Теперь купить в обменном пункте даже один доллар можно будет только при наличии паспорта
Национальный банк Украины своим постановлением внес изменения в Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины.
В соответствии с новой редакцией инструкции, все банки и финансовые учреждения обязаны осуществлять любые операции по купле-продаже валюты или дорожных чеков только при условии предъявления документа, удостоверяющего личность. Таким образом, после 23 сентября, когда вступит в силу новый документ, купить в обменном пункте даже 1 доллар можно будет, лишь предъявив паспорт.
Это правило действует для всех валютно-обменных операций, сумма которых не превышает 50 тысяч гривен (около 6 тысяч 250 долларов). Если же клиенту банка понадобится обменять больше денег, то банк будет обязан указать в справках и квитанциях фамилию, имя, отчество (при наличии) лица, серию и номер паспорта (другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший, место жительства (регистрации) и идентификационный номер налогоплательщика. При этом работник банка (финучреждения) обязан обеспечить хранение копий страниц документа, удостоверяющего личность, с данными, на основании которых осуществлена идентификация лица.
В то же время в постановлении говорится, что требования по подаче документов, удостоверяющих личность, а также по идентификации личности при проведении валютно-обменных операций, не распространяются на операции, осуществляемые через банкоматы банков. Оно, в общем, и понятно. Паспорт и справку о присвоении идентификационного кода банкомату не покажешь. К тому же банк и так все знает о владельце карточки: документы он предъявил при открытии счета.
Однако, даже предъявив все необходимые документы, обменять можно будет не любую сумму. Впрочем, это ограничение действует и сейчас. Банкам запрещается осуществлять операции по продаже иностранной валюты через кассу одному лицу в один операционный день на сумму, превышающую эквивалент 80 тысяч гривен (10 тысяч долларов). После вступления постановления в силу этот лимит будет увеличен почти вдвое — до 150 тысяч гривен (18 тысяч 750 долларов).
— Данное постановление — это попытка Нацбанка оградить валютный рынок страны от теневой экономики, в которой обращается огромное количество валюты, — считает президент Украинского аналитического центра Александр Охрименко. — В настоящее время в Украине в обороте находится около 120 миллиардов долларов — это больше, чем вся гривневая сумма. Причем в последнее время валюта особенно активно перетекает из банковского сектора в теневую экономику. Только с начала нынешнего года количество валюты на руках у населения выросло приблизительно на
5 миллиардов долларов, тогда как в прошлом году за этот же период — менее чем на 1 миллиард долларов.
С помощью методов, предусмотренных в данном постановлении, можно будет ограничить деятельность людей, которые регулярно занимаются обменом больших сумм в валюте.
— Эти сведения банки куда-нибудь передают?
— Автоматически — нет. Эта информация составляет банковскую тайну и хранится в банке. И передаваться в государственные органы она может только в отдельных случаях. Например, если сотрудник банка усмотрит в действиях клиента некие подозрительные признаки и передаст информацию о нем в службу финансового мониторинга. Или если в ходе расследования какого-то дела милиция, прокуратура или другой компетентный орган через суд добьется решения о раскрытии банковской тайны о финансовых операциях фигурантов этого дела.
— Действуют ли подобные правила в других странах?
— Это довольно распространенная практика. Например, во многих странах Европы небольшие количества валюты обменивают свободно, но если сумма превышает 5 тысяч евро, просят предъявить паспорт. В Соединенных Штатах при обмене значительных сумм также нужно предъявить документ.
— Не возникнет ли проблем у людей, обладающих валютными депозитами?
— Это постановление никак не задевает их интересы. Можно помещать на счет в банке любую сумму в валюте и свободно получать проценты.
— Может ли данное постановление привести к активизации черного валютного рынка?
— Может. Ведь теневая экономика никуда не денется. Она будет продолжать работать, и ей для этого нужна будет валюта. Поэтому, если у теневиков возникнут проблемы с обменом денег через банки, они могут найти альтернативный путь. И тогда может возникнуть черный рынок, на котором могут установиться свои курсы валют, отличные от принятых Национальным банком.
«ФАКТЫ» обратились в Управление организации информационной работы и связей с общественностью Национального банка Украины с просьбой разъяснить, какова цель данного постановления. Вот его ответ: «Введение указанных изменений обеспечит совершенствование порядка обмена наличной валюты нерезидентами (проще говоря, иностранцами. — Авт.), действенный контроль за значительными по объемам валютно-обменными операциями и либерализацию обмена валюты через банкоматы».
Полная идентификация личности при совершении обменных операций на сумму от 50 до 150 тысяч гривен осуществляется «с целью минимизации рисков» и в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
На вопрос о том, будет ли информация о гражданах, обменивающих большие суммы в валюте, передаваться государственным органам, нам ответили следующим образом: «…Согласно статьям 60 и 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», информация о деятельности и финансовом состоянии клиента, которая стала известна банку в процессе его обслуживания, является банковской тайной, имеет ограниченный доступ и может быть раскрыта третьим лицам только в законодательно установленном порядке».
3365Читайте нас у Facebook
