Украинцам начали блокировать банковские карты: связано ли это с мобилизацией

Представители Национального банка Украины (НБУ) заявляют, что банки имеют право разорвать сотрудничество с клиентом в одностороннем порядке, если это предусмотрено законодательством.

Об этом пишет Oboz.UA.

По словам представителей Нацбанка, основаниями для закрытия счета могут быть следующими:

• если идентификация или верификация клиента, а также установка данных, позволяющих выявить конечных бенефициарных владельцев, невозможна. Также это может произойти, если у банка возникают сомнения в том, что клиент действительно выступает от своего имени;
• если клиент не предоставил необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений о себе;
• если клиент или его представитель предоставил недостоверную информацию или данные, призванные ввести в заблуждение сотрудников банка.

Также сообщается, что основания расторжения договора между банком и клиентом могут быть определены условиями заключенного договора.

То есть среди причин не указана блокировка карт по требованию Территориального центра комплектации и социальной поддержки (ТЦК и СП).

Вместе с тем адвокат Ростислав Кравец считает, что теоретически это может произойти, но при соблюдении определенной процедуры.

Еще одной причиной может быть случай, если банк выявит подозрительные финансовые операции, то во исполнение требований закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» он должен сообщить об этом уполномоченным органам.

В НБУ заявили, что банк может отказать клиенту в обслуживании только при наличии оснований, определенных статьей 15 закона «О предотвращении легализации».

В то же время банк самостоятельно принимает решение об отказе клиента в проведении финансовой операции или обслуживании. Он руководствуется требованиями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, финансированию терроризма, а также внутренними документами и придерживается рискориентированного подхода.

Напомним также, что банкиры были против предложений по блокированию карточек уклоняющихся от мобилизации.

3049

Читайте нас в Facebook