- 11:32 Водіїв-рецидивістів хочуть карати суворіше: за що можуть позбавити прав на рік
- 11:09 Зірка «Барселони» вдруге стане батьком: мама — колишня хокеїстка
- 10:46 Приватний будинок директора Одеського зоопарку знищено внаслідок нічного нальоту ворожих безпілотників на регіон
- 10:25 Існує ризик, що рф затягне переговори на все літо, — ЗМІ
- 09:56 Дрон атакував арсенал під Сімферополем: партизани повідомляють про втрати серед російських військових
- 09:31 Підозрюваний у підпалі будинків та автомобіля прем'єра Британії Стармера виявився українцем
- 09:06 Умєров «за старшого»: Зеленський затвердив склад українських переговорників у Стамбулі
- 08:41 ЗСУ втратили ще один F-16: як це сталося
- 08:16 Дівам не варто панікувати, а Рибам — перевантажуватися: гороскоп на п’ятницю, 16 травня
- 15.05 22:26 Секрети вибору ідеальної сумки на кожен день: деякі нюанси вас здивують
- 15.05 21:59 Модний смаколик з фініків: готується буквально за хвилину
- 15.05 21:29 Я стану сильнішою та кращою: Дженніфер Лопес про свою обіцянку дітям після розлучення
Українцям почали блокувати банківські картки: чи пов’язано це з мобілізацією
Представники Національного банку України (НБУ) заявляють, що банки мають право розірвати співпрацю з клієнтом в односторонньому порядку, якщо це передбачено законодавством.
Про це пише Oboz.UA.
За словами представників Нацбанку підставами для закриття рахунку можуть бути такими:
- якщо ідентифікація або верифікація клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу виявити кінцевих бенефіціарних власників, неможлива. Також це може статися, якщо у банку виникають сумніви щодо того, що клієнт дійсно виступає від свого імені;
- якщо клієнт не надав необхідних для здійснення належної перевірки документів або відомостей про себе;
- якщо клієнт або його представник надав недостовірну інформацію або дані, які покликані ввести в оману співробітників банку.
Також повідомляється, що підстави для розірвання договору між банком і клієнтом можуть бути визначені умовами укладеного договору.
Тобто, серед причин не вказано блокування карток за вимогою Територіального центру комплектації та соціальної підтримки (ТЦК та СП).
В той же час адвокат Ростислав Кравець вважає, що теоретично це може статися, але за дотримання певної процедури.
Ще однією причиною може бути випадок, якщо банк виявить підозрілі фінансові операції, то, на виконання вимог закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», він має повідомити про це уповноважені органи.
У НБУ заявили, що банк може відмовити клієнту в обслуговуванні тільки за наявності підстав, які визначені статтею 15 закону «Про запобігання легалізації…».
Водночас банк самостійно ухвалює рішення про відмову клієнту в проведенні фінансової операції або обслуговуванні. Він керується вимогами законодавства у сфері протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму, а також внутрішніми документами та дотримується ризикоорієнтованого підходу.
Нагадаємо також, що банкіри були проти пропозицій щодо блокування карток осіб, які ухиляються від мобілізації.
3103Читайте нас у Facebook
