«Не затягивайте»: адвокат объяснил, как украинцам пройти финмониторинг

Многие украинцы уже сталкивались с запросами от банков на проверку источников происхождения имеющихся на карте средств, а кому-то в результате таких проверок даже заблокировали счет. Если сумма ваших месячных переводов превышает лимит — 400 тысяч гривен, это точно заинтересует банк. Что банк не интересует, так это переводы до 30 тысяч грн в месяц оборота на карте, объясняет адвокат Александр Головченко.

«Проверяют переводы от 30 тысяч до 400 тысяч грн в нескольких случаях, — отмечает адвокат. — Это значительное количество переводов — десятки и сотни операций; увеличение вдвое оборота на карте; снятие более половины средств с карты; жалоба банку от лица, которое перевело вам средства.

По результатам проверки возможны два сценария. Банк самостоятельно выяснил необходимые данные от клиента и решил, что все хорошо, и продолжает сотрудничество. Банк приостановил работу с клиентом и проинформировал об этом Госфинмониторинг. В то же время второй вариант принимает все заявления, а таких может быть до миллиона, но реагирует только на самые важные из них, которые составляют примерно 10% от всех. Поэтому финансовый контроль действительно существует и ежегодно становится более эффективным. Но правоохранительные органы вами гарантированно заинтересуются, только если ваши финансовые операции не просто немного подозрительны, а носят исключительный и массовый характер".

Чтобы пройти финмониторинг, добавляет адвокат, нужно доказать банку всего два факта.

«Вы ведете законную деятельность. Вы уплатили или освобождены от уплаты налогов, — разъясняет юрист. — Соответственно доказательствам законности полученных вами средств, например, могут служить: справка о доходах с работы; таможенная декларация; документы, подтверждающие получение денежных компенсаций, выплат, материального обеспечения; копии документов, подтверждающих получение наследства.

Не затягивайте и не игнорируйте банковские запросы по поводу проверки счета, а своевременно контактируйте с банком, предоставляя необходимую информацию о ваших платежах. Вместе с тем будьте осторожны, потому что в Украине очень много мошенничества в банковском секторе экономики, которое нацелено на ваши сбережения".

Также Нацбанк предупредил о том, что в Украине стало больше фальшивых денег, и назвал купюры, которые находятся в зоне риска.

308

Читайте нас в Facebook