финансовая афера

Ни конца ни края

«Я фактически подарила банку больше 30 тысяч гривен, а свой кредит так и не получила»

Екатерина КОПАНЕВА «ФАКТЫ»

24.03.2012

Размер текста: Абв  Абв  Абв  

Читатели «ФАКТОВ» раскрыли в Черновцах очередную крупную финансовую аферу, в которой пострадали тысячи(!) человек из разных уголков Украины. На днях правоохранители возбудили уголовное дело

В январе нынешнего года «ФАКТЫ» рассказывали о финансовой афере, которую организовала предприимчивая бизнесвумен из Черновцов. Предприятие, где людям обещали давать большие займы, а вместо этого просто забирали деньги клиентов, называлось «Золотая сокровищница». Сначала офис «сокровищницы» был только в Черновцах, позже открылись филиалы по всей Западной Украине. Хмельницкий, Винница, Львов, Ивано-Франковск — в каждом из этих областных центров находилась солидная на первый взгляд контора, где клерки подписывали договоры с многочисленными клиентами. Эта финансовая пирамида просуществовала несколько лет.

Вскоре после того, как «ФАКТЫ» об этом написали, в редакцию позвонил киевлянин Сергей: «Читаю статью и поражаюсь. Со мной случилось фактически то же самое, что и с пострадавшими от «Золотой сокровищницы»! Мы с женой вроде бы взяли в банке заем, но денег так и не получили. А заплатили банку около пятнадцати тысяч гривен. И уже поняли, что нам никто не собирается их возвращать».

«Когда договор был подписан, нас заверили, что заем получим в течение трех-четырех недель»

Сергей не раз прибегал к услугам различных банков. Депозиты, кредиты, займы — за последние несколько лет он неплохо ознакомился с этой кухней и, отдавая задолженности в срок, не видел в этом никаких проблем.

 — Проблемы, как правило, бывают у должников, — говорит Сергей. — Но, обращаясь в банк, я заранее просчитывал, смогу ли отдать взятые взаймы деньги, и все заканчивалось благополучно. Несколько кредитов я выплачиваю до сих пор. На Западе это обычная практика, там люди десятилетиями живут в кредит и прекрасно себя чувствуют. Поэтому, когда возник вопрос о том, чтобы взять еще один кредит на ремонт квартиры, мы с женой решили, что на этот раз деньги у банка возьмет она. Ведь пока я не выплачу уже имеющиеся задолженности, ни один банк ничего мне не даст. Но здесь, опять-таки, была проблема: у жены нет киевской прописки, да и большие проценты, которые сейчас предлагают большинство банков, мы бы не потянули. Начали искать выгодные варианты. Так нам и подвернулся этот банк.

— Так это был банк? Или очередной кредитный союз?

 — В объявлениях, которые мы увидели в киевских газетах, черным по белому было написано: «Банк. Даем большие займы на льготных условиях». Ниже перечислялись те самые льготные условия: без первого взноса, сроком на 20 лет, до пяти процентов годовых. Справок о доходах они тоже не требовали — только паспорт и идентификационный код. Адресов в объявлении давалось сразу несколько: возле станций метро «Дворец спорта», «Олимпийская» и «Черниговская». Мы с женой поехали по первому адресу.

Это оказалось двухэтажное здание, второй этаж которого сдавался под офисы. Там было много разных контор, в том числе и наш банк. Впрочем, на банк помещение было мало похоже — там не было ни касс, ни банкоматов. «Это офис, где заключают договора, — объяснила сидевшая за компьютером девушка. — Здесь и не может быть никаких касс. Вы, наверное, хотите взять заем?» «Да», — ответил я. Стало даже неудобно за такой глупый вопрос. Девушка принялась объяснять нам что к чему: «Вы должны написать заявление, где укажите сумму, которую хотели бы получить в качестве займа. К примеру, 15 тысяч гривен. Как только сделаете первый взнос, мы заключим договор. Через три недели вы получите 15 тысяч гривен. И каждый месяц будете отдавать нам по тысяче гривен, до тех пор, пока не выплатите весь долг». «Если вас что-то не устроит, сможете расторгнуть договор, — добавила клерк. — В таком случае вы сразу вернете нам наши деньги, а мы вам — все то, что вы уже успели выплатить. Кроме первого взноса». «И можно без справки о доходах?» — уточнил я. «Паспорт и код с собой? — вопросом на вопрос ответила девушка. — Вот и славно».

