ПОИСК
Гроші

Фінансовий контроль дійсно існує: юрист дав пораду, що робити українцям, щоб не «зацікавити банк»

14:36 31 березня 2024
Банківські картки

Адвокат Роман Сімутін, який раніше пояснював, чим може закінчитися затягування з погашенням боргів за комуналку, зазначив, що НБУ продовжує здійснювати фінансовий моніторинг для запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.

Адвокат пояснив, які саме перекази на картку насамперед перевіряють співробітники фінансових установ, та зазначив, що багато хто з українців вже стикався із запитами від банків щодо перевірки джерел походження наявних коштів на карті. А комусь після таких перевірок блокують рахунки.

«Банку цікаво, якщо сума ваших місячних переказів перевищує ліміт — 400 тисяч гривень. Що банку нецікаво, то це перекази до 30 тисяч на місяць обороту на карті», — пояснює юрист.

Перекази від 30 до 400 тисяч гривень перевіряють, коли спостерігається:

РЕКЛАМА
  • значна кількість перекладів — десятки та сотні операцій;
  • збільшення вдвічі обороту на карті;
  • зняття більше половини коштів з картки;
  • скарга банку від особи, яка перевела вам кошти.

За результатами перевірки можливі такі «сценарії»:

  • банк самостійно з'ясує необхідні дані від клієнта та вирішить, що все гаразд і продовжить співпрацю;
  • банк призупинить роботу з клієнтом та проінформує про це Держфінмоніторинг.

Водночас, Держфінмоніторинг приймає всі заяви, а таких може бути до мільйона, але реагує лише на найважливіші з них, які приблизно становлять 10% від усіх, що надійшли.

РЕКЛАМА

«Фінансовий контроль дійсно існує і щороку стає більш ефективним, але правоохоронні органи вами гарантовано зацікавляться лише якщо ваші фінансові операції не просто трохи підозрілі, а мають винятковий та масовий характер», — зазначив адвокат.

Для проходження фінмоніторінгу Роман Симутін радить довести банку лише два факти: ви здійснюєте законну діяльність та ви сплатили чи звільнені від сплати податків.

РЕКЛАМА

Доказами законності отриманих вами коштів можуть бути:

  • довідка про доходи з роботи;
  • митна декларація;
  • документи, що підтверджують отримання грошових компенсацій, виплат, матеріального забезпечення;
  • копії документів, що підтверджують отримання спадщини.

Роман Сімутін не радить затягувати спілкування з банком та не ігнорувати запити щодо перевірки рахунку, а своєчасно контактувати з фінансовою установою, надаючи необхідну інформацію щодо платежів.

Раніше адвокат пояснював, як вчинити людям, які виїхали за кордон, а в Україні помер хтось з родичів і залишив їм у спадок майно чи кошти.

Фото Pixabay

350

Читайте нас у Facebook

РЕКЛАМА
Побачили помилку? Виділіть її та натисніть CTRL+Enter
    Введіть вашу скаргу
Наступний матеріал
Новини партнерів