Не доводите дело до блокировки карты: украинцам сокращают лимиты на переводы — о каких суммах идет речь
Лимиты на P2P-платежи (то есть переводы между карточками) были внедрены в соответствии с Меморандумом, который украинские банки подписали с НБУ. Основная цель — контроль государства за финансовыми оборотами и уменьшение объема теневых операций.
К сожалению, банкам «понравилось» ограничивать клиентов, и с 1 ноября украинцы столкнулись с новыми ограничениями от банков. Теперь ряд учреждений снизил лимиты на переводы между физическими лицами до 50 тысяч гривен в месяц. И хотя официально нововведение касается только клиентов с высоким риском или тех, кто не может подтвердить свои доходы, на практике под это определение может попасть значительно более широкий круг граждан.
Финансовый аналитик Андрей Шевчишин объясняет: многие украинцы даже не подозревают, что входят в «рисковую» группу. Например, если человек задекларировал банку, пользующийся картой для мелких бытовых расходов, а затем начал проводить большие операции — это сразу вызывает подозрение. В таких случаях банк автоматически снижает лимиты или даже блокирует переводы, пока клиент не докажет легальность своих доходов.
Причем речь не только о сотнях тысяч гривен. Финмониторинг работает по внутренним алгоритмам, которые реагируют даже на мелкие, но частые или необычные операции. Поэтому, если средства регулярно приходят и исчезают на карточке без логического объяснения, система может расценить это как рисковое поведение.
Эксперт советует не ждать блокировки, а заранее обновить информацию в банке. Лучше всего предоставить справку о доходах, документах об официальной зарплате или предпринимательской деятельности. Также, если планируется большой разовый перевод, стоит предупредить банк заранее. Это поможет избежать задержек и недоразумений.
Шевчишин отмечает, что нынешние ограничения — это не произвол банков, а часть усиленного финансового контроля, направленного на борьбу с отмыванием средств. Однако фактически под «надзор» попали и обычные украинцы, просто активно пользующиеся карточками.
«Если вы получаете переводы от друзей, коллег или сдаете квартиру без официального договора — банк может считать это подозрительной активностью. Поэтому лучше иметь документы, объясняющие происхождение средств. Иначе даже мелкие операции могут стать причиной блокирования «, — отметил эксперт.
Ранее «ФАКТЫ» писали, как можно официально увеличить лимит переводов между карточками.
Читайте нас в Facebook
