НБУ закручивает гайки: какие переводы вызывают подозрение и что будут проверять в 2026 году

В 2026 году по требованию Национального банка Украины банки существенно усилили финансовый мониторинг. В результате контроль за карточными переводами между физическими лицами стал значительно более жестким. Эксперты объяснили, на какие именно операции финансовые учреждения будут обращать особое внимание.

Об этом сообщает издание «Экономические новости».

При осуществлении P2P-переводов банки анализируют не только сумму транзакций. Важным фактором стало и финансовое поведение клиентов — в частности, частота операций, их регулярность и логичность.

Автоматизированные алгоритмы изучают привычную модель использования счета и фиксируют любые отклонения от нее. Одним из главных «красных флажков» являются переводы, не соответствующие официальным доходам клиента. Например, если человек не имеет задекларированного трудоустройства, но через его карту ежемесячно проходят сотни тысяч гривен, банк обязательно заинтересуется происхождением этих средств.

Под подозрение также попадают транзитные операции — когда деньги поступают на счет и почти сразу снимаются наличными или переводятся на другие карты. По словам экспертов, такая активность может свидетельствовать о попытках отмывания средств.

Кроме того, финансовые учреждения анализируют количество поступлений за месяц. Если на карту регулярно переводят средства разные лица, это может указывать на скрытую предпринимательскую деятельность без регистрации.

Вопросы к клиенту могут возникнуть и из-за чрезмерной активности в течение одного дня — нетипичное количество транзакций часто становится поводом для дополнительной проверки. Также банки обращают внимание на ночные переводы: регулярные операции в этот период могут быть связаны с нелегальным игорным бизнесом.

Отдельно стоит напомнить о действующих лимитах на карточные переводы. Общая сумма операций не может превышать 150 тысяч гривен в месяц со всех счетов клиента в одном банке. В случае превышения этого порога финансовое учреждение имеет право отказать в проведении транзакции, а при попытке обхода ограничений — заблокировать карту.

О том, что делать в случае, если банк заблокировал карту человека, который в то время находился за границей, читайте на нашем сайте.

4323

Читайте нас в Facebook