На том и порешили. Заплатив 1050 гривен в качестве первого взноса, супруги заключили договор.

 — Правда, платить нас отправили в другой банк, который находился в соседнем здании, — продолжает Сергей. — «Мы с ними тесно сотрудничаем», — объяснила клерк. И только когда жена уже подписывала договор, она обратила внимание, что слово «банк» написано вот так: «Б.А.Н.К.». С точкой после каждой буквы. Оказалось, что это все-таки не банк, а финансовое учреждение. «Что вы! — воскликнула клерк, видимо, заметив мои сомнения. — Это же в сто раз надежнее, чем банки! В банках знаете что бывает, даже рассказывать не хочу. Например, платил человек и вроде бы уже все отдал, а через несколько лет приходит письмо — у вас, мол, образовался долг. У нас же все четко, никаких сбоев и махинаций». Когда договор был подписан, женщина сказала, что в течение трех-четырех недель мы получим заем.

«Если вы сделаете десять взносов сразу(!), тут же получите деньги», — пообещали мне»

Сергей с супругой не могли даже предположить, что три-четыре недели растянутся на… полтора года. Все это время они каждый месяц отдавали банку по тысяче гривен. Получилось, что они отдавали долг, который так и не взяли.

 — Взяли разве что по бумагам, — грустно вздыхает Сергей. — Каждый месяц нам повторяли одно и то же: «Ваша очередь еще не подошла. Ждите». При этом предупреждали, что, если мы не заплатим хотя бы за один месяц, с нас вычтут большие проценты, и сумму в том размере, в котором нам обещали, мы уже не получим. Приходилось платить. Уже в следующем году мы поняли, что пора остановиться. Что-то здесь было не то. «Мы выплатили большую половину нашего долга, — заметила жена. — За это время уже сами бы накопили денег и сделали ремонт». Я начал звонить на фирму. «Вынуждены вас огорчить, — драматично вздохнула женщина на другом конце провода. — Вы опять не попали в десятку». «Какую еще десятку?!» — вскипел я. «Десятку людей, которые получат свои займы, — невозмутимо ответила собеседница. — Придется еще подождать». Я попросил соединить меня с руководством. На что услышал: «Руководителя нет на месте. Да его вообще здесь не бывает. Если хотите, звоните в Ужгород, в центральный офис». Там и вовсе никто не снимал трубку.

Что мы только не делали после этого! Писали в их многочисленные офисы письма, предупреждали, что будем обращаться в милицию. В ответ — никакой реакции. В лучшем случае получали отписку. Я понимал, что возвращать деньги мне никто не собирается. Знакомый милиционер сказал, что в милицию обращаться бесполезно, потому что это гражданско-правовые отношения.

И тут мне в руки попала ваша газета. Читая о черновицкой афере, поражался: у меня ведь все точно так же! Только другая фирма и немного другие условия контракта. Результат тот же — я, как и люди, о которых вы написали, просто так подарил банку свои деньги. Для нас с женой 15 тысяч гривен — это очень большая сумма. Мы до сих пор отдаем долги друзьям и знакомым.

Буквально через несколько дней в редакцию позвонила киевлянка Ирина Петровна. И, как выяснилось, с той же проблемой. Более того, она оказалась клиенткой того же банка, о котором говорил Сергей!

 — Вернее, не банка, а предприятия, — уточнила женщина. — Вы обратили внимание, что в слове «банк» у них после каждой буквы стоит точка? Вот и я сначала не обратила. И была уверена, что пришла в серьезную организацию. На первом этаже в здании возле станции метро «Черниговская», где находился их офис, даже была охрана. Консультантка (их в кабинете было несколько) подробно все объяснила и сказала, что деньги я получу буквально через неделю. Мы подписали договор.

— Вы понимали, что, по сути, вступаете в пирамиду?

