Для украинцев создадут «черный список»: кого и за что туда будут включать

Украинцы все чаще сталкиваются с блокировкой своих банковских карт, но скоро таких случаев может стать еще больше. Более того, десятки, а то и сотни тысяч человек могут оказаться в «черном списке», а точнее, Реестре дропов, то есть лиц, использующих банковские карты для вывода и легализации денежных средств.

Соответствующий законопроект № 14161 был подан в Верховную Раду группой народных депутатов. Документ предлагает создание правового механизма для накопления и обмена информацией о лицах, платежные операции которых требуют усиленного контроля, ее сохранения и доступа к ней банков.

Суть предлагаемого документа сводится к созданию Национальным банком Украины Реестра дропов и накоплению данных о них, которые затем могут получать организации, предоставляющие платежные услуги, прежде всего — банки. По замыслу авторов, список будет пополняться за счет банков, которые будут вносить информацию о подозрительных клиентах, исходя из признаков, которые могут говорить о том, что тот, кто переводит деньги, использует карточку для вывода средств, а торговец нарушает принятые требования.

Перед предоставлением платежных услуг банки будут обязаны получать информацию из реестра:

- перед установлением деловых отношений с пользователем-физическим лицом или торговцем;

- при изменении данных, перечень которых устанавливается Национальным банком Украины, пользователя-физического лица или торговца, при аутентификации в средствах дистанционной коммуникации (включая перерегистрацию с периодичностью, определенной НБУ), при входе в платежное приложение с нового устройства;

- в случае выявления установленных признаков при осуществлении платежного мониторинга, предусмотренного статьей 51 Закона Украины «О платежных услугах» и других форм взаимодействия между поставщиками платежных услуг;

- при каждом изменении/добавлении нового кода категории деятельности предприятия-торговца.

Вместе с тем, даже если фамилия потенциального клиента банка окажется в новом реестре, ему не откажут в обслуживании, но в сравнении с обычными клиентами он получит ряд ограничений:

- лимиты на проведение платежных операций;

- ограничения по количеству платежных инструментов и/или платежных, текущих счетов и/или электронных кошельков, открытых у одного поставщика платежных услуг;

- относительно торговцев — лимиты на проведение платежных операций, в том числе на объемы операций эквайринга, размер которых определяется Национальным банком Украины.

В случае же превышения установленного ограничения по количеству текущих, платежных счетов, электронных кошельков банк будет отказывать клиенту в открытии нового текущего, платежного счета, электронного кошелька.

По данным авторов законопроекта, обычно счета «дропов» используются от 1 до 3 месяцев. Суммы переводов по ним разделяются на незначительные суммы, проводятся как между разными счетами одного пользователя, так и между сетью не связанных пользователей (между разными «дропами») с целью усложнить схему или замаскировать поведение «дропа» и имитировать поведение обычного пользователя.

О числе же «дропов» авторы приводят данные, что за 6 месяцев 2024 года только два крупнейших банка выявили и прекратили отношения с 80 тысячами клиентов-«дропов». По данным же НБУ, через карты таких злоумышленников ежегодно могут прокачиваться до 200 млрд грн.

Ранее «ФАКТЫ» рассказывали о том, что делать, чтобы вас по ошибке не приняли за «дропа».

Фото Pixabay

490

Читайте нас в Facebook