Налоговая начнет выискивать скрытые доходы украинцев: кого проверят в первую очередь
В Украине могут усилить контроль за финансовыми операциями граждан. Правительство рассматривает возможность внедрения новых механизмов мониторинга доходов и расходов, которые должны помочь выявлять незадекларированные доходы и бороться с теневой экономикой. Об этом сообщает издание «Эксперт».
Одной из ключевых нововведений может стать автоматизированная система анализа финансовых потоков. Предполагается, что государственные органы получат более широкий доступ к информации о банковских операциях, имущественных реестрах и расходах граждан.
Новый механизм позволит сравнивать официально задекларированные доходы украинцев с их фактическими расходами. Если система выявит существенное несоответствие между доходами и уровнем расходов, это может стать основанием для дополнительной проверки со стороны налоговых органов.
Особое внимание планируют уделять дорогостоящим покупкам. Прежде всего речь идет о приобретении недвижимости, автомобилей, ювелирных изделий и других ценных активов. Например, если человек с небольшими официальными доходами купит квартиру или дом за несколько миллионов гривен, налоговая может поинтересоваться источником происхождения средств.
Под усиленный контроль также могут попасть граждане, которые фактически ведут предпринимательскую деятельность без официальной регистрации. Это касается частных репетиторов, мастеров различных специальностей, а также владельцев жилья, которые сдают его в аренду без декларирования полученного дохода.
Особое внимание планируется уделять дорогостоящим покупкам. Прежде всего речь идет о приобретении недвижимости, автомобилей, ювелирных изделий и других ценных активов. Например, если человек с небольшими официальными доходами купит квартиру или дом за несколько миллионов гривен, налоговая служба может поинтересоваться источником происхождения средств.
Под усиленный контроль также могут попасть граждане, которые фактически ведут предпринимательскую деятельность без официальной регистрации. Это касается частных репетиторов, мастеров различных специальностей, а также владельцев жилья, которые сдают его в аренду без декларирования полученного дохода.
Особое внимание будет уделяться работодателям, которые выплачивают заработную плату неофициально или используют схемы минимизации налогов.
Усиленный мониторинг может коснуться и сферы онлайн-торговли. Проверки могут касаться продавцов на маркетплейсах, в социальных сетях и владельцев интернет-магазинов, которые принимают оплату на личные банковские карты без надлежащего налогового учета.
Согласно предложениям, банки будут автоматически передавать налоговым органам информацию о финансовых операциях, которые будут иметь признаки риска. Кроме того, в случае выявления существенных расхождений между доходами и расходами контролирующие органы могут анализировать финансовую историю граждан за предыдущие семь лет.
Если будет установлен факт сокрытия доходов, налоговая служба может доначислить налоги, а также применить штрафные санкции и пени. В некоторых случаях суммы таких начислений могут быть значительными.
В то же время новые правила, если они будут утверждены, вряд ли заработают сразу. Правительство рассматривает возможность введения переходного периода, в течение которого граждане смогут добровольно задекларировать ранее неофициальные доходы без применения штрафов.
Эксперты по налоговому праву предупреждают, что автоматизированные системы анализа могут не учитывать отдельные жизненные обстоятельства. В частности, речь идет о финансовой помощи от родственников, полученных займах или сбережениях, накопленных в течение многих лет.
В связи с этим юристы рекомендуют гражданам заранее позаботиться о документах, подтверждающих происхождение средств, а также привести в порядок собственную финансовую документацию.
«ФАКТЫ» ранее сообщали, за что украинцам могут заблокировать карты в 2026-м году и почему под это попадают даже пенсионеры.
133Читайте нас в Facebook
