В феврале банки вводят новые ограничения при переводе денег с карты на карту: о чем идет речь
![Банковские карты](http://fakty.ua/photos2/article/44/95/449542w540zc0.jpg?v=022144)
В октябре прошлого года Национальный банк Украины в борьбе с «теневыми» средствами населения ввел временные лимиты на переводы физлиц с карты на карту — 150 тысяч гривен в месяц. Однако украинцам сразу подсказали законный способ обойти эти ограничения НБУ.
Однако финансовый регулятор не намерен «сдаваться» и усиливает дальше контроль за денежными потоками. Согласно Меморандуму Нацбанка, с 1 февраля 2025 года будут действовать ограничения не только на Р2Р-переводы, а также на исходные переводы по реквизитам IBAN в национальной и иностранной валютах.
Их вводят для клиентов без подтвержденных доходов, в зависимости от того, к какой из групп риска те относятся:
- клиенты «высокой» группы риска — лимит 50 тыс. грн в месяц;
- клиенты «средней и «низкой» групп риска — лимит 150 тыс. грн в месяц (с 1 июня — 100 тыс. грн).
При этом Меморандум не дает определение степени «рисковости». Каждый банк будет применять свои критерии оценки при открытии счета и в процессе дальнейшего обслуживания клиента.
В то же время, в документе прописано, что для клиентов группы «высокой» группы риска должны применяться усиленные меры проверки в каждом конкретном случае. Клиентов «низкой» и «средней» групп риска будут проверять по упрощенной процедуре.
Также банки введут ограничения на количество счетов (кредитные, депозитные и счета для выплат по госпрограммам не учитываются). У клиента без подтвержденных источников доходов может быть не больше 3 счетов в одной валюте.
Кроме того, финансовые учреждения будут углубленно изучать бизнес-деятельность вновь созданных «ФОПов» (до 6 месяцев) 1 группы налогообложения и проводить мониторинг операций по счету в соответствии с суммой среднемесячного дохода. ФОПов на общей или упрощенной системе 2−3 групп будут проверять по собственным критериям риск-ориентированного подхода.
Банки будут осуществлять круглосуточный мониторинг платежных операций с особым вниманием к операциям в ночное время (с 24.00 до 06.00) для выявления случаев нехарактерного финансового поведения и противодействия мошенническим схемам.
В то же время ограничения на переводы не коснутся клиентов банков с подтвержденными доходами (зарплатных клиентов и других), а также волонтеров, чья деятельность подтверждена документально (в соответствии с постановлением НБУ № 18
Лимиты не будут применяться к операциям по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке.
Напомним, ранее заместитель главы Национального банка Украины Екатерина Рожкова объяснила, как можно довольно легко избежать проблем с ограничениями на переводы на сумму более 400 тысяч гривен.
Фото Pixabay
567Читайте нас в Facebook