НБУ зобов'язав банки щотижня повідомляти про фінансові операції всіх клієнтів: що контролюватимуть

Нацбанк, який нещодавно зажадав посилення аутентифікації користувачів при використанні банківських карток, розпорядився, щоб усі банки щопонеділка до 16:00 відправляли до НБУ інформацію про безготівкові платежі клієнтів за попередній тиждень.

Дані мають бути подані із зазначенням імені клієнта або назви суб'єкта господарювання, який здійснював відповідні платежі, пише «Мінфін» .

Читайте також: Як діяти, якщо вашу банківську картку раптом заблокували: поради фахівця

Від банків регулятор чекає на інформацію з таких видів операцій:

• P2P-перекази (переведення коштів між фізособами);
• Поповнення/зняття готівки з карткових рахунків у касах або банкоматах;
• Оплати в інтернеті
• Переказ коштів із картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів з рахунку компанії.

Зазначається, що до звіту мають потрапляти операції на будь-які суми — у листі НБУ окремо не вказується поріг, з якого транзакція має відстежуватися. За чинними правилами, моніторингу зараз підлягають дані щодо всіх великих операцій (від 400 тис. грн).

Раніше заступник голови НБУ Олексій Шабан заявляв, що 86% від загальної кількості випадків шахрайства минулого року припало на інтернет, 14% - на торгові мережі та банкомати.

Фото Pixabay

2496

Читайте нас у Facebook