 — Вся наша проблема в том, что мы очень доверчивы и не знаем законов, — вздохнула Ирина Петровна. — Мы ведь обсудили с работницей конторы все условия контракта, она вроде бы объяснила мне каждый пункт. Все просто: вношу первый взнос, через неделю получаю заем и каждый месяц отдаю определенную сумму. Я же не знала, что не получу эти деньги никогда! Да еще, ко всему прочему, потрачу свои. Я звонила им каждую неделю. Мне обещали, что «вот-вот» получу, и предлагали заплатить еще больше — чтобы ускорить очередь. «Если вы сделаете десять взносов сразу(!), тут же получите деньги», — пообещали мне. А десять взносов сразу — это около шести тысяч гривен (я платила по 600 гривен в месяц). И это они мне предложили после того, как я и так уже «подарила» им около десяти тысяч! С тех пор я ходила к ним в офис, как на работу: девять утра — я у них под дверью. Перед тем как идти, выпивала горсть успокоительных таблеток. Доходило до того, что они с криком выставляли меня за дверь. Когда я наконец добилась встречи с начальником (он находился вообще по другому адресу — в маленьком офисе на проспекте Победы), он включил компьютер и, посмотрев что-то, воскликнул: «Вам наконец выделили деньги! Они уже ждут вас в офисе возле метро «Черниговская». Идите туда, только предварительно позвоните».

Я уже не верила, что это свершилось. И… правильно делала. В офисе, куда я перезвонила, мне любезно сказали «позвонить завтра» — сегодня, дескать, они не готовы. С тех пор они, видимо, внесли мой телефон в черный список. А когда я перезвонила с другого номера, мне ответили, что денег нет.

«Они везде широко себя рекламируют, люди толпами идут к ним за выгодными кредитами»

Долго искать других пострадавших не пришлось — стоило в интернет-поисковике написать «Б.А.Н.К. юей», как сразу открылись форумы, где пострадавшие ведут активную переписку. За день «ФАКТЫ» нашли около сотни клиентов злополучной организации, которые годами пытаются вернуть свои деньги. Вскоре нам удалось выйти и на юриста Богдана Хаустова из Ужгорода, который уже ведет дела нескольких втянутых в финансовую пирамиду людей. Богдан согласился помочь и обратившимся в редакцию клиентам банка. С каждым днем в деле появлялось все больше пострадавших. Кто-то звонил в редакцию «ФАКТОВ», кто-то оставлял сообщения в интернете.

 — Эта афера меня потрясла, — говорит юрист Богдан Хаустов. — Киевляне, которые к вам обратились, — это капля в море. Как выяснилось, филиалы так называемого банка уже успели открыться в каждой области. Они везде широко себя рекламируют, люди толпами идут к ним за выгодными кредитами. В основном обращаются те, кто по каким-то причинам не может взять кредит в банке. Например, пенсионеры или люди, работающие неофициально и не имеющие справки о доходах. Результат всех ждал один и тот же. Это чистой воды мошенничество.

 — В том, что так называемый банк заманил много людей, я убедилась сама, — говорит пострадавшая Ирина Петровна. — Когда клерки отправили меня в очередной офис (там тоже должен был быть кто-то из начальников), я увидела толпу. Возле закрытых дверей стояло человек пятьдесят! Пенсионеры, молодые семьи и даже бизнесмены — все они кипели от негодования. Оказалось, люди простояли под дверью сутки. Но «начальник» не появился.

Одна из клиенток Богдана Хаустова Маргарита до сих пор не может прийти в себя. Она за один раз отдала учреждению 25 тысяч гривен. Потом сделала еще три взноса по две тысячи гривен каждый. И осталась… без крыши над головой с годовалым ребенком на руках.

 — Хотела купить квартиру, — говорит Маргарита. — Поскольку я была в декретном отпуске, банк кредитов не давал. Вот и обратилась в «Б.А.Н.К. юей», о котором прочитала в газете. Кредит мне нужен был немаленький — 500 тысяч гривен. Я сделала первый взнос (25 тысяч гривен. — Авт.), подписала договор, и меня заверили, что через три недели деньги будут у меня. Тогда сразу же продала свою небольшую квартиру. Денег от ее продажи и кредита мне как раз хватило бы на покупку новой. Уже нашла подходящий вариант, договорилась с продавцом. Жить остановилась у знакомой. А кредит все никак не давали. То «не дошла моя очередь», то у них «временные трудности». Я же продолжала делать ежемесячные взносы. Когда я в очередной раз позвонила и спросила, почему мне не дают денег, клерк ответила: «Просто есть люди, которые внесли еще больше денег, чем вы. Если их опередите — получите деньги раньше». Игра в кошки-мышки продолжалась несколько месяцев. Теперь я не знаю, куда мне идти. Денег, которые я получила от продажи своей квартиры, не хватит даже на покупку гостинки — рассчитывая на кредит, я дешево продала жилье.

