочную при оформлении карты);
• крупные переводы на зарплатную карту не от компании, оформлявшей карту для сотрудника.

Если человек планирует использовать свою персональную банковскую карту для поступления средств, например, от продажи товаров, услуг, то специалисты советуют:

• не принимать средства ежедневно, выбрать для переводов один день в неделю;
• избегать поступлений на суммы, существенно отличающиеся от тех, что были указаны в заявке при оформлении карты;
• быть готовым объяснить банку происхождение средств;
• для крупных сделок использовать другие способы оплаты: наличные, почтовые переводы, наложенные платежи.

Напомним, некоторые банки открыто объявили, какую частоту поступлений средств на счет считают подозрительной. Так, «ПриватБанк» ограничил пользователям возможность переводов с карты на карту до 100 операций в месяц. В случае с переводами из Украины за границу или обратно, то месячный лимит еще ниже: 25 выводов средств за границу и 30 переводов из-за границы в Украину.

Фото Сергея ТУШИНСКОГО, «ФАКТЫ»

18913

Читайте нас в Facebook