Нужны справки и зарплатные ведомости: как увеличить лимиты на банковские переводы

В Украине усилили отслеживание карточных переводов, радостно сообщив гражданам, что теперь их переводы денег стали более безопасными.

При этом максимальная сумма исходящих переводов не должна превышать 100 тысяч гривен, хотя клиенты с подтвержденными легальными доходами могут добиться отмены этих лимитов. О правилах и способах преодоления ограничений пишут «Экономические новости» со ссылкой на сообщение НБУ.

Издание напоминает, что лимиты на P2P-платежи, то есть переводы между карточками, были внедрены в соответствии с Меморандумом, который украинские банки подписали с НБУ. Основная цель — контроль государства за финансовыми оборотами и уменьшение объема теневых операций.

Для клиентов с высоким уровнем риска месячный лимит на переводы установлен в 50 тысяч гривен, для среднего и низкого уровня — сначала 150 тысяч, а с 1 июня 2025 — 100 тысяч. Ограничения распространяются как на переводы с карточек, так и на операции по реквизитам IBAN.

Впрочем, клиенты, получающие средства легально и уплачивающие налоги, могут добиться увеличение лимита. Так, банки не устанавливают ограничения для зарплатных клиентов, волонтеров и тех, кто подтвердил источники дохода. Для этого необходимо предоставить банку документы: справки ОК-5 и ОК-7, налоговые декларации, зарплатные ведомости или справку о волонтерстве.

Несмотря на это, практика показывает, что системные проблемы остаются. Клиенты жалуются на безосновательную блокировку счетов. Например, клиент ПриватБанка под ником Arvid Kusnir сообщил, что банк заблокировал все его карты, из-за чего он не может перевести деньги на карту жены за границей. Он утверждает, что источник его зарплаты давно подтвержден, однако, банк требует дополнительного подтверждения легальности доходов.

Также напомним, что в некоторых случаях муж может пострадать за «безобидный» перевод средств жене.

321

Читайте нас в Facebook