Пострадавшие массово писали жалобы во всевозможные правоохранительные инстанции, с каждым днем их становилось все больше. А на днях позвонил пострадавший Сергей: «Нам удалось добиться возбуждения уголовного дела. Уже собралось около двух тысяч пострадавших!»

Позвонив в Закарпатское областное управление милиции, «ФАКТЫ» выяснили, что уголовное дело действительно возбудили. Причем не только в Ужгороде, где находится центральный офис злополучного банка, но и в Киеве, и в Харькове.

 — Уголовное дело возбуждено по статье Уголовного кодекса «Мошенничество», — прокомментировали «ФАКТАМ» ситуацию в закарпатском областном управлении милиции. — Уже доказано, что сотрудники финансового учреждения заключали с людьми договоры путем обмана. Клиентов никто не предупреждал о пирамиде — они вносили деньги, надеясь со дня на день получить обещанный заем. Предположительно, в афере пострадали около двух тысяч человек со всей Украины.

 — Личности организаторов аферы многим жителям Закарпатья хорошо известны, — рассказал «ФАКТАМ» надежный источник в правоохранительных органах. — Несколько лет назад в Ужгороде действовала фирма по продаже автомобилей. Там, опять-таки, действовал принцип пирамиды, о котором люди не знали — они были уверены, что берут машины в кредит. А на деле они, еще не получив автомобиль (хотя мошенники обещали, что это вскоре случится), годами отдавали за него долг. Организаторов аферы тогда задержали, сотрудники фирмы проходили по делу как свидетели. Двое из этих сотрудников со временем открыли организацию «Б.А.Н.К. юей». И если автомобильная афера еще не была столь массовой, то на этот раз деятельность мошенников достигла всеукраинского масштаба. Филиалы организации действовали во всех областных центрах. Еще бы, кредит под пять процентов годовых, сроком на 20 лет. С каждым днем в милицию обращается все больше людей. Есть люди, которые за год «подарили» мошенникам более ста тысяч гривен.

— А что же теперь, после возбуждения уголовного дела, говорят руководители так называемого банка?

 — Продолжают утверждать, что милиция этим заниматься не должна, мол, это гражданско-правовые отношения, мы с людьми разберемся сами. Кстати, надо сказать, что если бы люди сами не объединились и не стали массово заявлять в милицию, так бы и получилось. Ведь, по сути, аферисты правы: люди сами подписывали хитро составленные договоры, ставить подписи их насильно никто не заставлял. И попробуй потом докажи в суде, что клерки обещали тебе совсем другое! Поэтому читатели «ФАКТОВ» правильно сделали, что вовремя объединили усилия. Поодиночке они вряд ли бы чего-то добились.

— Сколько человек подозревается в афере?

 — По предварительным данным, в деле был один организатор и девять исполнителей. Что касается сотрудников региональных контор, то их сейчас проверяют. Чтобы так профессионально убеждать людей, нужно иметь сноровку и разбираться в психологии. Понимая, что с такой задачей справится далеко не каждый сотрудник, организатор аферы нередко сам консультировал людей. Ради этой цели он даже ездил по регионам. Кстати, созданием только «Б.А.Н.К. юей» мошенники не ограничились. Пока на них не вышли правоохранители, они успели создать еще одну организацию — «КРЕДИТ. груп». Принцип их работы был точно такой же.

«ФАКТЫ» несколько раз пытались позвонить в «Б.А.Н.К. юей». Однако ни в одном из офисов трубку не снимают.

Всех, кто стал клиентом вышеупомянутого банка или других похожих организаций, правоохранители просят напрямую обращаться в управление милиции своей области с заявлением на имя начальника областного УВД.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+Enter

В связи с участившимися провокациями и попытками разжигания межнациональной розни мы приняли решение временно отключить возможность комментирования материалов на сайте.

Загрузка...
Загрузка...

Мужик приходит домой пьяный, все лицо в помаде, на одежде длинные рыжие волосы… Жена: — Ну и что ты на этот раз придумаешь?! — Ты не поверишь! С клоуном подрался...