Финансовый контроль действительно существует: юрист дал совет, что делать украинцам, чтобы не «заинтересовать банк»

Адвокат Роман Симутин, ранее объяснявший, чем может закончиться затягивание с погашением долгов за коммуналку, отметил, что НБУ продолжает осуществлять финансовый мониторинг для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Адвокат объяснил, какие именно переводы на карту прежде всего проверяют сотрудники финансовых учреждений, и отметил, что многие украинцы уже сталкивались с запросами банков относительно проверки источников происхождения имеющихся средств на карте. А кому-то после таких проверок блокируют счета.

«Банку интересно, если сумма ваших месячных переводов превышает лимит — 400 тысяч гривен. Что банку неинтересно, то это переводы до 30 тысяч в месяц», — объясняет юрист.

Переводы от 30 до 400 тысяч гривен проверяют, когда наблюдается:

• значительное количество переводов — десятки и сотни операций;
• увеличение вдвое оборота на карте;
• снятие более половины средств с карты;
• жалоба банка от лица, переведшего вам средства.

По результатам проверки возможны следующие «сценарии»:

• банк самостоятельно выяснит необходимые данные у клиента и решит, что все в порядке и продолжит сотрудничество;
• банк приостановит работу с клиентом и проинформирует об этом Госфинмониторинг.

В то же время Госфинмониторинг принимает все заявления, а таких может быть до миллиона, но реагирует только на важнейшие из них, которые примерно составляют 10% всех поступивших.

«Финансовый контроль действительно существует и ежегодно становится более эффективным, но правоохранительные органы вами гарантированно заинтересуются только если ваши финансовые операции не просто немного подозрительны, а носят исключительный и массовый характер», — отметил адвокат.

Для прохождения финмониторинга Роман Симутин советует доказать банку всего два факта: вы осуществляете законную деятельность и вы уплатили или освобождены от уплаты налогов.

Доказательствами законности полученных вами средств могут быть:

• справка о доходах с работы;
• таможенная декларация;
• документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения;
• копии документов, подтверждающих получение наследства.

Роман Симутин не советует затягивать общение с банком и не игнорировать запросы о проверке счета, а своевременно контактировать с финансовым учреждением, предоставляя необходимую информацию по платежам.

Ранее адвокат объяснял, как поступить украинцам, которые выехали за границу, а в Украине умер кто-то из родственников и оставил им в наследство имущество или деньги.

Фото Pixabay

380

Читайте нас в Facebook