В Украине снова ужесточили правила финансового мониторинга: что это означает на практике

В Украине продолжает усиливаться контроль за внутренними финансовыми операциями, что приводит к блокировке карт. Дополнительное ужесточение финмониторинга произошло 2 февраля.

Об этом в своем Telegram-канале сообщает народный депутат Украины, член Комитета Верховной Рады Украины по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Нина Южанина. По ее словам, это стало результатом Меморандума о сотрудничестве, подписанного в 2025 году ГНС, Госфинмониторингом и БЭБ, в котором речь шла об усилении обмена информацией, создании совместных рабочих групп и координации действий в борьбе с финансовы ми преступлениями.

В рамках реализации меморандума будет осуществляться:

1) блокировка рисковых операций — если банк зафиксирует нетипичные платежи (например, резкий рост оборотов или сложные транзитные схемы), информация будет быстрее попадать в контролирующие органы.

2) внимание к «дроблению бизнеса» — данные о связанных ФОПах, общих IP-адресах, персонале, торговых точках могут анализироваться комплексно, а не отдельно;

3) проверка контрагентов — операции с компаниями, имеющими признаки рисковости (отсутствие персонала, активов, реальной деятельности) могут стать основанием для дополнительных вопросов;

4) нерезидентские операции — платежи за границу, особенно в юрисдикции с повышенным риском, будут попадать под более глубокий анализ;

5) РРО, НДС, наличные потоки — нетипичные соотношения оборотов и налоговой перегрузки могут стать триггером для межведомственной проверки.

«Важно: сама по себе координация — это инструмент. Вопрос в том, станет ли она механизмом системной очистки рынка или инструментом выборочного давления. И главное, будет ли обеспечен баланс между финансовой безопасностью государства и предсказуемостью условий для бизнеса», — подчеркивает риск усиления финансового мониторинга Нина Южанина.

Как ранее сообщали «ФАКТЫ», присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area — единой зоне платежей в евро) окажет непосредственное влияние как на банки, так и на бизнес и граждан.

Фото pixabay

381

Читайте нас в Facebook