Блокировка карт украинцев: какие операции обязательно проконтролирует банк

Украинские банки блокируют счета граждан, если их операции вызывают подозрение у финансовых учреждений — мониторятся и крупные операции, и анонимные переводы на сумму 5 тысяч гривен.

Как пишет OBOZREVATEL, банк может без предупреждения приостановить (заблокировать) любую сомнительную операцию — такова его обязанность. Это делается для того, чтобы избежать участия в отмывании средств или же «серой» торговле.

По словам председателя совета Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Елены Коробковой, если переводы клиента обычные и понятные, финансовые учреждения не будут их останавливать и блокировать.

Финансовые учреждения мониторят операции с наличными средствами, нетипичные для клиента суммы или на сумму от 400 тысяч гривен, переводы, которые совершаются с участием публичных лиц (чиновники, депутаты всех уровней), а также операции физлиц-предпринимателей и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Под блокировку может, в частности, попасть счет, который несколько раз анонимно пополнили серией переводов по 5 тысяч гривен — банк может посчитать, что таким образом хотят избежать идентификации.

«На любую транзакцию у вас должен быть ответ: почему она происходит. Когда вы открываете счет в банке, вас попросят заполнить анкету, в частности, обозначить, зачем он вам нужен, какой объем операций будет по нему проходить, ваше финансовое состояние», — поясняет советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий.

Эксклюзивный материал «Банки массово блокируют карточные счета украинцев: в чем причина» читайте на сайте «ФАКТОВ».

Фото с Pixabay

2557

Читайте нас в Facebook