Украинцам грозят огромные штрафы за банковские переводы: что нужно знать
Украинские банки усилили финансовый мониторинг и всё чаще передают информацию о движении средств в налоговые органы. В результате регулярные или крупные P2P-переводы могут вызвать интерес налоговой службы и стать поводом для проверок, а в отдельных случаях — и штрафов. Об этом сообщают «Новости.LIVE» со ссылкой на юриста Богдана Янкива.
Когда переводы привлекают внимание налоговой
Налоговая служба обращает внимание на операции, когда на счет систематически поступают или с него отправляются значительные суммы без подтвержденного источника происхождения. В таких ситуациях это может трактоваться как ведение предпринимательской деятельности без регистрации ФЛП, уклонение от налогообложения или даже легализация доходов.
Юрист отмечает, что в судебной практике уже есть случаи, когда граждан обязывали платить налоги из-за отсутствия документов, подтверждающих происхождение средств.
«Если налоговые органы получили данные об оборотах, а лицо не предоставило документов, доказывающих, что это не доход — суд признает эти средства доходом. Других вариантов обычно нет», — объясняет эксперт.
Какие санкции возможны
Если переводы признаются доходом, к ним применяются стандартные налоги: 18% НДФЛ и 5% военного сбора. Дополнительно могут налагаться административные штрафы, в частности за деятельность без регистрации индивидуального предпринимателя. Их размер может составлять от 17 000 до 34 000 грн.
Какие поступления не облагаются налогом
Существуют виды переводов, которые не считаются доходом, однако они обязательно должны быть подтверждены документально. Среди них:
алименты;
продажа первого автомобиля за год;
займы;
возвратная финансовая помощь;
переводы между близкими родственниками первой или второй степени родства.
Подтверждением могут служить соответствующие договоры, расписки, свидетельства о родственных связях, решения суда или документы купли-продажи.
Почему важно быть осторожным с P2P-переводами
Банковские системы автоматически фиксируют нетипичную активность на счетах и могут передавать эти данные в налоговую. Если операции выглядят подозрительно или систематически повторяются без объяснений, владельца счета могут попросить подтвердить происхождение средств.
При отсутствии документов средства могут быть признаны доходом с начислением налогов и штрафов. Поэтому эксперты советуют избегать регулярных переводов без подтверждающих документов, даже между знакомыми или родственниками.
Вместе с тем, как писали «ФАКТЫ», лимиты на карточные переводы вряд ли изменятся и останутся на уровне от 50 до 100 тысяч гривен в зависимости от определяемой банком «группы риска».
1257Читайте нас в Facebook
