Украинцам начали блокировать банковские карты: какая причина

Клиенты банков могут столкнуться с такой проблемой, как блокировка карт. Обычно это связано с нетипичной активностью на счете, превышением лимитов перевода или в случае, если банк определит определенный счет как подозрительный. Кстати, недавно НБУ обращался в парламент с просьбой разработки проекта закона о создании реестра «дропов» — людей, предоставляющих доступ к своим счетам для легализации средств, полученных незаконным путем.

В то же время «Телеграф» пишет, что банки активизировали проверки счетов и финансовых операций украинцев, из-за чего участились случаи блокирования счетов.

«Основными причинами блокирования являются неподтвержденный источник средств, несоответствие операций финпрофилю клиента, регулярные поступления от большого количества различных плательщиков, которые банки расценивают как предпринимательскую деятельность без регистрации. Еще можно добавить операции, имеющие признаки криптоактивности, а также большие разовые поступления наличных средств без предварительной истории подобных операций», — отметил в комментарии изданию руководитель практики налогового права юрфирмы «Ильяшев и Партнеры» Иван Маринюк.

Читайте также: Что делать, если вам заблокировали счет из-за нарушений банковских переводов: советы банкира

Несоответствие операций профилю клиента определяется с учетом информации, которую при открытии счета человек предоставлял банку, называя приблизительную сумму, которая может поступать на счет в течение месяца. Если в какой-то момент клиент начинает получать гораздо большие суммы, это может послужить поводом для повышенного внимания к его счету.

Подозрительными операциями могут считаться многочисленные переводы от разных лиц, даже небольшие. Это даст банку повод считать, что человек занимается предпринимательской деятельностью, которая должна осуществляться через счета ФЛП. К этой же категории относятся и подозрения в торговле криптовалютой. Вызовет беспокойство банка и частые снятия наличных со счета.

О том, что делать в случае, если банк заблокировал карту человека, который в то время находился за границей, читайте на нашем сайте.

Фото Pixabay

548

Читайте нас в Facebook