Карту каждого третьего украинца могут заблокировать: почему это возможно

В рамках борьбы с использованием банковских карточек для вывода денег и их легализации, в Украине все сильнее ужесточают требования к банкам по борьбе с крупными денежными переводами. И результатом принятия будущего законопроекта может стать «черный список» украинцев, куда могут попасть до 30% банковских клиентов.

Такое мнение воздействия принятия законопроекта № 14161 приводит УНИАН, отмечая, что размытость норм документа позволяет много толкований. Заблокировать банковскую карту можно будет исходя всего из двух критериев.

Этими критериями стали:

1) пользователь — физическое лицо без соблюдения требований законодательства предоставил право на распоряжение средствами/электронными деньгами на своем текущем/платежном счете/электронном кошельке третьему лицу или передал в использование платежный инструмент третьему лицу;

2) торговец принимал электронные платежные средства для оплаты стоимости товаров или услуг (включая услуги по выдаче средств в наличной форме) с нарушением требований, определенных частью двадцать девятой статьи 38 настоящего Закона.

В целом, в реестр будут вноситься все карточки и счета, по которым будут зафиксированы «аномальные» операции, а уровень их «аномальности» будет решать коммерческий банк — поставщик платежных услуг, который, похоже, не будет нести никакой ответственности за ошибки. Так, процедура обжалования ограничений гражданином будет прописана, но только уже после принятия закона, и потому как будет выглядеть — неизвестно.

«При таких исходных данных существует серьезный риск, что после введения предложенных изменений и распространения подобных подходов на всю банковскую систему прекращения предоставления платежных услуг может приобрести массовый характер и потенциально коснуться едва ли не каждого третьего украинца», — утверждает адвокат, советник практики WCC и уголовных дел адвокатского объединения Родион Достатний.

Вместе с тем, как писали «ФАКТЫ», лимиты на карточные переводы вряд ли изменятся и останутся на уровне от 50 до 100 тысяч гривен в зависимости от определяемой банком «группы риска».

4515

Читайте нас в Facebook