Банковские переводы ограничат еще сильнее: о чем речь и когда это может случиться

Подписание банками 10 декабря Меморандума об ограничении банковских переводов для борьбы с так называемыми «дропами» или ФОПами, через которых отмывают деньги, только начало. Уже до конца года в Верховную Раду могут подать законопроект с реестром «дропов», а заработает он в 2025-м.

Об этом сообщает Forbes-Украина со ссылкой на замглавы НБУ Дмитрия Олейника. Над созданием базы работает рабочая группа из представителей ключевых департаментов финрегулятора. Они также будут работать над созданием предложения по законопроекту, который в будущем рассмотрит правление Нацбанка.

Для того чтобы оказаться в реестре «дропов» или попасть под подозрение необходимо подпадать под такие признаки:

• резкое увеличение операций по счету ФЛП от разных контрагентов;
• остаток по счету ФЛП «0» на начало и на конец дня;
• нетипичное увеличение количества входящих операций на текущий счет ФЛП от физических лиц в день, в 2 раза и более, что не соответствует особенностям ведения бизнеса;
• дробление переводов, в частности круглыми суммами или на одного контрагента в течение месяца (если другое не предусмотрено бизнес-моделью бизнеса).

Кроме того, клиентов банков распределят на группы риска, в которых будут действовать разные лимиты на переводы. Так, для украинцев из низкой и средней групп риска этот показатель будет постепенно доведен до 100 тыс грн в месяц, а для высокой категории риска (без официальных доходов: нетрудоустроенные, студенты и другие) — 50 тыс. грн.

Как писали «ФАКТЫ», идея ограничения банковских переводов и подписания Меморандума принадлежала НБУ и могла быть принята еще в середине ноября.

126

Читайте нас в Facebook