Картку можуть заблокувати навіть через звичайний переказ: на що звернути увагу
Перекази коштів друзям, оплата покупок в інтернеті чи звичайні платежі стали звичною частиною життя для більшості українців. Однак деякі операції можуть привернути увагу банку та стати причиною тимчасового обмеження доступу до рахунку.
У такому випадку власник картки може певний час не мати можливості користуватися власними коштами, доки фінансова установа не завершить перевірку.
Які операції можуть зацікавити банк
Адвокатка та керівниця Prima Leader Group Діна Дрижакова пояснила, що українські банки зобов’язані здійснювати первинний фінансовий моніторинг. Саме тому певні операції можуть стати приводом для додаткової перевірки.
Серед причин, через які рахунок можуть взяти під посилений контроль:
Невідповідність доходів і сум операцій. Наприклад, якщо офіційний дохід клієнта становить 20 тисяч гривень на місяць, а на рахунок несподівано надходить сума, яка у кілька разів перевищує цей показник.
Велика кількість однотипних переказів. Регулярні невеликі платежі від різних людей за короткий період можуть виглядати як ознака незареєстрованої підприємницької діяльності.
Операції з ризиковими контрагентами. Особливу увагу можуть привернути перекази, пов’язані з P2P-сервісами криптовалютних бірж, онлайн-казино або рахунками, які вже перебувають під фінансовим контролем.
Запити від державних органів. Обмеження можуть бути пов’язані із запитами виконавчої служби через борги, несплату аліментів, штрафів або на підставі судових рішень у межах кримінальних проваджень.
Як не спровокувати блокування рахунку
Навіть під час звичайних переказів важливо правильно вказувати призначення платежу. Некоректний або неоднозначний опис операції може викликати додаткові перевірки автоматизованих систем банку.
Експертка радить не використовувати жартівливі чи провокаційні формулювання у призначенні платежу. Зокрема, варто уникати фраз на кшталт «за спонсорство тероризму», «на зброю» та інших подібних висловів.
Натомість призначення платежу має чітко пояснювати мету переказу. Наприклад, під час повернення позики можна зазначити: «повернення коштів за договором позики» або «повернення дружнього боргу».
Якщо гроші переказуються родичам, доречним формулюванням може бути «безповоротна фінансова допомога родичу».
Правильно вказане призначення платежу допомагає уникнути зайвих питань та спростити проходження фінансового моніторингу.
«ФАКТИ» раніше повідомляли, за що українцям можуть заблокувати картки у 2026 році та чому під це потрапляють навіть пенсіонери.
2802Читайте нас у Facebook
