Насколько тщательно банки отслеживают банковские транзакции: объясняет Гетманцев

Блокирование средств на банковских карточках — тема, которая волнует многих украинцев в связи с усилением фискализации. Возьмем достаточно распространенный сегодня пример: человек понемногу торгует, деньги от покупателей он получает на личную карточку. В то же время он не зарегистрирован как предприниматель. Спрашивается: может ли банк заблокировать карту такому нелегальному предпринимателю?

Как отмечает глава Комитета Верховной Рады Украины по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев, по каналам финмониторинга банк может выявить такую операцию и заблокировать счет. Впоследствии они вправе передать эту информацию в налоговую.

«Банки тщательно отслеживают и активно передают информацию. Налоговая, возможно, не всегда на это реагирует, но придет время и она будет активнее замечать такие моменты», — убеждает Даниил Гетманцев.

В то же время глава комитета объясняет, как работает система финмониторинга. Кстати, так она действует довольно давно и во всех цивилизованных государствах. При виде сомнительных операций банк формирует так называемые кейсы (берет все взаимосвязанные между собой операции, показывающие движение денег сомнительного происхождения) и передает их в НБУ и службу финмониторинга. Последняя анализирует эти кейсы и направляет их в правоохранительные органы. При наличии признаков финансового правонарушения — в Государственную налоговую службу. Если есть данные о составе преступления, они передаются в Бюро экономической безопасности.

Читайте также: О результатах проверки декларации Зеленского и у кого из депутатов конфисковали незаконное имущество: рассказывает глава НАПК

РЕКЛАМА

Фото https://ua.depositphotos.com/

744

Читайте нас в Facebook