Финмониторинг ужесточает контроль: какие покупки украинцев будут проверять
Ужесточение правил финансового мониторинга привело к тому, что украинцев стали чаще проверять банки и блокировать счета. К тому же государственная служба финансового мониторинга Украины начала отдельно анализировать крупные наличные операции, в частности те, которые связаны с покупкой дорогой недвижимости, элитных автомобилей и других активов премиум-сегмента. Об этом сообщил глава Госфинмониторинга Филипп Пронин.
Какие операции вызывают внимание
В ведомстве подчеркивают: речь идет не о повседневных расходах граждан, а о случаях, когда значительные суммы наличных используются для приобретения дорогостоящего имущества — люксовых автомобилей, элитной недвижимости и других ценных активов.
По словам Пронина, даже одна такая покупка может быть эквивалентом миллионов гривен и тысяч социальных выплат, поэтому вопрос происхождения средств в таких случаях является ключевым.
Особое внимание уделяют ситуациям, когда расходы человека не соответствуют его официально задекларированным доходам, а источники средств выглядят непрозрачными.
Дополнительные риски для проверок
Отдельно финмониторинг обращает внимание на схемы, когда наличные вносят через разные банки с использованием одинаковых документов о доходах. В таких случаях анализируется не только одна операция, а полная финансовая картина — объемы средств, регулярность транзакций и их взаимосвязь.
В Госфинмониторинге подчеркивают, что постоянно сотрудничают с банками для выявления подозрительных финансовых операций и возможных схем отмывания средств.
В то же время в ведомстве отмечают: сама по себе наличность не является нарушением. Проблемы возникают тогда, когда крупные расходы не имеют подтвержденного и прозрачного происхождения.
«ФАКТЫ» ранее сообщали, за что украинцам могут заблокировать карты в 2026-м году и почему под это попадают даже пенсионеры.
1373Читайте нас в Facebook
