Чтобы открыть счет в банке гражданину украины нужен паспорт, а иностранцу -- документ с визой

Недавно Национальный банк Украины определил документы, на основании которых банки могут открывать счета физическим лицам разных категорий. Согласно постановлению НБУ, гражданам Украины, которые постоянно проживают на родине, для открытия счета необходим гражданский паспорт (лицам до 16 лет -- свидетельство о рождении). Гражданам Украины, постоянно проживающим за границей, понадобится заграничный, служебный или дипломатический паспорт Украины.

Иностранцам, постоянно проживающим в Украине, нужен паспортный документ с отметкой о наличии разрешения на постоянное проживание. А те, кто временно находится в Украине, должны предъявить паспортный документ (для граждан стран, с которыми Украина заключила договор о безвизовых поездках) или паспортный документ с соответствующей визой.

Кроме того, паспортные документы должны быть зарегистрированы в пункте пропуска через государственную границу Украины (отметка «въезд») и в органах внутренних дел (штамп в случае продления срока пребывания в Украине).

Для лиц без гражданства таким документом является удостоверение лица без гражданства, для беженцев -- удостоверение беженца.

Кроме того, Нацбанк установил, что банки могут закрывать пустые счета юридических лиц, если по ним 30 дней не проводятся операции.

Банковские учреждения Украины, согласно законодательству, могут закрывать текущие счета юридических и физических лиц -- субъектов предпринимательской деятельности, если операции по ним не проводятся в течение 30 дней, а также если по ним не учитываются остатки средств, а условиями договора между банком и клиентом не предусмотрен иной порядок закрытия счета.

Предыдущая редакция инструкции разрешала закрывать счета предприятий только на основе заявления владельца счета, по решению органа, на который возложены функции ликвидации или реорганизации предприятия, или на основании решения суда о ликвидации предприятия, а также «на других основаниях, предусмотренных законодательством Украины или договором между банком и владельцем счета».

4835

Читайте нас у Facebook